Цель нашей компании - юридическая защита конфиденциальности информации наших клиентов.

1-255/2014
ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
город Пермь                                     ДД.ММ.ГГГГ
Индустриальный районный суд г. Перми в составе:
председательствующего судьи Подыниглазова В.В.,
с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Индустриального района г. Перми Максимовой Н.В.,
представителей потерпевших ФИО102, ФИО105,
подсудимого Рамазанова Р.Ф.,
защитника адвоката Малюковой Н.С.,
при секретаре Воробьевой Т.Н.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:
Рамазанов Р.Ф.
под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшегося;
обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 183; ч. 2 ст. 272; ч. 1 ст. 30, п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Рамазанов Р.Ф., собирал сведения, составляющие банковскую тайну иным незаконным способом, из корыстной заинтересованности, при следующих обстоятельствах:
Рамазанов Р.Ф., с целью извлечения материальной выгоды, действуя из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ через сайт сети Интернет приобрел электронное устройство, которое обладает характерными признаками устройства соответствующей категории специальных технических средств, предназначенных для негласного получения информации, с помощью которого возможно получение информации с магнитных полос о реквизитах пластиковых платежных карт и персональных идентификационных номеров-кодов (далее ПИН-кодов) пластиковых платежных карт, а также хранения незаконно полученной информации в своей цифровой памяти в зашифрованном виде закамуфлированное под элемент конструкции некоторых моделей терминалов дистанционного банковского обслуживания (так называемая «накладка»), программное обеспечение, находившееся на флеш-карге, переходник и банковскую карту ОАО «Сбербанка России» «Сбербанк Моментум». Также для совершения преступления Рамазанов Р.Ф. из подручных материалов самостоятельно изготовил специальное устройство для получения видеоизображения процесса ввода информации пользователями банкомата посредством клавиатуры банкомата, набора ПИН-кода владельцами банковских карт.
ДД.ММ.ГГГГ Рамазанов Р.Ф. решил прибыть в г. Пермь, подыскать банкомат, пригодный для установки на него считывающего устройства, установить это устройство на определенное время, после чего снять его с банкомата, а полученную с его помощью информацию о реквизитах банковских карт и ПИН-кодах в электронном виде в дальнейшем продать.
ДД.ММ.ГГГГ днем Рамазанов Р.Ф. на автомобиле под управлением своего знакомого, прибыл в г. Пермь, после чего пришел в ТЦ «Столица» по адресу: <адрес>, где обнаружил банкомат, принадлежащий ВТБ 24 (ЗАО) № (модель №), который по своим технических характеристикам был пригоден для установки на него считывающего устройства, имевшегося у Рамазанов Р.Ф.
Продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на незаконный сбор сведений, составляющих банковскую тайну, действуя из корыстной заинтересованности, ДД.ММ.ГГГГ около 16 час. 41 мин. Рамазанов Р.Ф.пришел к вышеуказанному банкомату ВТБ 24 (ЗАО) № (модель №) и незаконно смонтировал на картоприемник этого банкомата постороннее устройство, предназначенное для негласного получения информации с магнитной полосы платежных банковских карт клиентов, зафиксировав его с помощью двухстороннего скотча, а также незаконно прикрепил к корпусу банкомата, над клавиатурой слева, видеокамеру, для получения видеоизображения процесса ввода информации пользователем банковской карты, то есть ПИН-кода. После установки накладки Рамазанов Р.Ф. синхронизировал время, путем пропуска через картоприемник банкомата, так называемой карты «отсечки» - банковской карты ОАО «Сбербанк России» «Сбербанк Моментум». После выполнения этих действий Рамазанов Р.Ф. ушел.
ДД.ММ.ГГГГ около 20 час. 13 мин. Рамазанов Р.Ф. вновь подошел к вышеуказанному банкомату ВТБ 24 (ЗАО) № (модель №) и снял с банкомата ранее установленные им технические устройства - накладку и камеру, содержащие сведения о ПИН-кодах к банковским картам и сведения с магнитных полос о реквизитах скомпрометированных банковских карт, при помощи которых возможно получить информацию о банковских счетах, об операциях по счетам и данные клиентов банка, которые согласно части 1 статьи 857 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также части 1 статьи 26 Федерального Закона РФ № 315-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности», составляют банковскую тайну, так как данные сведения используются банками с соблюдением требований об их конфиденциальности, рассматриваются банками как сведения о клиентах, позволяют получить непосредственный доступ к счету клиента банка. После снятия технических устройств с банкомата ВТБ 24 (ЗАО) № (модель №) Рамазанов Р.Ф. был задержан сотрудниками полиции.
В результате совершения вышеуказанных преступных действий, Рамазанов Р.Ф. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 16 часов 41 минут до 20 часов 13 минут, незаконно собрал сведения о ПИН-кодах к банковским картам, и сведения с магнитных полос банковских карт, составляющих банковскую тайну и содержащиеся на банковских картах, не менее чем 81 клиента банка ВТБ 24 (ЗАО), а именно: ФИО 12., владельца банковской карты №; ФИО9, владельца банковской карты №; ФИО10, владельца банковской карты №; ФИО11, владельца банковской карты №; ФИО12, владельца банковской карты №; ФИО13, владельца банковской карты №; ФИО14, владельца банковской карты № №; ФИО15, владельца банковской карты №№: ФИО16, владельца банковской карты №; ФИО17, владельца банковской карты №; ФИО18, владельца банковской карты № № ФИО19, владельца банковской карты №; ФИО20, владельца банковской карты №; ФИО21, владельца банковской карты №; ФИО22, владельца банковской карты № № ФИО23, владельца банковской карты №№; ФИО111, владельца банковской карты №№; ФИО24, владельца банковской карты №№; ФИО25, владельца банковской карты № №; ФИО26, владельца банковской карты №№; ФИО27, владельца банковской карты №№; ФИО28, владельца банковской карты №; ФИО 21., владельца банковской карты № №; ФИО 66аВ., владельца банковской карты №№; ФИО31, владельца банковской карты №№; ФИО32, владельца банковской карты № №; ФИО33, владельца банковской карты № №; ФИО34, владельца банковской карты №№; ФИО35, владельца банковской карты №№; ФИО36, владельца банковской карты № №; ФИО37, владельца банковской карты № №; ФИО38, владельца банковской карты № №; ФИО39, владельца банковской карты №№; ФИО *!владельца банковской карты №№; ФИО40, владельца банковской карты №№; ФИО41, владельца банковской карты №№; ФИО42, владельца банковской карты №№; ФИО43, владельца банковской карты №№; ФИО44, владельца банковской карты № №; ФИО45, владельца банковской карты №№; ФИО46, владельца банковской карты № №; ФИО47, владельца банковской карты № №; ФИО48, владельца банковской карты №№; ФИО48, владельца банковской карты №№; ФИО49, владельца банковской карты № №; ФИО50, владельца банковской карты № №; ФИО51, владельца банковской карты №№; ФИО52, владельца банковской карты №№; ФИО53, владельца банковской карты №№; ФИО54, владельца банковской карты № №; ФИО55, владельца банковской карты №№; ФИО56, владельца банковской карты № №; ФИО57, владельца банковской карты № №; ФИО58, владельца банковской карты № №; ФИО59, владельца банковской карты №№; ФИО60, владельца банковской карты №№; ФИО61, владельца банковской карты № №; ФИО62, владельца банковской карты № №; ФИО63, владельца банковской карты №№; ФИО64, владельца банковской карты №№; ФИО65, владельца банковской карты №№; ФИО66, владельца банковской карты № №; ФИО67, владельца банковской карты №№; ФИО68, владельца банковской карты № №; ФИО69, владельца банковской карты № №; ФИО70, владельца банковской карты №№; ФИО71, владельца банковской карты №№; ФИО72, владельца банковской карты № №; ФИО73, владельца банковской карты №№; ФИО74, владельца банковской карты № №; ФИО75, владельца банковской карты №№; ФИО76, владельца банковской карты № №; ФИО77, владельца банковской карты №№; ФИО78, владельца банковской карты № №; ФИО79, владельца банковской карты №№; ФИО80, владельца банковской карты № №; ФИО81, владельца банковской карты №№; ФИО82, владельца банковской карты № №; ФИО83, владельца банковской карты № №; ФИО84, владельца банковской карты № №; ФИО85, владельца банковской карты № Филиала ОАО «ТрансКредитБанк» в г. Перми (в связи с реорганизацией ОАО «ТрансКредитБанк» в форме его присоединения к Банку ВТБ 24 (ЗАО) на основании договора от ДД.ММ.ГГГГ г., наименование ОАО « ТрансКредитБанк» изменено на Банк ВТБ 24 (ЗАО)). Также Рамазанов Р.Ф. собрал сведения, составляющие банковскую тайну, содержащиеся на банковских картах не менее чем 6 клиентов сторонних банков, а именно: ФИО64, владельца банковской карты № Нижегородского филиала ОАО «Банк Москвы» в г. Перми; ФИО86, владельца банковской карты № Пермского отделения № ОАО «Сбербанк России»; ФИО87, владельца банковской карты № Филиала банка ЗАО «КредитЕвропаБанк» в г. Перми; ФИО88 владельца банковской карты № ЗАО КБ «Сити Банк»; ФИО89 владельца банковской карты № ЗАО КБ «Сити Банк»; ФИО90, владельца банковской карты № ЗАО «Связной Банк».
В судебном заседании подсудимый Рамазанов Р.Ф. вину признал полностью и показал, что ДД.ММ.ГГГГ по телевидению и из Интернета ему стало известно о скимминге – снятии информации с банковских карт. Он читал об этом, узнал детали. Решил приобрести соответствующее оборудование. Для этого на одном из форумов в Интернете договорился с человеком, выбрал вид накладки, которую планировал приобрести. Через терминал произвел оплату за эту накладку в сумме около 30 000 рублей. Затем забрал накладку и сопутствующие части на чердаке одного из домов г. Ижевска. В комплекте были накладка, флешкарта с инструкциями, банковская карта.
Приобретенное оборудование он принес домой. Дома из подручных средств изготовил видеокамеру. Решил, что снятие информации с карт осуществит в г. Перми. Дома он проверил оборудование – провел по накладке банковской картой, которая была в комплекте. Накладка отобразила информацию в виде ряда чисел, который он не мог расшифровать. Он счел, что устройство работоспособно.
Пермь выбрал, т.к. учился в этом городе. Он обратился к ФИО112, чтобы тот за плату довез его до г. Перми. Также предложил ехать с собой ФИО95 Они согласились.
ДД.ММ.ГГГГ поехали в Пермь. Накладку решил установить в ТРК «Столица». ФИО95 пошел с ним. ФИО112 оставался в машине. Для установки накладки он выбрал банкомат банка «ВТБ 24», т.к. накладка подходила к этой модели банкоматов. Он подошел к банкомату, на который с помощью двустороннего скотча установил видеокамеру и скимминговую накладку. Он был в медицинской маске, которую приобрел в ТРК «Столица», чтобы скрыть лицо от камер видеонаблюдения.
По его расчетам видеокамеры должно было хватить на 4 часа записи, ориентировался на объем записи.
После этого они ушли из ТРК «Столица», гуляли по городу. Ближе к 20 часам вернулись в ТРК, направились к банкомату. Он снял с банкомата накладку и видеокамеру. Пошел к выходу. На него сзади «налетел» сотрудник полиции, который был в гражданской одежде и не представился. Он оказал сопротивление, поэтому ему удалось бежать. Он добежал до машины, переоделся и вернулся в ТРК.
Решил похитить накладку, т.к. на ней могли быть его отпечатки пальцев. Однако он был задержан. В ходе задержания сломалась накладку.
Видеокамеру он увез в Ижевск, спрятал ее в тайник на улице. Через некоторое время обнаружил ее пропажу.
Информацию, полученную с помощью считывающего устройства, он планировал продать по сети Интернет, т.к. на эту информацию есть спрос.
С помощью оборудования, которое он установил на банкомат копируется информация в виде цифровой дорожки, а также пин-код. Полученную информацию он планировал продать. Договоренность о продаже еще ни с кем достигнута не была.
Он понимал, что сведения, которые планировал собрать, составляют банковскую тайну.
Вина Рамазанов Р.Ф. нашла подтверждение в судебном заседании исследованными доказательствами.
Представитель потерпевшего ФИО102 показал, что ДД.ММ.ГГГГ узнал от ФИО110, что на <адрес> на банкомат было установлено скимминговое устройство, с помощью которого производилось считывание информации с банковских карт клиентов. Данные были считаны с 81 карты. Банк «ВТБ 24» направлял следователю информацию какие карты были с чипами, какая информация содержится на магнитной ленте.
Считывающее устройство представляет собой накладку, которая устанавливается на картоприемник. С помощью этого устройства считывается информация как на магнитной ленте, так и на чипе. Дополнительно на банкомат устанавливается видеокамера для снятия пин-кода.
Информация на чипе и на магнитной ленте конфиденциальная, составляет банковскую тайну.
Остаток денежных средств на 81 карте клиентов банка «ВТБ 24», с которых была считана информация, составлял 1 629 883 рубля 06 коп.
Претензии от клиентов в банк не поступали, поскольку деньги похищены не были. Работники банка доводили до клиентов информацию о том, что были считаны сведения с их банковских карт.
Банк имущественный ущерб не понес, иска нет.
Считывающее устройство, установленное на банкомате банка «ВТБ 24» обнаружил сотрудник полиции, который с супругой находился в ТРК «Столица». Он увидел эту накладку и сообщил в отдел безопасности банка.
Сотрудник банка ФИО113 вместе с сотрудниками полиции выехал на место происшествия. Когда прошло 3-4 часа, к банкомату подошли Рамазанов Р.Ф. и еще 1 человек. Рамазанов Р.Ф. снял накладку, после чего они были задержаны. Однако оказали сопротивление, и им удалось убежать. В борьбе Рамазанов Р.Ф. потерял накладку. Когда проводили осмотр, Рамазанов Р.Ф. вернулся и участвовал в качестве понятого. Он схватил накладку, попытался скрыться, однако был задержан.
Данные, полученные с помощью считывающего устройства, могут записать на магнитную ленту, наложить ее на карту, изготовленную из пластика, вставить в банкомат и с помощью пин-кода снять деньги.
На чипе банковской карты содержатся те же персональные данные, что и на магнитной ленте, т.е. персональные данные физического лица.
Представитель потерпевшего ФИО105 показал, что в результате установки оборудования на банкомат была считана информация по 1 клиенту «Сбербанка». Об этой ситуации он узнал от следователя, подробности уже не помнит. На карте клиента была сумма около 3х тысяч рублей. Информация, считанная с банковской карты клиента, является конфиденциальной. Иск не заявлялся, поскольку деньги с карты не сняты, банк клиенту никакую компенсацию не выплачивал.
Сведения, содержащиеся на банковских картах, в том числе на магнитных полосах, относятся к банковской тайне, информация на карте и пин-код защищены и передача их другим лицам недопустима.
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ФИО103 следует, что он работает в банке ЗАО «Кредит Европа Банк». В случаях, если от клиента банка поступает заявление о несанкционированном списании денег с банковской карты, то заявление направляется в центральный офис банка для проверки. После проведения проверки, в случае установления факта мошеннических действий со стороны 3х лиц, банк производит возмещение денежных средств на расчетный счет клиента (т. 2 л.д. 55-56).
Из оглашенных на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ФИО104 следует, что он работает в банке ОАО «Банк Москвы». В случае если от клиента банка поступает заявление о несанкционированном списании денег с банковской карты, то по этому заявлению производится проверка. В случае установления факта мошенничества со стороны 3х лиц, банк производит возмещение денежных средств на расчетный счет клиента.
Карта № выпущена на имя ФИО64, от которого претензий не поступало (т. 2 л.д. 74-75).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ФИО91 следует, что он работает в банке ОАО «ТрансКредитБанк». Если от клиента банка поступает заявление о несанкционированном списании денежных средств с банковской карты, то по заявлению проводится проверка. Если установлен факт мошенничества со стороны 3х лиц, то банк возмещает денежные средства на расчетный счет клиента (т. 2 л.д. 136-138).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ФИО92 следует, что он работает в ЗАО «Связной Логистика», в том числе представляет интересы банка «Связной». В случае если скомпрометированы банковские карты клиентов банка «Связной» с последующим снятием денег со счетов мошенническим путем, клиент банка подает заявление в банк о незаконном списании денежных средств с его счета. Заявление рассматривается банком, после чего решается вопрос о возмещении средств клиенту. (т. 2 л.д. 234-235).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ФИО106 следует, что он работает в ЗАО КБ «СитиБанк». Если от клиента банка поступает заявление о несанкционированном списании денег с банковской карты, то по этому заявлению проводится проверка. В случае установления факта хищения банк производит возмещение денежных средств на расчетный счет клиента (т. 3 л.д. 5-7).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего ФИО113 следует, что ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 35 мин ему позвонил начальник отдела обеспечения безопасности банка «ВТБ 24» ФИО110 и сообщил, что поступил звонок от клиента банка ФИО111, который заявил, что на банкомате в ТРК «Столица» установлено дополнительное устройство.
Около 18 часов 20 мин. ему поступил звонок о подтверждении установки посторонних предметов на банкомат. Он сообщил об этом сотрудникам отдела «К» ГУ МВД России по Пермскому краю. После чего вместе с сотрудником этого отдела ФИО107 они направились в ТРК «Столица», где находится банкомат. На банкомате обнаружили скимминговое устройство для считывания данных с карточек клиента. Стали наблюдать за этим банкоматом.
Около 19 часов 42 мин. он заметил двух незнакомых мужчин, которые привлекли его внимание, поскольку один из них был в медицинской маске, вел себя нервно, напряженно. Мужчины осмотрели банкомат и пошли на выход. Примерно в 19 часов 55 мин. эти же мужчины подошли к банкомату и заняли очередь. Затем они встали лицом к банкомату, закрыли обзор. Мужчина в маске стал производить какие-то манипуляции. Когда мужчины отошли, на банкомате отсутствовали ранее установленные устройства. ФИО107 принял решение остановить мужчин. Они предприняли меры к их задержанию, однако мужчины оказали сопротивление. В ходе борьбы один из них утерял шапку, перочинный нож и устройство для считывания информации. Мужчины скрылись.
Через 10 минут прибыла следственно-оперативная группа, был начат осмотр места происшествия. Затем позвонили коллеги ФИО107 и сообщили, что один из скрывшихся задержан при попытке похитить вещественное доказательство.
Информация, которая хранится на магнитной полосе банковской карты, а именно номер карты, персональные данные владельца, срок действия карты и другая информация, является информацией, составляющей банковскую тайну. Сама карта является собственностью банка, она дается клиенту в аренду. При попадании этой информации в руки посторонних лиц, они могут ее использовать для создания копий банковских карт и причинения ущерба путем списания денежных средств с расчетных счетов банка (т. 1 л.д. 49-52, 208-212).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО111 следует, что ДД.ММ.ГГГГ около 16-17 часов он с супругой пришел в ТРК «Столица», чтобы снять деньги с банковской карты «ВТБ 24». Подошли к банкомату. Его супруга снимала деньги, а он разговаривал по телефону. Когда повернулся к банкомату, обнаружил прямоугольный предмет черного цвета небольшого размера, который был прикреплен в левом углу около монитора, других подозрительных предметов не увидел. После этого он позвонил в банк «ВТБ 24» и сообщил, что обнаружил на банкомате скимминговое устройство. (т. 1 л.д. 172-174).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО110 следует, что он работает начальником отдела безопасности в операционном офисе «Пермский» банка «ВТБ 24».
ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов ему позвонил один из клиентов банка ФИО111, который сообщил, что на банкомате, расположенном в ТРК «Столица», установлено постороннее оборудование. Он сообщил об этом в отдел «К», после чего с сотрудником банка ФИО113 выехал в ТРК «Столица». Прибыли туда одновременно с сотрудником отдела «К» ФИО107. При осмотре банкомата обнаружили, что на картоприемнике установлена скимминговая накладка. Она практически не видна, только специалист может ее обнаружить, т.к. она выполнена из пластмассы тонкого слоя, прозрачно-зеленого цвета, имеет ту же форму, что и картоприемник. Кроме того, над монитором он обнаружил картонную накладку с отверстием – это была самодельная коробка, которая не являлась частью банкомата. Он предположил, что в этой коробке может находиться устройство видеозаписи. В ожидании человека, который установил это оборудование, они отошли и стали наблюдать за банкоматом.
В 20 часов 04 мин. увидели, что в сторону банкомата поднимаются двое мужчин, один из которых в медицинской маске на лице. Человек в маске при помощи перочинного ножа снял скимминговую накладку и картонную коробку и положил в карманы одежды. После этого они (он, ФИО113 и ФИО107) разделились. Он спустился на первый этаж. Через некоторое время услышал крики со второго этажа, поднялся туда и увидел, что ФИО113 и ФИО107протирают глаза. ФИО107 пояснил, что при попытке задержания им в лицо брызнули какой-то жидкостью, однако ФИО113 успел вытащить из кармана убегавшего скимминговую накладку и нож. Через 5 минут прибыла следственно-оперативная группа<данные изъяты>
Посмотрев видео, изъятое в ТРК «Столица», он сделал вывод, что судя по одежде, росту и телосложению, в маске к банкомату подходил именно Рамазанов Р.Ф..
В период с 16 часов до 20 часов ДД.ММ.ГГГГ в банкомате «ВТБ 24» в ТРК «Столица» использовались 78 карта банка ВТБ-24 и 8 карт других банков. На 78 картах в общей сложности находились деньги в сумме около 1,5 млн. рублей.
Имея скимминговую накладку, которая хранит в себе код каждой карты, а видеокамера хранит в себе сведения о вводимых пин-кодах, можно снять с карты имеющиеся деньги. Для этого сведения со скимминговой накладки нужно перенести на любой фрагмент пластмассы, совпадающий по размерам с картой, с магнитной лентой, с которой банкомат будет впоследствии считывать незаконно скопированную информацию (т. 1 л.д. 129-136).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО107 следует, что ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов от сотрудника службы безопасности банка «ВТБ 24» поступила информация об установке скиммингового оборудования – специального устройства для хищения данных пластиковых банковских карт – с магнитной дорожки, содержащей коммерческую и банковскую тайну, а также видеофиксирующих устройств.
Для проверки этой информации он вместе с представителем банка «ВТБ 24» ФИО113 проехали в ТРК «Столица». На банкомате этого банка обнаружили скимминговое устройство для считывая данных с карточки клиентов. Это устройство они обнаружили визуально, с банкомата его не снимали, стали наблюдать за ним.
Примерно в 19 часов 45 мин. мимо банкомата прошли двое незнакомых мужчин, один из которых был в медицинской маске на лице. Мужчины посмотрели на устройство, убедились, что оно на месте. Около 19 часов 55 мин. мужчины вернулись к банкомату и заняли очередь. Когда дошла их очередь, они вдвоем встали лицом к банкомату, закрыли возможность наблюдения и начали какие-то манипуляции. Через некоторое время они отошли от банкомата и он обнаружил, что устройство для считывания информации и видеокамера были сняты. Он вместе с ФИО113 проследовал за мужчинами, и они предприняли меры к их задержанию. Однако мужчины оказали сопротивление и скрылись. В ходе борьбы один из них утерял шапку, перочинный нож и устройство для считывания информации. Эти вещи остались на полу торгового центра. Минут через 10 прибыла следственно-оперативная группа и был начат осмотр места происшествия. Через некоторое время коллеги сообщили ему, что один из скрывшихся задержан при попытке похитить вещественное доказательство (т. 1 л.д. 44-46; 258-260).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО93 следует, что она является дознавателем отдела дознания ОП № УМВД России по г. Перми. ДД.ММ.ГГГГ около 20 часов 30 мин. по заданию дежурной части в составе следственно-оперативной группы выезжала для осмотра места происшествия в ТРК «Столица», где на банкомате банка «ВТБ 24» была обнаружена скимминговая накладка. Она составила протокол осмотра места происшествия. На банкомате посторонних предметов не было. На полу около отдела «Буква» были обнаружены скимминговая накладка, нож, шапка. Эти предметы были вписаны в протокол как изъятые. В момент подписания протокола, понятой, представившийся ФИО 1а, схватил накладку и нож и выбежал из ТРК «Столица». Вскоре ФИО 1а был задержан. После задержания была установлена его личность – Рамазанов Р.Ф. После этого она провела осмотр около <адрес>, где повторно изъяла тот же нож и ту же скимминговую накладку, которая была сломана при задержании Рамазанов Р.Ф. (т. 1 л.д. 120-122).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО108 следует, что он является экспертом отдела № ЭКЦ ГУ МВД России по Пермскому краю. ДД.ММ.ГГГГ около 20 часов в составе следственно-оперативной группы приехал в ТРК «Столица» для осмотра места происшествия. В дежурной части ему сообщили, что на банкомате банка «ВТБ 24» обнаружена скимминговая накладка. Дознаватель ФИО93 составила протокол осмотра места происшествия. В тот момент, когда он собирался упаковать изъятые скимминговую накладку, нож и шапку, один из понятых, представившийся Фагизовым, схватил скимминговую накладку и нож и выбежал из ТРК «Столица». Он стал преследовать ФИО 1а совместно с сотрудниками отдела «К». Недалеко от дома <адрес> ФИО 1а был задержан. Он оказал сопротивление, в связи с чем скимминговая накладка оказалась повреждена. После задержания установлено, что подлинные данные Фагизова – Рамазанов Р.Ф. (т. 1 л.д. 123-126).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО109 следует, что он является оперуполномоченным отдела «К» ГУ МВД России по Пермскому краю. ДД.ММ.ГГГГ около 19 часов 30 мин. – 20 часов от коллеги ФИО107 узнал, что на банкомате «ВТБ 24» в ТРК «Столица» обнаружена скимминговая накладка. Через некоторое время ФИО107 по телефону сообщил, что двое мужчин эту накладку сняли, он попытался их задержать, но не смог. При этом у одного из мужчин выпала скимминговая накладка.
Он с коллегой ФИО 31 приехал в ТРК «Столица», узнав обстановку, вышли на улицу и находились у входа со стороны <адрес>. В это время следственно-оперативная группа проводила осмотр места происшествия.
Когда они были у входа, мимо них пробежал молодой человек, а следом за ним эксперт ФИО108, который требовал остановиться. Чтобы оказать помощь, он побежал следом. Около <адрес> совместно с ФИО108 задержали, как потом было установлено, Рамазанов Р.Ф.. При задержании последний оказал сопротивление, в связи с чем скимминговая накладка была повреждена (т. 1 л.д. 127-128).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО94 следует, что ДД.ММ.ГГГГ. он работал в банке «ВТБ 24» в должности старшего инспектора по информационной безопасности и режиму.
ДД.ММ.ГГГГ около 17 часов 30-40 мин. поступил звонок из департамента службы безопасности банка о том, что возможен инцидент с банкоматом в ТРК «Столица». В 18 часов 15 мин на служебном автомобиле банка он прибыл в ТРК «Столица», где обнаружил наличие посторонних устройств на банкомате «ВТБ 24»: в зоне доступности клавиатуры черная коробка размерами 3х8х8 см, которая, по его мнению, предназначена для фиксации вводимых клиентами цифр пин-кода, и нестандартная накладка на картоприемнике. Он покинул зону около банкомата и сообщил об этом инциденте начальнику отдела обеспечения безопасности ФИО110
ДД.ММ.ГГГГ руководство дало ему распоряжение о предоставлении правоохранительным органам видеозаписей с камер видеонаблюдения банкомата в ТРК «Столица». Однако он обнаружил, что лобовая и боковая камеры банкомата выдавлены со своих штатных мест 02 или ДД.ММ.ГГГГ Они были исправны (т. 1 л.д. 156-159).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО112 установлено, что в конце января - начале февраля 2013 г. его знакомые Рамазанов Р.Ф. и ФИО95 предложили ему заработать – свозить их в г. Пермь. За это ФИО95 дал ему 8 000 рублей. Он согласился и повез их в г. Пермь на машине своего отца. В Перми по указанию ФИО95 он проехал к жилому дому, расположенному недалеко от ТРК «Столица». Он остался в машине, а Рамазанов Р.Ф. и ФИО95 пошли в сторону ТРК «Столица». Отсутствовали они около часа. Когда вернулись, поехали в кино. Он оставался в машине, спал. Вечером поехали обратно к ТРК «Столица». Рамазанов Р.Ф. и ФИО95 ушли, отсутствовали около 2х часов. Затем пришел Рамазанов Р.Ф., снял пуховик, надел куртку, снова ушел. Через некоторое время пришел ФИО95, сказал, что Рамазанов Р.Ф. остается у друзей, а им надо возвращаться в Ижевск. Они с ФИО95 уехали в Ижевск вдвоем (т. 1 л.д. 202-205).
Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО95 следует, что ДД.ММ.ГГГГ с Рамазанов Р.Ф. приезжали в Пермь, также с ними был знакомый ФИО112. Поехать в Пермь предложил Рамазанов Р.Ф., чтобы повидаться с друзьями, сказал, что договорился с ФИО112. ДД.ММ.ГГГГ они втроем приехали в Пермь. Рамазанов Р.Ф. сказал ФИО112 остановиться около ТРК, название он не помнит. Они с Рамазанов Р.Ф. пошли в ТРК, при этом приобрели и надели медицинские маски. Он надел маску, чтобы не заболеть. Подошли к банкомату, Рамазанов Р.Ф. стал производить какие-то манипуляции, что конкретно, он не видел. После этого пошли гулять по г. Перми. Вечером приехали обратно в ТРК, где снова надели маски, вновь подошли к тому же банкомату. Какие манипуляции производил Рамазанов Р.Ф., он не видел. При выходе из ТРК их стали задерживать сотрудники полиции, они сопротивления не оказывали. Рамазанов Р.Ф. прыснул струю газа в сотрудников полиции. Он убежал, т.к. испугался неожиданности. Вернулся к автомобилю через час. ФИО112 сказал, что приходил Рамазанов Р.Ф., забрал сумку и убежал. Некоторое время они ждали Рамазанов Р.Ф., после чего уехали в Ижевск.
Примерно через 10-12 дней после поездки в Пермь от Рамазанов Р.Ф. узнал, что тот поставил накладку на банкомат (т. 1 л.д. 252-256).
Согласно протоколу осмотра места происшествия в помещении ТРК «Столица» по <адрес> находится банкомат «ВТБ 24». В помещении этого же ТРК на полу возле магазина «Буква» обнаружены и изъяты шапка подозреваемого, перочинный нож, скиминговая накладка (т. 1 л.д. 6-8).
Протоколом осмотра места происшествия установлено, что у <адрес> на пешеходной дорожке обнаружены и изъяты перочинный нож и фрагменты скиминговой накладки, которые ранее Рамазанов Р.Ф. схватил в ходе осмотра в ТРК «Столица» и с которыми пытался скрыться (т. 1 л.д. 9-12).
Согласно протоколу осмотра предметов была осмотрена скиминговая накладка, представляющая собой предмет зеленого цвета сложной формы в виде накладки на картоприемник банкомата. Предмет имеет повреждения. Внутри предмета обнаружены радиотехнические элементы: печатная плата, соединенная проводами с разъемом и считывающей магнитной головкой (т. 1 л.д. 53-54).
Согласно заключению эксперта представленный предмет соответствует устройствам, являющимся приспособлениями для получения (перехвата) информации с магнитных полос пластиковых платежных карт.
С помощью электронной части представленного устройства можно получать информацию с магнитных полос платежных пластиковых карт.
В микросхеме памяти представленного устройства содержится информация, которая, вероятно, является данными с магнитных полос платежных пластиковых карт, представленная в шифрованном виде. Ввиду отсутствия сведений о способе представления информации в микросхеме памяти интерпретировать эти данные не представилось возможным (т. 1 л.д. 141-145).
Протоколом выемки установлено, что у ФИО110 изъяты 8 дисков с видеозаписями с камер видеонаблюдения в ТРК «Столица» (т. 1 л.д. 138).
Согласно протоколу осмотра предметов были осмотрены диски с видеозаписями с камер видеонаблюдения в ТРК «Столица». На видеозаписи с камеры видеонаблюдения № видно как в 21 час 17 мин из помещения ТРК «Столица» на автостоянку выбегает мужчина (Рамазанов Р.Ф.) (т. 1 л.д. 175-178).
Протоколом выемки установлено, что у ФИО102 изъят диск с видеозаписями с камер видеонаблюдения в ТРК «Столица» (т. 1 л.д. 215-216).
Согласно протоколу осмотра предметов был осмотрен диск с видеозаписями с камер видеонаблюдения в ТРК «Столица». На видеозаписи с камеры видеонаблюдения № видно как в 16 часов 37 минут (по времени видеокамеры) к банкомату подошел мужчина с медицинской маске на лице, который ведет себя напряженно, осматривается по сторонам. В 16 часов 39 мин. он произвел какие-то манипуляции с банкоматом, затем отошел немного в сторону. Повторно подходил, производил какие-то манипуляции. В 16 часов 41 мин. отошел от банкомата.
В 20 часов 10 мин. (по времени видеокамеры) к банкомату подошли двое мужчин, у одного из которых на лице медицинская маска, заняли очередь в банкомат. В 20 часов 12 минут подошли к банкомату, мужчина в маске произвел какие-то манипуляции; в 20 часов 13 мин. оба отошли от банкомата (т. 1 л.д. 218-222).
Протоколом выемки установлено, что у представителя банка «ВТБ 24» ФИО102 изъяты документы, содержащие анкетные данные держателей 78 банковских карт (т. 2 л.д. 15-17).
Согласно предоставленной банком «ВТБ 24» информации о последних проведенных клиентами операциях ДД.ММ.ГГГГ во время компрометации карт общий остаток на 80 картах составил 1 629 745 рублей 13 коп (т. 2 л.д. 18-21).
Из протокола осмотра предоставленных банком «ВТБ 24» документов следует, что были установлены данные держателей банковских карт «ВТБ 24», сведения о номерах банковских карт, а также сведения об остатках денежных средств на счетах (т. 2 л.д. 23-42).
Согласно письму из банка «ВТБ 24» время в системе видеозаписи охранного предприятия ТРК «Столица» установлено не точно, что установлено при сопоставлении действий клиентов у банкомата с зафиксированными в банковской электронной системе операциями на банкомате. В банковской электронной системе время синхронизируется с мировым автоматически (т. 2 л.д. 50).
Протоколом выемки установлено, что у представителя банка ЗАО «Кредит Европа Банк» ФИО103 изъяты документы, содержащие анкетные данные держателя банковской карты (т. 2 л.д. 63-64).
Из протокола осмотра предоставленных банком «Кредит Европа Банк» документов следует, что были установлены данные держателя банковской карты, сведения о движении денежных средств по счету (т. 2 л.д. 66-68).
Протоколом выемки установлено, что у представителя банка ОАО «Банк Москвы» ФИО96 изъяты документы, содержащие анкетные данные держателя банковской карты (т. 2 л.д. 82-83).
Из протокола осмотра предоставленных банком «Банк Москвы» документов следует, что были установлены данные держателя банковской карты, сведения о движении денежных средств по счету (т. 2 л.д. 85-88).
Протоколом выемки установлено, что у представителя банка ОАО «ТрансКредитБанк» ФИО91 изъяты документы, содержащие анкетные данные держателя банковской карты (т. 2 л.д. 145-146).
Из протокола осмотра предоставленных банком «ТрансКредитБанк» документов следует, что были установлены данные держателя банковской карты, сведения о движении денежных средств по счету (т. 2 л.д. 148-150).
Протоколом выемки установлено, что у представителя банка ОАО «Сбербанк России» ФИО97 изъяты документы, содержащие сведения о лицевом счете держателя банковской карты (т. 2 л.д. 191-192).
Из протокола осмотра предоставленных банком «Сбербанк России» документов следует, что были установлены данные держателя банковской карты, сведения о движении денежных средств по счету (т. 2 л.д. 194-196).
Протоколом выемки установлено, что у представителя банка ЗАО «Связной Банк» ФИО98 изъяты документы, содержащие анкетные данные держателя банковской карты (т. 2 л.д. 243-245).
Из протокола осмотра предоставленных банком «Связной Банк» документов следует, что были установлены данные держателя банковской карты (т. 2 л.д. 247-250).
Протоколом выемки установлено, что у представителя банка ЗАО КБ «СитиБанк» ФИО99 изъяты документы, содержащие анкетные данные держателей банковских карт (т. 3 л.д. 16-18).
Из протокола осмотра предоставленных банком «СитиБанк» документов следует, что были установлены данные держателей банковских карта, а также сведения о движении денежных средств по счетам (т. 3 л.д. 23-26).
Согласно письму банка «ВТБ 24» указанный банк не выпускает только чиповые карты. Выпускаются карты либо только с магнитной полосой, либо «гибридные», на которых присутствует и магнитная полоса и ЧИП. Информация на ЧИПе и на магнитной полосе идентичная, которая может быть скопирована скимминговым устройством с магнитной полосы.
В связи с реорганизацией ОАО «ТрансКредитБанк» в форме его присоединения к банку «ВТБ 24», банк «ВТБ 24» является правопреемником ОАО «ТрансКредитБанк» по всем правам и обязанностям с ДД.ММ.ГГГГ (т. 4 л.д. 19, 27).
Согласно письмам банков ЗАО «Кредит Европа Банк», ОАО «Банк Москвы», банка «ВТБ 24», ЗАО «СитиБанк» банковские карты, выпущенные на имя ФИО87, ФИО64, ФИО85, ФИО88, ФИО89 микропроцессорным чипом не оборудованы (т. 4 л.д. 21, 25, 28, 30).
Письмом из ЗАО «Связной Банк» установлено, что банковская карта клиента ФИО90 является гибридной, т.е. у нее есть чип и магнитная полоса. Все произведенные по карте расходные операции осуществлялись ФИО90исключительно по магнитной полосе (т. 4 л.д. 23).
Согласно письму банка «Сбербанк России» банковская карта клиента ФИО86 снабжена микропроцессорным чипом, который придает карте дополнительную степень защиты. Наличие данного микропроцессорного чипа не исключает считывание информации с магнитной полосы банковской карты с использованием скиммингового оборудования (т. 4 л.д. 33).
Допрошенный по ходатайству стороны защиты ФИО100 показал, что подсудимый приходится ему сыном. Может охарактеризовать его положительно, он работает, учится – получает высшее образование, помогает ему по хозяйству. Они много времени проводят вместе. Рос сын хорошим, никаких проблем с ним не было.
Анализируя исследованные в судебном заседании доказательства, суд находит их совокупность достаточной для признания вины Рамазанов Р.Ф. в совершении инкриминируемого деяния установленной.
Подсудимый Рамазанов Р.Ф. признал вину полностью, дал показания о совершенном преступлении. Помимо собственных показаний подсудимого, его вина подтверждается иными исследованными судом доказательствами: показаниями представителей потерпевших ФИО102, ФИО105, показаниями свидетелей ФИО113, ФИО111, ФИО110, ФИО107, ФИО93, ФИО108, ФИО109, ФИО94, ФИО112, ФИО95, протоколами осмотра места происшествия, заключением эксперта, протоколами осмотра видеозаписей с камер видеонаблюдения, протоколами выемок документов у представителей банков и протоколами осмотров этих документов. Изложенные доказательства согласуются между собой, образуют систему, поэтому у суда нет оснований не доверять им.
В суде не установлены основания для оговора свидетелями подсудимого Рамазанов Р.Ф., а также для оговора подсудимым самого себя, поэтому с учетом того, что показания указанных лиц согласуются между собой, суд находит их достоверными.
Судом установлено, что Рамазанов Р.Ф. осуществлял действия, направленные на собирание сведений о банковских счетах и вкладах, операциях по счету, о клиентах, т.е. сведений составляющих банковскую тайну, иным незаконным способом – путем использования скимминговой накладки и видеозаписывающего устройства, установленных им на банкомат.
Показаниями Рамазанов Р.Ф. установлено, что он намеревался продать полученную информацию, составляющую банковскую тайну, через сеть Интернет, т.е. преступление подсудимым совершено из корыстной заинтересованности.
В судебном заседании прокурор выразила мнение о прекращении уголовного преследования Рамазанов Р.Ф. в части обвинения по ч. 2 ст. 272; ч. 1 ст. 30, п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, за отсутствием в его действиях составов указанных преступлений. Судом вынесено по этому вопросу отдельное постановление.
Оценивая исследованные по уголовному делу доказательства в совокупности, суд считает вину Рамазанов Р.Ф. установленной и доказанной и квалифицирует действия подсудимого по ч. 3 ст. 183 УК РФ, как собирание сведений, составляющих банковскую тайну, иным незаконным способом, совершенное из корыстной заинтересованности.
Доводы защитника о том, что квалифицирующие признаки, содержащиеся в ч. 3 ст. 183 УК РФ, относятся лишь к незаконным действиям, указанным в ч. 2 ст. 183 УК РФ, поэтому действия Рамазанов Р.Ф. следует квалифицировать по ч. 1 ст. 183 УК РФ, по мнению суда, являются несостоятельными. Так, исходя из названия статьи 183 УК РФ, она предусматривает уголовную ответственность за незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну. В частях первой и второй указанной статьи описаны два состава преступлений, один из которых связан с собиранием охраняемых законом сведений, а второй - с разглашением или использованием таких сведений. Часть третья статьи 183 УК РФ содержит квалифицирующие признаки с формулировкой «те же деяния», которая, по мнению суда, охватывает деяния, содержащиеся в первой и второй частях этой статьи. Если бы законодатель имел намерение распространить действие части 3 статьи 183 УК РФ лишь на деяния, содержащиеся в части 2 этой статьи, то это было бы оговорено особо, как это сделано в ч. 4 ст. 183 УК РФ.
При решении вопроса о наказании суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления средней тяжести.
Учитывает суд и данные о личности Рамазанов Р.Ф., который по месту учебы, по месту работы, участковым уполномоченным полиции, а также в быту характеризуется положительно, не судим.
Смягчающими наказание обстоятельствами суд учитывает признание вины, явку с повинной, состояние здоровья подсудимого Рамазанов Р.Ф. и его отца, страдающих тяжелыми заболеваниями.
В качестве протокола явки с повинной суд оценивает объяснение Рамазанов Р.Ф. (т. 1 л.д. 61-63)., где последний сообщил подробные сведения о совершенном им преступлении, в том числе ранее не известные сотрудникам полиции.
Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.
С учетом всех вышеуказанных обстоятельств, данных о личности подсудимого, характера и степени общественной опасности преступления, суд считает, что наказание Рамазанов Р.Ф. должно быть назначено в виде штрафа. По мнению суда, этот вид наказания сможет обеспечить достижение целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ.
Определяя размер штрафа, суд учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение осужденного, возможность получения осужденным заработной платы или иного дохода. С учетом этих же обстоятельств суд считает необходимым назначить штраф с рассрочкой выплаты на срок 12 месяцев.
Учитывая фактические обстоятельства преступления и степень его общественной опасности, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую.
Учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным применить ст. 64 УК РФ и не назначать Рамазанов Р.Ф. дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного.
В силу ч. 3 ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства: документы и диски с видеозаписями следует хранить в уголовном деле; фрагменты скимминговой накладки следует уничтожить.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296-299, 302, 307-309 УПК РФ,

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать Рамазанов Р.Ф. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 183 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 120 000 (Сто двадцать тысяч) рублей без лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.
Рассрочить Рамазанов Р.Ф. выплату штрафа в размере 120 000 рублей на срок 12 месяцев с выплатой 10 000 рублей ежемесячно.
Меру пресечения Рамазанов Р.Ф. до вступления приговора в законную силу оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
Вещественные доказательства: документы и диски с видеозаписями – хранить в уголовном деле; фрагменты скимминговой накладки – уничтожить.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд, через Индустриальный районный суд г. Перми в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Судья                                        В.В. Подыниглазов


Вернуться к списку