ДЕЛО № 1-6/2013 (продолжение)

Цель нашей компании - юридическая защита конфиденциальности информации наших клиентов.

С первой частью документа можно ознакомиться по ссылке ДЕЛО № 1-6/2013.

Согласно справке Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» персональные сведения о дистанционном управлении расчетными счетами клиентов, идентификаторы пользователей, постоянные и одноразовые пароли для доступа к банковскому обслуживанию в сети Интернет являются информацией об операциях и счетах клиентов банка, тем самым попадая под действия ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ и ст. 857 «Банковская тайна» Гражданского кодекса Российской Федерации.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94, 95-97).
Согласно справке Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40 оформлен банковский счет №, обслуживаемый банковской картой «Маэстро» №. Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 215-217, Том № л.д. 89-94)
По протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, - расшифровки операций по счетам банковских карт ФИО2, полученной из ОАО «Сбербанк России» следует, что ДД.ММ.ГГГГ при помощи устройства «сбол» осуществлено 2 безналичных перевода денежных средств на общую сумму 2310 рублей с оформленного на ФИО40 расчетного счета № на карту ФИО2 Данная расшифровка операций признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела(Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшей ФИО37, данных ею на предварительном следствии видно, что с 1984 года она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на её имя оформлены сберегательная книжка и банковская пластиковая карта. На указанную банковскую карту ей ежемесячно перечисляется заработная плата и пенсия. ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 35 минут она пришла в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по <адрес> в <адрес> Республики Алтай, чтобы получить кредит в сумме 160 000 рублей, которые были перечислены на её сберегательную книжку. 120 000 рублей, она получила в кассе банка наличными, а остальная часть денежных средств, полученных ею в кредит в ОАО «Сбербанк России», была переведена на её банковскую карту.
В этот же день в вышеуказанном отделении банка консультант ФИО2 предложила ей подключить услугу «Сбербанк Онл@йн », она согласилась. ФИО2 сказала, что для этого нужно через банкомат распечатать чек с идентификатором и паролями её банковской карты, которые в дальнейшем можно использовать для доступа к её банковским счетам. Она по просьбе ФИО2 вставила свою банковскую карту и ввела пин-код. ФИО2, нажимая какие-то клавиши на банкомате, распечатала 2 чека, а затем ФИО2, взяв эти чеки с собой, ушла к своему служебному компьютеру, чтобы подключить «Сбербанк Онл@йн ». После этого ФИО2 данные чеки ей не возвращала.
Ожидая, когда ФИО2 подключит к её карте услугу «Сбербанк Онл@йн », она, используя банкомат и свою банковскую карту, перевела со своей банковской карты на свой банковский счет «Зарплатный» 34872 рублей, после чего она, используя банкомат, проверила состояние счета своей банковской карты №**** ***45781», в результате чего она обнаружила, что с банковского счета её карты было снято 2000 рублей. Она спросила у ФИО2 с её карты было снято 2000 рублей без её ведома, на что ФИО2 сказала, что, вероятно, данные деньги сняли в счет погашения кредита, о наличии которого она сама рассказала ФИО2 Чеки с номерами идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей, ФИО2 ей не возвращала.О том, что ФИО2 похитила со счета её банковской карты, она узнала позже от сотрудников банка. Каким образом, ФИО2 похитила у неё со счета деньги, ей неизвестно (Том № л.д. 24-28).
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24- работника ОАО «Сбербанк России» следует, что в ходе служебного расследования, проведенного в январе-феврале 2012 года установлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант универсального дополнительного офиса № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» ФИО2, имея на руках идентификатор банковской карты ФИО37, осуществила перевод денежных средств в сумме 2000, 0 рублей со счета банковской карты ФИО37 «Visa Electron» № на свою личную карту «Maestro» №. (Том № л.д. 145-164).
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты: история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» по банковским счетам на имя ФИО37 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акт (промежуточный) служебного расследования, которые были осмотрены (Том № л.д. 64-68).
Из осмотренных истории операций на имя ФИО37, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акта служебного расследования ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 35 минут (по московскому времени) с использованием системы «Сбербанк Онл@йн» был осуществлен безналичный перевод денежных средств в сумме 2000 рублей со счета банковской карты ФИО37 «Виза электрон» № на счет банковской карты ФИО2 «Maestro» № (Том № л.д. 1-31).
Справками ОАО «Сбербанк России» с приложением и Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> установлено, что банковские операции по счету ФИО37 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка, расположенном по адресу: <адрес>.
Вышеуказанные документы и предметы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (Том № л.д. 89-94, 95-97)
Согласно справке Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37 оформлен банковский счет №, обслуживаемый банковской картой «Виза электрон» №. (Том № л.д. 215-217, Том № л.д. 89-94,)
Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ расшифровки операций по счетам банковских карт ФИО2 установлено, что при помощи устройства «сбол» осуществлен безналичный перевод денежных средств в сумме 2000 рублей с оформленного на ФИО37 расчетного счета № на карту ФИО2 Данная расшифровка операций признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшего ФИО19, данных им на предварительном расследовании видно, что он является клиентом ОАО «Сбербанк России». ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов по 12 часов он пришел в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес> в <адрес> Республики Алтай, где он обратился к консультанту ФИО2 с просьбой помочь ему перевести деньги с его сберегательной книжки на его банковскую карту. После этого по просьбе ФИО2 он вставил свою банковскую карту в банкомат и ввел пин-код. Затем, ФИО2, нажав какие-то клавиши на банкомате, не спрашивая у него разрешения, распечатала и забрала себе какие-то чеки. Он не знал, что в указанных чеках содержатся сведения о номерах и идентификатора пользователея, постоянного и одноразовых паролей для доступа к банковскому обслуживанию в сети Интернет, иначе бы он запретил ФИО2 распечатывать данные чеки и забирать их себе. О том, что вообще необходимости в распечатывании вышеуказанных чеков при переводе денег между банковскими счетами клиента не было, он не знал.
Он никому не разрешал распечатывать и использовать чеки, содержащие пароли и идентификатор его банковской карты для производства каких-либо операций через Интернет с его банковскими счетами.
В начале 2012 года от работников ОАО «Сбербанк России» он узнал, что с его счета ФИО2 похитила денежные средства в сумме 2100 рублей. Каким образом, ФИО2 это сделала, он не знает (Том № л.д. 184-187)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России» служебным расследованием установлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант универсального дополнительного офиса № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» ФИО2 посредством использования пароля и логина ФИО19, полученных незаконным путем, осуществила безналичный перевод денежных средств в сумме 1000 рублей с вклада клиента ФИО19 «Универсальный» № на счет банковской карты клиента «Maestro» №, с последующим перечисление денежных средств в сумме 1500 рублей на свою личную карту «Maestro» 676196000077845781. В этот же день, ФИО2 перевела с вкладов ФИО19 «Универсальный» № и «Универсальный» № на счет банковской карты клиента еще 540 рублей с последующим перечислением в сумме 600 рублей на свою личную карту «Maestro» 676196000077845781. Таким образом, ФИО2 со счетов ФИО19 было похищено 2100 рублей (Том № л.д. 145-164).
Из изъятых в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» и осмотренных
истории операций банковской карты ФИО19 на Интернет сайте «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акта служебного расследования, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 46 минут (по московскому времени) с использованием услуги «Сбербанк Онл@йн» были осуществлены безналичные переводы денежных средств в сумме 1 000 рублей со счета ФИО19 № на счет банковской карты ФИО19 №, а затем ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 47 минут (по московскому времени) в сумме 1 500 рублей со счета банковской карты ФИО19 «Maestro» № на счет банковской карты ФИО2 «Maestro» №, а затем в этот же день на счет банковской карты ФИО19 «Maestro» № в 09 часов 23 минуты (по московскому времени) в сумме 240 рублей с банковского счета ФИО19 №, и в 09 часов 25 минут (по московскому времени) в сумме 300 рублей с банковского счета ФИО19 №, ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 26 минут (по московскому времени) в сумме 600 рублей с оформленного на имя ФИО19 счета банковской карты «Maestro» № на счет банковской карты ФИО2 «Maestro» 676196000077845781.
Справкой из ОАО «Сбербанк России» с приложением и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ установлено местонахождение компьютерной техники, которая использовалась при совершении преступления с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка, расположенном по адресу: <адрес> и дата совершения преступления- банковские операции по счету ФИО19 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» осуществлялись ДД.ММ.ГГГГ
уголовного дела (Том № л.д. 1-20, 21-31, Том № л.д. 89-94, 95-97(Том № л.д. 64-68).
Согласно справке Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ ФИО19 является клиентом универсального дополнительного офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», на его имя оформлены банковские счета: № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемые банковской картой «Маэстро моментум» № (Том № л.д. 215-217, Том 5 л.д. 89-94).
Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ расшифровки операций по счетам банковских карт ФИО2 установлено, что ДД.ММ.ГГГГ при помощи устройства «сбол» осуществлено два безналичных перевода денежных средств на общую сумму 2100 рублей с оформленного на ФИО19 расчетного счета № на карту ФИО2 Данная расшифровка операций признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшей ФИО32, данной ею на предварительном расследовании следует, что около 25 лет она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на её имя оформлены банковская карта «Маэстро моментум» №, сберегательная книжка с банковским счетом №. В ноябре 2011 года, примерно ДД.ММ.ГГГГ в период с 14 часов по 15 часов 30 минут, она приходила в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, Республики Алтай, чтобы перечислить деньги на карты своих детей. В указанном отделении банка она встретила консультанта ФИО2, которая узнав, что к ее банковской карте не подключена услуга «Мобильный банк», предложила ей подключить эту услугу, на что она согласилась.По просьбе ФИО2, передала ей свою банковскую карту и номер своего сотового телефона, чтобы ФИО2 подключила услугу «Мобильный банк». Взяв банковскую карту, ФИО2, ничего не объяснив, вставила в банкомат данную банковскую карту и попросила её ввести пин-код. Она сама ввела пин-код, после чего ФИО2, нажав какие-то клавиши на банкомате, распечатала какие-то два чека, какие именно она не знает. Затем ФИО2, взяв с собой указанные чеки, подошла к своему компьютеру, находящемуся около касс, где произвела какие-то операции с её картой, и, вернувшись обратно, сообщила ей, что услуга «Мобильный банк» успешно подключена. При этом ФИО2 не вернула ей вышеуказанные чеки.
Так как она не умеет пользоваться банкоматом, ей не было известно о том, что для подключения услуги «Мобильный банк» не было необходимости распечатывать какие-либо чеки в банкомате, посчитав, что, так как ФИО2является работником банка, то ФИО2 лучше известно, что нужно для подключения указанной услуги.
Она не знала, что в распечатанных ФИО2 чеках содержатся идентификатор пользователя, постоянный и и одноразовые пароли для доступа к банковскому обслуживанию в сети Интернет, иначе бы она запретила ФИО2распечатывать и забирать себе данные чеки.
Она не разрешала кому-либо, в том числе ФИО2, распечатывать и в дальнейшем в отсутствие неё использовать чеки, содержащие сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей её банковской карты для доступа к банковскому обслуживанию в сети Интернет. Также она не разрешала никому доступ к своей странице в системе «Сбербанк Онл@йн » на сайте ОАО «Сбербанк России» и производство каких-либо операций с её банковскими счетами, через систему «Сбербанк Онл@йн».
О том, что ФИО2 похитила с её банковских счетов, обслуживаемых по вышеуказанной банковской карте, денежные средства в общей сумме 3200 рублей, она узнала только в январе 2012 году от работников ОАО «Сбербанк России». Каким образом, ФИО2 это сделала, она не знает. Материальный ущерб на сумму 3200 рублей для неё (ФИО32) является значительным (Том № л.д. 74-81)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России» в результате служебного расследования обнаружилось, что ДД.ММ.ГГГГ консультант универсального дополнительного офиса № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» ФИО2, имея на руках идентификатор банковской карты ФИО32, посредством системы «Сбербанк Онл@йн», осуществила перевод денежных средств со вклада ФИО32 «Зарплатный» № на счет банковской карты «Maestro» № в сумме 490 рублей), с последующим перечисление денежных средств в сумме 500 рублей на свою личную карту «Maestro» 676196000077845781, похитила принадлежащие ФИО32 денежные средства в сумме 500 рублей.
Аналогичным способом ФИО2, перевела денежные средства ФИО32 на свою личную карту «Maestro» 676196000077845781 за ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1200 рублей, а также на личную карту «Виза классик» № за ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 500 рублей и на личную карту «Маэстро» № за ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 1000 рублей. Таким образом, общая сумма причиненного ФИО32 материального ущерба составила 3200 рублей (Том № л.д. 145-164).
Из изъятых и осмотренных: истории операций банковской карты ФИО32 в Интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акта служебного расследования, ДД.ММ.ГГГГ в период с 12 часов 29 минут по 12 часов 30 минут (по московскому времени») с использованием услуги «Сбербанк Онл@йн» были осуществлены безналичные переводы денежных средств в сумме 490 рублей с вклада ФИО32 «Зарплатный» № на счет банковской карты ФИО32 «Maestro» 676196000354086507, а затем в сумме 500 рублей со счета вышеуказанной банковской карты ФИО32 на личную карту ФИО2 «Maestro» 676196000077845781, то есть ФИО2 тайно похитила принадлежащие ФИО32 денежные средства в сумме 500 рублей.
Таким же путем ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов 04 минут по 13 часов 47 минут (по московскому времени), с использованием системы «Сбербанк Онл@йн» был осуществлены безналичные переводы денежных средств со счета банковской карты ФИО32 «Maestro» 676196000354086507 на карту ФИО2«Maestro» № в сумме общей сумме 1200 рублей, а также ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 22 минут по 09 часов 24 минут (по московскому времени) на карту ФИО2 «Visa Classic» № в сумме 500 рублей, и ДД.ММ.ГГГГ на карту ФИО2 «Maestro» № в сумме 1000 рублей.
Согласно справке из ОАО «Сбербанк России» с приложением ДД.ММ.ГГГГ и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес>, приобщенных в качестве вещественных доказательств, указанные выше банковские операции по счету ФИО32 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка, расположенном по адресу: <адрес>. (т.4 л.д. 64-68, т. 5 л.д. 1-31, т.5 л.д. 89-94, 95-97)
Из справки от ДД.ММ.ГГГГ Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО32 оформлены банковские счета: - № – ДД.ММ.ГГГГ, № - ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемые банковской картой «Маэстро» №.Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 215-217, том. 5 л.д. 89-94)
Согласно протоколу от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: расшифровки операций по счетам банковских карт ФИО2, полученной по запросу на счета банковских карт, оформленных на имя ФИО2 в ОАО «Сбербанк России», с использованием системы «Сбербанк Онл@йн» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ переведены денежные средства с банковского счета №, оформленного на имя ФИО32, в общей сумме 3200 рублей.Данная расшифровка операций признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшей ФИО33, данных ею на предваритльном расследовании видно, что с 2008 года она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на её имя оформлены сберкнижка с банковским счетом № и банковская карты «Виза классик» №.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 12 часов по 13 часов она пришла в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес> Республики Алтай, где обратилась к консультанту ФИО2 с просьбой подключить услугу «Мобильный банк» на свой сотовый телефон. После этого, по просьбе ФИО2, она вставила в банкомат свою банковскую карту и ввела её пин-код. Затем, ФИО2, нажав какие-то клавиши на банкомате, распечатала и забрала себе какие-то два чека, какие именно ей неизвестно, после чего подошла к компьютеру и провела какие-то операции на компьютере, используя распечатанные чеки. Для чего ФИО2 распечатала указанные чеки ей неизвестно. Она не знала, что в этих чеках содержатся сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей, которые могут быть использованы для управления её счетами через интернет, иначе бы она запретила ФИО2 распечатывать и забирать себе данные чеки, а также использовать их в дальнейшем для производства операций с её банковскими счетами. О том, что вообще необходимости в распечатывании вышеуказанных чеков не было, она не знала.
Она не разрешала кому-либо распечатывать чеки, содержащие сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей, используемые для управления банковским счетами через Интернет, а также в дальнейшем использовать данные чеки в отсутствие неё и производить какие-либо операции с её банковским счетами. Она никому не разрешала доступ к своей странице в системе «Сбербанк Онл@йн» на сайте ОАО «Сбербанк России».
О похищенных с её банковского счета, обслуживаемого по вышеуказанной банковской карте, денежных средств в сумме 20 000 рублей, она узнала от работников ОАО «Сбербанк России». Материальный ущерб на сумму 20000 рублей для неё (ФИО33) является значительным (Том № л.д. 124-128).
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России» что проведенным в январе 2012 года служебным расследованием выявлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант универсального дополнительного офиса № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» ФИО2, посредством системы «Сбербанк Онл@йн», осуществив безналичный перевод денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета банковской карты клиента ФИО33 «Visa Classic» № на свою личную карту «Maestro» 676196000077845781, похитила принадлежащие ФИО33 денежные средства в сумме 20 000 рублей (Том № л.д. 145-164).
Свидетель ФИО53, на оглашение показаний которой сторона защиты не возражала, в досудебном разбирательстве показала, что она является родной сестрой ФИО2 В ОАО «Вымпелком» (Билайн) на её имя оформлена сим-карта с абонентским номером №, котором в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовалась ФИО2 для доступа к сети Интернет.О том, что ФИО2, используя сеть Интернет, совершает похищение денег со счетов клиентов ОАО «Сбербанка России» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ей было не известно, об этом она узнала от ФИО2 после возбуждения в отношении последней уголовного дела. Подробности совершения хищений денег с банковских счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» ей не известны (Том № л.д. 18-20).
ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО23 изъята детализация данных модема «Билайн» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (Том № л.д. 23-26)
Согласно протоколу от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты: история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» по банковским счетам, оформленным на имя ФИО33, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акт (промежуточный) служебного расследования, проведенного по факту хищения денежных средств со счетов вкладчиков универсального дополнительного офиса № (<адрес>), посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» от ДД.ММ.ГГГГ (Том № л.д. 64-68)
Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у подозреваемой ФИО2 изъят сотовый телефон «Samsung (Том № л.д. 78-79)
Протоколами от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены истории операций банковской карты ФИО33 в Интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акт служебного расследования, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 08 минут (по московскому времени) с использованием системы «Сбербанк ОнЛ@йн» установлено, что был осуществлен безналичный перевод денежных средств, в сумме 20 000 рублей со счета банковской карты клиента ФИО33 «Visa Classic» № на счет банковский карты ФИО2 «Maestro» 676196000077845781.
В памяти сотового телефона «Samsung GT-B5722», изъятого ДД.ММ.ГГГГ у подозреваемой ФИО2, имеется закладка (папка) для выхода в сеть Интернет с адресом – http://sberbank.ru.
Виновность подсудимой ФИО56 также подтверждается детализацией данных модема билайн № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, изъятой ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки у свидетеля ФИО53 ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 49 минут 44 секунды с использованием данного модема производился выход в сеть Интернет.
Согласно справке из ОАО «Сбербанк России» с приложением и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> банковские операции по счетам ФИО33 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ, осуществлялись с IP-адреса 217.118.79.18, принадлежащего компании ОАО «Вымпелком».
Согласно справке Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ, персональные сведения о дистанционном управлении расчетными счетами клиентов, идентификаторы пользователей, постоянные и одноразовые пароли для доступа к банковскому обслуживанию в сети Интернет информации об операция и счетах клиентов банка в соответствии со ст. 26 Федерального закона « О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ и ст. 857 «Банковская тайна» Гражданского кодекса Российской Федерации являются банковойской тайной ( (Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94, 95-97).
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО33 оформлен банковский счет №, обслуживаемый банковской картой «Виза классик» №. Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 215-217, Том № л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшей ФИО16 на предварительном расследовании видно что она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где в 2010 году на её имя оформлена банковская карта и сберкнижка ОАО «Сбербанк России».
ДД.ММ.ГГГГ в период с 13 часов до 14 часов 30 минут она пришла в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, чтобы перевести деньги со сберкарты денежные средства на её сберкнижку. В данном отделении ОАО «Сбербанк Росии» она обратилась к консультанту ФИО2 с просьбой помочь ей перевести деньги с помощью банкомата. После этого, она, по просьбе ФИО2, вставила банковскую карту и ввела пин-код. Затем, ФИО2, не спрашивая разрешения, нажав какие-то кнопки на банкомате, распечатала и забрала себе два чека, какие именно она незнает. После чего ФИО2, используя свой рабочий компьютер, и распечатанные чеки, произвела какие-то операции. Она не знала, что в указанных чеках пароли и идентификаторы, которые можно потом использовать для управления её банковскими счетами через Интернет, иначе бы запретила ФИО2 распечатывать и забирать данные чеки себе. О том, что вообще нет необходимости в распечатывании чеков с номерами идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей при переводе денег с счета на счет, она не знала, так как она плохо разбирается в работе с компьютером и банкоматом.
Она не разрешала ФИО2 распечатывать и в дальнейшем использовать чеки, содержащие сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей для доступа к банковскому обслуживанию в сети Интернет. Также она никому не разрешала допуск к своей странице в «Сбербанк Онл@йн». Она никому не разрешала производить какие-либо операции с её банковским счетами через систему «Сбербанк Онл@йн».
О том, что ФИО2 похитила принадлежащие ей денежные средства в сумме 2000 рублей, она узнала только ДД.ММ.ГГГГ от работников ОАО «Сбербанк России» (Том № л.д. 239-242).
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России» проведенным служебным расследованием установлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант универсального дополнительного офиса № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» ФИО2 посредством «Сбербанк Онл@йн», осуществив безналичный перевод денежных средств в сумме 1700 рублей со вклада клиента «Универсальный» № на вклад клиента «Универсальный» №, с последующим перечислением в сумме 2000 рублей на счет банковской карты клиента «Виза электрон» №. В этот же день, ФИО2 перевела денежные средства в сумме 2000 рублей с данной банковской карты ФИО16 на свою личную карту «Маэстро» 676196000077845781(Том № л.д. 145-164).
ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты: история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» по банковским счетам, оформленным на имя ФИО16, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акт (промежуточный) служебного расследования, проведенного по факту хищения денежных средств со счетов вкладчиков универсального дополнительного офиса № (<адрес>), посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» от ДД.ММ.ГГГГ (Том № л.д. 64-68)
Согласно протоколам от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены :
история операций банковской карты ФИО16 в Интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акт служебного расследования, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», ДД.ММ.ГГГГ с использованием системы «Сбербанк Онл@йн» были осуществлены безналичные переводы денежных средств: в 11 часов 28 минут (по московскому времени) в сумме 1700 рублей со вклада клиента «Универсальный» № на вклад клиента « Универсальный» №, с последующим перечислением в 11 часов 30 минут в сумме 2000 рублей на счет банковской карты клиента «Виза электрон» №, затем в 11 часов 38 минут в сумме 2000 рублей с банковской карты ФИО16 «Виза электрон» № на свою карту ФИО2 «Маэстро» 676196000077845781,
справка из ОАО «Сбербанк России» с приложением от ДД.ММ.ГГГГ и справка Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, банковские операции по счетам ФИО16 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ, осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка, находящемся по адресу: <адрес>, Республики Алтай.
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО16 оформлены банковские счета: № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемые банковской картой «Виза электрон» №.
Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 215-217, том № л.д. 89-94)
Согласно протоколу расшифровки операций по счетам банковских карт ФИО2 на счета банковских карт, оформленных на имя ФИО2 в ОАО «Сбербанк России», с использованием системы «Сбербанк Онл@йн» ДД.ММ.ГГГГпереведены денежные средства с банковского счета №, оформленного на имя ФИО16, в сумме 2000 рублей.
Данная расшифровка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 235-240, Том № л.д.89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшей ФИО31 на предварительном расследовании видно, что она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на её имя открыт банковский счет № и выдана банковская карта №.
ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов она пришла в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, чтобы снять деньги со своего вклада. В вышеуказанном отделении Сбербанка она обратилась за помощью к консультанту ФИО2 После этого, ФИО2 предложила ей провести операцию по переводу денег с вклада на карту через систему «Сбербанк Онл@йн», а затем снять деньги с карты через банкомат, пояснив ей, что это будет быстрее чем стоять в очереди в кассу. При этом ФИО2 предложила ей подключить услугу «Мобильный банк» к банковской карте, однако она отказалась. Затем, после того как она, по просьбе ФИО2, передала свою банковскую карту последней, ФИО2 вставила карту в банкомат, после чего она (ФИО31) ввела пин-код карты. Затем ФИО2, нажав какие-то клавиши на банкомате, распечатала и забрала себе два чека с цифрами. Для чего нужны были данные чеки ей неизвестно. После этого ФИО2 подошла к своему компьютеру, но что ФИО2 там делала, ей не известно. Распечатанные чеки ФИО2 отдала ей, но данным чеками она (ФИО31) не пользовалась.
Она не разрешала кому-либо доступ к сведениям о её банковским счетам.
ДД.ММ.ГГГГ ей стало известно о том, что ФИО2 похитила с её (ФИО31) банковского счета денежные средства в сумме около 43800 рублей, причинив тем самым ей (ФИО31) значительный материальный ущерб на указанную сумму. Каким образом ФИО2 это сделала, ей неизвестно (Том № л.д. 51-55).
Свидетель ФИО24 - работник ОАО «Сбербанк России», чьи показания были оглашены с согласия строны защиты показала, что в январе 2012 года в связи с поступающими от жителей <адрес> заявлениями о хищении денежных средств с их банковских счетов, была проведено служебное расследование, в ходе которого установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ консультант универсального дополнительного офиса № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» ФИО2, имея на руках идентификатор клиента, посредством «Сбербанк Онл@йн», осуществив операции по безналичному переводу денежных средств с банковских счетов, оформленных на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на общую сумму 43 800 рублей свою личную карту «Маэстро» 676196000077845781, похитила принадлежащие ФИО31 в сумме 43 800 рублей (Том № л.д. 145-164).
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банковской карты ФИО31 и акт (промежуточный) служебного расследования по факту хищения денежных средств со счетов вкладчиков универсального дополнительного офиса № (<адрес>), посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» от ДД.ММ.ГГГГТом №л.д. 64-68)
Согласно справки из ОАО «Сбербанк России» с приложением всего на 3-листах (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, банковские операции по счетам ФИО31 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка, находящемся по адресу: <адрес>, Республики Алтай.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94, 95-97)
Из протокола следует, что ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки у свидетеля ФИО52 изъят системный блок «IRBIS» с серийным номером «S/N:000284132 ID:000938» персонального компьютера, используемого ФИО2 при совершении преступления. (Том № л.д. 28-31)    
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены системный блок «IRBIS» с серийным номером «S/N:000284132 ID:000938», принадлежащего ФИО2, изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки у свидетеля ФИО52, на накопителях жестких магнитных дисках которого содержится информация о подключении и использовании модемов «HUAWEI Mobile Connect – 3G Modem» и «ZTE Proprietary USB Modem», с помощью которых и с использованием браузеров «Internet Explover», «Opera», «Google Crome» ФИО2 производился выход в сеть Интернет на сайты «http://www.sberbank.ru/», «https://esk.sbrf.ru/», «https://onlin.sberbank.ru/» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.
Данный системный блок признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 211-214, Том № л.д. 90-96)    
По заключению компьютерной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ на накопителях жестких магнитных дисках системного блока «IRBIS» с серийным номером «S/N:000284132 ID:000938», принадлежащего ФИО2, изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки у свидетеля ФИО52, содержится информация о подключении и использовании модемов «HUAWEI Mobile Connect – 3G Modem» и «ZTE Proprietary USB Modem», с помощью которых и с использованием браузеров «Internet Explover», «Opera», «Google Crome» производился выход в сеть Интернет на сайты «http://www.sberbank.ru/», «https://esk.sbrf.ru/», «https://onlin.sberbank.ru/» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.(Том № л.д. 211-214, Том № л.д. 177-187)
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ, в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО31 оформлены банковские счета: № – ДД.ММ.ГГГГ, № - ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемые банковской картой «Маэстро» №.
Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 215-217, Том. № л.д. 89-94)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены : расшифровки операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которой на счета банковских карт, оформленных на имя ФИО2 в ОАО «Сбербанк России», с использованием системы «Сбербанк Онл@йн» осуществлены следующие безналичные переводы с оформленного на ФИО31 банковского счета № на банковскую карту ФИО2 «Maestro» № денежных средств в общей сумме 43 800 рублей: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1400 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 22 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 12000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 2400 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 4000 рублей.
Данная расшифровка операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 235-240, Том №л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия строны защиты показаний потерпевшей ФИО35, данных ею на предварительном расследовании следует, что она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на её имя оформлены банковские счета, в том числе банковский счет №, обслуживаемый по банковской карте «Маэстро» №.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов по 15 часов она приходила в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к консультанту ФИО2 с просьбой объяснитьей, каким образом пользоваться банковской картой «Маэстро» и банкоматом. После этого, она, по просьбе ФИО2, вставила свою банковскую карту в банкомат и ввела пин-код. Затем, ФИО2, без разрешения, нажимая какие-то клавиши на банкомате, распечатала на банкомате и забрала себе какие-то два чека, какие именно ей неизвестно. При этом она не знала, что в вышеуказанных чеках содержатся сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей её карты, которые в дальнейшем можно использовать для управления её банковскими счетами через интернет, иначе бы она запретила ФИО2 распечатывать и забирать себе данные чеки. О том, что вообще необходимости в распечатывании чеков не было, она не знала.
Она не разрешала никому использовать в отсутствие нее данные чеки, а также никому не разрешала доступ к своей личной странице в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» на сайте ОАО «Сбербанк России».
О том, что ФИО2 похитила с её банковского счета, обслуживаемого по вышеуказанной банковской карте, денежные средства в сумме 1300 рублей, она узнала только от работников ОАО «Сбербанк России» в начале 2012 года (Том № л.д. 212-213, 214-215)
Свидетель ФИО24 - работник ОАО «Сбербанк России», чьи показания были оглашены с согласия стороны защиты показала, что в январе 2012 года при проведении служебного расследования было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант универсального дополнительного офиса № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» ФИО2, посредством «Сбербанк Онл@йн», осуществив операции по безналичному переводу денежных средств со вклада клиента ФИО35 на счет банковской карты ФИО35 «Maestro» №, с последующим перечислением всей суммы на свою личную карту «Maestro» 676196000077845781.(Том № л.д. 145-164).
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банковской карты ФИО35 и акт (промежуточный) служебного расследования по факту хищения денежных средств, которые были осмотрены (Том № л.д. 64-68)
Из осмотренных истории операций банковской карты ФИО35 в интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акта служебного расследования, следует, что ДД.ММ.ГГГГ с использованием системы «Сбербанк Онл@йн» были осуществлены безналичные переводы денежных средств в 12 часов 32 минуты (по московскому времени) в сумме 1300 рублей с банковского счета № на банковский счет №, а затем в 12 часов 34 минуты (по московскому времени) в сумме 1300 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО35 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет ФИО2 №.
справки из ОАО «Сбербанк России» с приложением (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым банковские операции по счетам ФИО35 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ, осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка.
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО35 оформлены банковские счета: № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемые банковской картой «Маэстро» №.
Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 215-217, том 5 л.д. 89-94)
Из приобщенной к делу расшифровки операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ. осуществлен безналичный перевод денежных средств в сумме 1300 рублей с банковского счета ФИО35 40817810552352600091.
(Том № л.д. 235-240, том 5 л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия строны защиты показаний потерпевшей ФИО34, данных ею на предварительном расследовании видно, что она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на её имя оформлена банковкая карта «Маэстро социальная» № (банковский счет №), а также два открытых счета «зарплатный» № и «пенсионный плюс» №.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 14 часов по 17 часов она приходила в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к консультанту ФИО2 с просьбой объяснить ей, каким образом пользоваться банковской картой и банкоматом. После этого, она, по просьбе ФИО2, вставила свою банковскую карту в банкомат и ввела пин-код. Затем, ФИО2, без разрешения, нажимая какие-то клавиши на банкомате, распечатала на банкомате и забрала себе какие-то два чека, какие именно ей неизвестно. При этом она не знала, что в вышеуказанных чеках содержатся сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей её карты, которые в дальнейшем можно использовать для управления её банковскими счетами через интернет, иначе бы она запретила ФИО2 распечатывать и забирать себе данные чеки. О том, что вообще необходимости в распечатывании чеков не было, она не знала.
Она не разрешала никому использовать в отсутствие нее данные чеки, а также никому не разрешала доступ к своей личной странице в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» на сайте ОАО «Сбербанк России».
О том, что ФИО2 похитила с её банковского счета №, обслуживаемого по вышеуказанной банковской карте, денежные средства в сумме 12400 рублей, она узнала только от работников ОАО «Сбербанк России» в начале 2012 года. Причиненный материальный ущерб для нее является значительным (Том № л.д. 148-153)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России проведенным в январе 2012 года служебным расследованием установлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант универсального дополнительного офиса № Горно-Алтайского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО2 посредством пароля и логина физического лица клиента ФИО34 осуществила перевод денежных средств в сумме 600 рублей со вклада клиента - ФИО34 «Зарплатный» 42307810802352604438 на счет клиента «Пенсионный +» №, с последующим перечислением денежных средств в сумме 1050 рублей на счет банковской карты клиента «Maestro» 639002029005847977. В этот же день ФИО2 перечислила денежные средства в сумме 1050 рублей со счета банковской карты клиента на свою личную карту «Maestro» 676196000077845781.
ДД.ММ.ГГГГ, используя аналогичную схему хищения, ФИО2 перевела со вклада ФИО34 «Зарплатный» № на счет банковской карты клиента «Maestro» № денежные средства в сумме 3950 рублей, с последующим перечислением всей суммы на свою личную карту «Maestro» 676196000077845781. Перечисление денежных средств ФИО2 осуществлялись путем дробления суммы на более мелкие (1950 рублей и 2000 рублей).
ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 перевела со счета ФИО34 «Зарплатный» №и «Пенсионный +» № на счет банковской карты клиента «Maestro» № денежные средства в сумме 7400 рублей.ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 перевела со счета банковской карты клиента на свою личную карту «Maestro» 676196000077845781 денежные средства в сумме 2000 рублей, с последующим снятием в банкомате.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 перевела со счета банковской карты клиента на свою личную карту «Maestro» 676196000077845781 денежные средства в сумме 5400 рублей, путем дробления сумм на более мелкие.
Таким образом, ФИО2 похитила принадлежащие ФИО34 денежные средства в сумме 12400 рублей (Том № л.д. 145-164).
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО4 видно, что она работает в должности бухгалтера в БУ РА «Шебалинская райСББЖ», находящемся по адресу: <адрес> А, <адрес>. Её рабочее место в кабинете бухгалтерии оборудовано персональным компьютером, имеющим доступ к сети «Интернет». С ФИО2 они находятся в дружеских отношениях. Иногда ФИО56 приходила к ней на работу и пользовалась ее служебным компьютером, объясняя это тем, что на счету ее модема нет денег. Со слов ФИО56, ей нужно погасить имеющиеся у нее кредиты. Куда именно в «Сбербанк Онл@йн» ФИО2 входила и какие именно операции ФИО2 там производила, ей (ФИО4) неизвестно.
Так, ФИО2 приходила к ней на работу и пользовалась её служебным компьютером для доступа в интернет и работы в «Сбербанк Онл@йн» ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. Она не знала, что ФИО2 использовала её (ФИО4) рабочий компьютер для похищения денег со счетов клиентов Сбербанка РФ.
При работе на компьютере в сети Интернет в системе «Сбербанк Онлайн» ФИО2 использовала какие-то чеки, что за чеки это были, ей неизвестно. В феврале 2012 года от своей знакомой и работника Сбербанка ФИО18. она узнала, что ФИО2 в период с ноября по январь 2012 года используя ««Сбербанк Онл@йн» » похитила у клиентов Сбербанка денежные средства.
(Том № л.д. 11-13)
В ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банковской карты ФИО34 и акт (промежуточный) служебного расследования по факту хищения денежных средств со счетов вкладчиков универсального дополнительного офиса № (<адрес>), посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» от ДД.ММ.ГГГГ (Том № л.д. 64-68)
Протоколами от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены:
- история операций банковской карты ФИО34 в интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акт служебного расследования, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которым в период с 12 часов 33 минут ДД.ММ.ГГГГ по 18 часов 31 минут ДД.ММ.ГГГГ (по московскому времени) с использованием системы «Сбербанк Онл@йн» были осуществлены операции по безналичному переводу денежных средств в общей сумме 12400 рублей с банковских счетов №, №, №, оформленных на имя ФИО34 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в ОАО «Сбербанк России», а именно: ДД.ММ.ГГГГ в период с 12 часов 33 минут по 12 часов 59 минут (по московскому времени) в сумме 1050 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в период с 12 часов 11 минут по 12 часов 41 минуту (по московскому времени) в сумме 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 43 минуты (по московскому времени) в сумме 1950 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 09 минут (по московскому времени) в сумме 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 18 час 30 минут (по московскому времени) в сумме 2000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 18 час 31 минут (по московскому времени) в сумме 3400 рублей.
Из справки из ОАО «Сбербанк России» с приложением всего на 3-листах (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес>от ДД.ММ.ГГГГ, полученных по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, банковские операции по счетам ФИО34 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка, находящемся по адресу: <адрес>, а ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 87.103.170.127, зарегистрированного за ГУ РА «Шебалинская райСББЖ», расположенного по адоресу: <адрес>А.
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, персональные сведения о дистанционном управлении расчетными счетами клиентов, идентификаторы пользователей, постоянные и одноразовые пароли для доступа к банковсеому обслуживанию в сети интернет информации об операция и счетах клиентов банка в соотвестствии со ст. 26 Федерального закона « О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ и ст. 857 «Банковская тайна» Гражданского кодекса Российской Федерации, является банковской тайной.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94, 95-97)
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО34 оформлены банковские счета: № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемые банковской картой «Маэстро социальная» №,
Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела.(Том № л.д. 215-217, том 5 л.д. 89-94)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены : расшифровка операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которой на счета банковских карт, оформленных на имя ФИО2 в ОАО «Сбербанк России», с использованием системы «Сбербанк Онл@йн» осуществлены безналичный переводы денежных средств сумме общей сумме 12400 рублей с банковских счетов ФИО34: № в сумме 1050 рублей ДД.ММ.ГГГГ, в сумме 3950 рублей ДД.ММ.ГГГГ, в сумме 2000 рублей ДД.ММ.ГГГГ, в сумме 5400 рублей ДД.ММ.ГГГГ,
Данная расшифровка операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшей ФИО39 данных ею на предваритлеьном расследовании следует, что она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на её имя оформлена банковская карта «Маэстро» № (банковский счет №).
ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов она пришла в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к консультанту ФИО2 с просьбой объяснить ей, каким образом пользоваться банковской картой и банкоматом. После этого, она, по просьбе ФИО2, вставила свою банковскую карту в банкомат и ввела пин-код. Затем, ФИО2, без разрешения, нажимая какие-то клавиши на банкомате, распечатала на банкомате и забрала себе какие-то два чека, какие именно ей неизвестно. При этом она не знала, что в вышеуказанных чеках содержатся сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей её карты, которые в дальнейшем можно использовать для управления её банковскими счетами через интернет, иначе бы она запретила ФИО2 распечатывать и забирать себе данные чеки. О том, что вообще необходимости в распечатывании чеков не было, она не знала.
Она не разрешала никому использовать в отсутствие нее данные чеки, а также никому не разрешала доступ к своей личной странице в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» на сайте ОАО «Сбербанк России».
О том, что ФИО2 похитила с её банковского счета №, обслуживаемого по вышеуказанной банковской карте, денежные средства в сумме 1400 рублей, она узнала только от работников ОАО «Сбербанк России» в начале 2012 года. (Том № л.д. 81-84)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России» следует, что в январе 2012 года в связи с поступающими от жителей <адрес> заявлениями о хищении денежных средств с их банковских счетов, была проведено служебное расследование, в ходе которого установлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант ОАО «Сбербанк России» ФИО2, незаконно осуществив в системе «Сбербанк Онл@йн» на сайте ОАО «Сбербанк России» безналичный перевод денежных средств в сумме 1400 рублей с банковского счета ФИО39 №, обслуживаемого банковской картой «Маэстро» №, на счет своей карты «Маэстро» №, похитила принадлежащие ФИО39 денежные средств в сумме 1400 рублей (Том № л.д. 145-164).
Протоколом от 28. апреля 2012 года в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банковской карты ФИО39 и акт (промежуточный) служебного расследования по факту хищения денежных средств со счетов вкладчиков универсального дополнительного офиса № (<адрес>), посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» от ДД.ММ.ГГГГ(Том № л.д. 64-68)
Согласно осмотренной истории операций банковской карты ФИО39 в интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акта служебного расследования, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 51 минуты (по московскому времени) с использованием системы «Сбербанк Онл@йн» был осуществлен безналичный перевод денежных средств в сумме 1400 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО39 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет № (банковская карта № **** ***45781), ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в ОАО «Сбербанк России», похитила принадлежащие ФИО39 денежные средств в сумме 1400 рублей,
Из справки ОАО «Сбербанк России» с приложением (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, банковские операции по счетам ФИО39 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка.
Согласно справке Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой персональные сведения о дистанционном управлении расчетными счетами клиентов, идентификаторы пользователей, постоянные и одноразовые пароли для доступа к банковсеому обслуживанию в сети интернет информации об операция и счетах клиентов банка, тем самым попадая под действия ст. 26 Федерального закона « О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ и ст. 857 «Банковская тайна» Гражданского кодекса Российской Федерации.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94, 95-97)
Из осмотренной расшифровки операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на счет банковской карты №, оформленной на имя ФИО2 в ОАО «Сбербанк России», с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», осуществлен безналичный перевод денежных средств в сумме 1400 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО39
Данная расшифровка операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 235-240, Том №л.д. 89-94)
Из оглашашенных с согласия строны защиты показаний потерпевшей ФИО41 на предварительном расследовании видно что она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на её имя открыты банковские счета и оформлена банковская карта.
ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 30 минут она пришла в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к консультанту ФИО2 с просьбой объяснить ей, каким образом пользоваться банковской картой и банкоматом. После этого, она, по просьбе ФИО2, вставила свою банковскую карту в банкомат и ввела пин-код. Затем, ФИО2, без разрешения, нажимая какие-то клавиши на банкомате, распечатала на банкомате и забрала себе какие-то два чека, какие именно ей неизвестно. При этом она не знала, что в вышеуказанных чеках содержатся сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей её карты, которые в дальнейшем можно использовать для управления её банковскими счетами через интернет, иначе бы она запретила ФИО2 распечатывать и забирать себе данные чеки. О том, что вообще необходимости в распечатывании чеков не было, она не знала.
Она не разрешала никому использовать в отсутствие нее данные чеки, а также никому не разрешала доступ к своей личной странице в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» на сайте ОАО «Сбербанк России».
О том, что ФИО2 похитила с её банковского счета №, обслуживаемого по вышеуказанной банковской карте, денежные средства в сумме 1300 рублей, она узнала только от работников ОАО «Сбербанк России» в начале 2012 года (Том № л.д. 126-129, 130-133)
Свидетель ФИО24 - работник ОАО «Сбербанк России», чьи показания были оглашены с согласия стороны защиты показала, что в январе 2012 года в связи с поступающими от жителей <адрес> заявлениями о хищении денежных средств с их банковских счетов, была проведено служебное расследование, в ходе которого установлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант ОАО «Сбербанк России» ФИО2, незаконно осуществив в системе «Сбербанк Онл@йн» на сайте ОАО «Сбербанк России» безналичный перевод денежных средств в сумме 1086,23 рублей с банковских счетов ФИО41 № и № на счет банковской карты клиента «Visa Electron» №, с последующим перечисление в сумме 1300,0 рублей на свою личную карту «Maestro» 676196000077845781, похитила принадлежащие ФИО41 денежные средства в сумме 1300 рублей (Том № л.д. 145-164).
Из изъятых и осмотренных- истории операций банковской карты ФИО41 в интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акта служебного расследования, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которым ДД.ММ.ГГГГ с использованием системы «Сбербанк Онл@йн» были осуществлены безналичные переводы денежных средств в период с 13 часов 22 минут (по московскому времени) со счета ФИО41 № на счет банковской карты ФИО41 «Visa Electron» №, а затем в 13 часов 23 минут в сумме 86 рублей 23 копейки со счета ФИО41 № на счет банковской карты «Visa Electron» №, с последующим перечисление в 13 часов 24 минуты в сумме 1300 рублей на карту ФИО2 «Maestro» 676196000077845781.
- справки из ОАО «Сбербанк России» с приложением (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым банковские операции по счетам ФИО41 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка.
- справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой персональные сведения о дистанционном управлении расчетными счетами клиентов, идентификаторы пользователей, постоянные и одноразовые пароли для доступа к банковсеому обслуживанию в сети интернет информации об операция и счетах клиентов банка, тем самым попадая под действия ст. 26 Федерального закона « О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ и ст. 857 «Банковская тайна» Гражданского кодекса Российской Федерации.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.
(Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94, 95-97(Том № л.д. 64-68)
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО41 оформлены банковские счета: № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемые банковской картой «Виза электрон» №.Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 215-217 том. 5 л.д. 89-94)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены : расшифровки операций по банковским картам, формленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на счет банковской карты №, оформленной на имя ФИО2 в ОАО «Сбербанк России», с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», осуществлен безналичный перевод денежных средств в сумме 1300 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО41
Данная расшифровка операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 235-240, Том №л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшего ФИО12 данных им на предварительном расследовании видно, что он является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на его имя открыты банковские счета и оформлена банковская карта «Маэстро моментум».
ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов по 11 часов 40 минут он пришел в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к консультанту ФИО2 с просьбой о помощи в оплате кредита с использованием банкомата. При этом он не разрешал ФИО2 распечатать чеки, содержащие его персональные сведения о номерах идентификатора, постоянного и одноразовых паролей для доступа к бансковскому обслуживанию в сети Интернет по его банковским счетам, а также в дальнейшем использовать данные чеки для доступа к его странице на сайте «Сбербанк Онл@ФИО11». Распечатала ли ФИО2 при нем данные чеки, он не заметил, так как не следил за её действиями. После этого, он, по просьбе ФИО2, вставил свою банковскую карту в банкомат и ввел пин-код.
О том, что ФИО2 похитила с его банковского счета, обслуживаемого по вышеуказанной банковской карте, денежные средства в сумме 1250 рублей, он узнал только от работников ОАО «Сбербанк России» в марте 2012 года. (Том № л.д. 248-250)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России» видно, что проведенной служебной проверкой установлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант ОАО «Сбербанк России» ФИО2, в результате незаконно проведенных банковских операций в системе «Сбербанк Онл@йн» на сайте ОАО «Сбербанк России» осуществила безналичный перевод денежных средств со вклада клиента ФИО12«Универсальный» № на счет банковской карты клиента «Maestro» № в сумме 240 рубублей, с последующим переводом в сумме 1250 рублей на свою личную карту «Maestro» №, похитила принадлежащие ФИО12 денежные средства в сумме 1250 рублей.(Том № л.д. 145-164).
Изъятыми и осмотреными (Том № л.д. 64-68)
- истории операций банковской карты ФИО12 в интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акта служебного расследования, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с использованием системы «Сбербанк ОнЛ@ФИО11» были осуществлены безналичные переводы денежных средств: в 08 часов 40 минут в сумме 240 рублей со счета ФИО12 № на счет банковской карты последнего «Maestro» №, в 08 часов 42 минуты в сумме 1250 рублей с банковского счета карты «Maestro» № на счет банковской карты ФИО2 «Maestro» №.
- справки из ОАО «Сбербанк России» с приложением (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым банковские операции по счетам ФИО12 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94, 95-97)
Из приобщенной в качестве вещественного доказательства справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО12 оформлены банковские счета: № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемые банковской картой «Маэстро моментум» №.
(Том № л.д. 215-217, том 5 л.д. 89-94)
Из осмотренной и приобщенной к делу расшифровки операций по банковским картам на имя, ФИО2, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на счет банковской карты №, оформленной на имя ФИО2 в ОАО «Сбербанк России», с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», осуществлен безналичный перевод денежных средств в сумме 1250 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО12 (Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94)
Из оглаешнных с согласия стороны защиты показаний потерпевшего ФИО42 данными и на предварительном расследовании видно, что он является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на его имя открытыт банковские счета, в том числе счет №, по которому выдана банковская карта.
ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов он пришел в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к консультанту ФИО2 с просьбой о помощи в снятии денежных средств с его банковской карты. Затем по просьбе ФИО2 он сам вставил в банкомат свою банковскую карту и ввел пин-код. После этого ФИО56, нажав на какие-то клавиши на банкомате, сама распечатала и взяла себе, не спрашивая у него разрешения, двка каких-то чека. Он не знал, что в данных чеках были указаны пароли и идентификатор, которые потом можно использовать для управления его счетами через интернет, иначе бы он запретил ФИО2распечатывать забирать себе данные чеки. О том, что вообще необходимости в распечатывании чеков при снятии денег с карты посредством банкомата не было, он не знал. Он не разрешал никому распечатывать чеки, содержащие сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей своей карты, также он не разрешал кому-либо доступ к его странице в «Сбербанк Онл@йн», производить какие-либо операции с его банковских счетов, а также сниамть с них, принадлежащие ему денежные средства.
О том, что ФИО2 похитила с его банковского счета №, обслуживаемого по вышеуказанной банковской карте, денежные средства в сумме 30000 рублей, он узнал только от работников ОАО «Сбербанк России» в марте 2012 года. Причиненный материальный ущерб для него является значительным.(Том № л.д. 162-163)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России» видно что в январе 2012 года в связи с поступающими от жителей <адрес> заявлениями о хищении денежных средств с их банковских счетов, была проведено служебное расследование, в ходе которого установлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант ФИО2, посредством «Сбербанк ОнЛ@ФИО11» (имея на руках идентификатор клиента), осуществила перевод со вклада клиента ФИО42 «Универсальный» № на вклад клиента «Универсальный» № денежных средств в сумме 790,0 рублей Затем, перевела со вклада клиента ФИО42 «Универсальный» № на счет банковской карты клиента № денежные средства в сумме 11950,0 рублей В этот же день, ФИО2 перевела с банковской карты «Maestro» № денежные средства в сумме 15000 рублей (5 операций) на свою личную карту «Maestro» №. Аналогичным способом, в пользу ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в сумме 1000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, посредством «Сбербанк ОнЛ@ФИО11» осуществила перевод со вклада клиента ФИО42 «Универсальный» № на счет банковской карты клиента ФИО42 «Maestro» № в сумме 300,0 рублей, с последующим перечислением денежных средств в размере 3000,0 рублей на свою личную карту «Maestro» №.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 перевела, с банковской карты клиента ФИО42 на свою личную карту «Maestro» №, денежные средства на общую сумму 11000 рублей (4 операции).
Таким образом, со счета клиента ФИО42 было похищено 30 000 рублей. (Том № л.д. 145-164)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банковской карты ФИО42 и акт (промежуточный) служебного расследования по факту хищения денежных средств со счетов вкладчиков универсального дополнительного офиса № (<адрес>), посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» от ДД.ММ.ГГГГ (Том № л.д. 64-68)
Осмотреными историей операций банковской карты ФИО42 в интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и актом служебного расследования установлено, что период с 08 часов 42 минуты ДД.ММ.ГГГГ по 12 часов 20 минут ДД.ММ.ГГГГ (по московскому времени) консультант универсального дополнительного офиса № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» ФИО2 посредством «Сбербанк ОнЛ@ФИО11», похитила принадлежащие ФИО42 денежные срелств в общей сумме 30 000 рублей, осуществив операции по переводу денежных средств:
ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов 42 минут по 09 часов 12 минут (по московскому времени) с банковского счета № на банковский счет № в сумме 790 рублей, с банковского счета № на банковский счет № в сумме 11950 рублей, а затем в сумме 3000 рублей с банковского счета №, оформленного на ФИО42 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России».
ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 16 минут (по московскому времени) с банковского счета №, оформленного на имя ФИО42 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», в сумме общей 6000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 17 минут (по московскому времени) с банковского счета №, оформленного на имя ФИО42 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 20 минут (по московскому времени) с банковского счета №, оформленного на имя ФИО42 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 06 минут (по московскому времени) с банковского счета №, оформленного на имя ФИО42 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», в сумме 1000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 13 часов 09 минут по 13 часов 10 минут (по московскому времени) с банковского счета № на банковский счет № в сумме 300 рублей, а затем в сумме 3000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО42 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 30 минут (по московскому времени) с банковского счета №, оформленного на имя ФИО42 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», в сумме 2000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 17 минут (по московскому времени) с банковского счета №, оформленного на имя ФИО42 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 19 минут (по московскому времени) с банковского счета №, оформленного на имя ФИО42 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 20 минут (по московскому времени) с банковского счета №, оформленного на имя ФИО42 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России, в сумме 3000 рублей.
- справки из ОАО «Сбербанк России» с приложением (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым банковские операции по счетам ФИО42 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка.
- справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в Байкальском банке ОАО «Сбербанк России» в филиале Иркутского отделения № на имя ФИО42 оформлен банковский счет №, обслуживаемый банковской картой «Маэстро» №, а также персональные сведения о дистанционном управлении расчетными счетами клиентов, идентификаторы пользователей, постоянные и одноразовые пароли для доступа к банковскому обслуживанию в сети интернет информации об операция и счетах клиентов банка, тем самым попадая под действия ст. 26 Федерального закона « О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ и ст. 857 «Банковская тайна» Гражданского кодекса Российской Федерации.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.
(Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94, 95-97)
Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъят системный блок «Dell Optiplex 280» серийный номер J449M1J персонального компьютера ОАО «Сбербанк России», используемого ФИО2 при совершении преступлений (Том № л.д. 72-75)
Согласно справке Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО42 оформлен банковский счет №, обслуживаемый банковской картой №.
Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 21-31, том 5 л.д. 95-97)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены : расшифровки операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которой на счет банковской карты №, оформленной на имя ФИО2 в ОАО «Сбербанк России», с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», осуществлены безналичные перевод денежных средств в общей сумме 30000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО42: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 15000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 11 000 рублей.
Данная расшифровка операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшего ФИО38, данных им на предварительном расследовании следует, что он является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на его имя оформлена банковская карта «Виза электрон» № (банковский счет №).
ДД.ММ.ГГГГ в послеобеденное время, точного времени не помнит, он пришел в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, где обратился к консультанту ФИО2 с просьбой помочь ему снять денежные средства с его сберкарты с помощью банкомата. После этого, он, по просьбе ФИО2, вставил свою банковскую карту в банкомат и ввел пин-код. Затем, ФИО2, без разрешения, нажимая какие-то клавиши на банкомате, распечатала на банкомате и забрала себе какие-то два чека, какие именно ей неизвестно. При этом он не знал, что в вышеуказанных чеках содержатся сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей её карты, которые в дальнейшем можно использовать для управления её банковскими счетами через интернет, иначе бы он запретил ФИО2 распечатывать и забирать себе данные чеки. О том, что вообще необходимости в распечатывании чеков не было, он не знал.
Он не разрешала никому использовать в отсутствие него данные чеки, а также никому не разрешал доступ к своей личной странице в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» на сайте ОАО «Сбербанк России».
О том, что ФИО2 похитила с его банковского счета №, обслуживаемого по вышеуказанной банковской карте, денежные средства в сумме 1500 рублей, он узнала только от работников ОАО «Сбербанк России» в конце января 2012 года. (Том № л.д. 51-53).
Свидетель ФИО24 - работник ОАО «Сбербанк России», чьи показания были оглашены с согласия стороны защиты показала, что в январе 2012 года в связи с поступающими от жителей <адрес> заявлениями о хищении денежных средств с их банковских счетов, была проведено служебное расследование, в ходе которого установлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант универсального дополнительного офиса № ФИО2, посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» (имея на руках идентификатор клиента), со счета банковской карты ФИО38 «Visa Electron» № осуществила перевод денежных средств в сумме 1000 рублей на свою личную карту «Maestro» №. После этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 по той же схеме, перевела со счета банковской карты ФИО38 «Visa Electron» № денежные средства в сумме 500 рублей на свою личную карту «Visa Classic» №.Таким образом, со счета ФИО38 похищено 1500 рублей.(Том № л.д. 145-164)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банковской карты ФИО38 и акт (промежуточный) служебного расследования по факту хищения денежных средств со счетов вкладчиков универсального дополнительного офиса № (<адрес>), посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» от ДД.ММ.ГГГГ (Том № л.д. 64-68)
Протоколами от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены :
- истории операций банковской карты ФИО38 в интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и акта служебного расследования, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которым на счет банковской карты ФИО2 Маэстро № с банковского счета ФИО38 №, с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», были осуществлены безналичные переводы денежных средств: в сумме 1000 рублей ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 37 минут (по московскому времени) и в сумме 500 рублей ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 07 минут (по московскому времени).
- справки из ОАО «Сбербанк России» с приложением (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым банковские операции по счету ФИО38 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка.
- справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой персональные сведения о дистанционном управлении расчетными счетами клиентов, идентификаторы пользователей, постоянные и одноразовые пароли для доступа к банковсеому обслуживанию в сети интернет информации об операция и счетах клиентов банка, тем самым попадая под действия ст. 26 Федерального закона « О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ и ст. 857 «Банковская тайна» Гражданского кодекса Российской Федерации.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94)
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО38 оформлен банковский счет №, обслуживаемые банковской картой «Виза электрон» №.Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (Том № л.д. 21-31, том 5 л.д. 95-97)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены : расшифровки операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которой на счет банковской карты №, оформленной на имя ФИО2 в ОАО «Сбербанк России», с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», осуществлены безналичные перевод денежных средств в общей сумме 1500 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО38: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 500 рублей.
Данная расшифровка операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшего ФИО3 данных им на предварительном расследовании видно, что он является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на его имя оформлены банковские счета и банковская карта.
ДД.ММ.ГГГГ он пришел в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, где обратился к консультанту ФИО2 с просьбой помочь ему снять денежные средства с его сберкарты с помощью банкомата. После этого, он, по просьбе ФИО2, вставил свою банковскую карту в банкомат и ввел пин-код. Затем, ФИО2, все операции с его картой проводила самостоятельно, какие именно операции ФИО2произвела с его банковской картой он не знает, так как не вдавался в подробности. Он не разрешал ФИО2 переводить либо снимать с его карты деньги, также он не разрешал ей использовать пароли и идентификатор своей карты.
О том, что ФИО2 похитила с его банковского счета, обслуживаемого по вышеуказанной банковской карте, денежные средства в сумме 21050 рублей, он узнал только от сотрудников полиции. Причиненный материальный ущерб для него является значительным. (Том № л.д. 101-105)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России» следует, что в январе 2012 года в связи с поступающими от жителей <адрес> заявлениями о хищении денежных средств с их банковских счетов, была проведено служебное расследование, в ходе которого установлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант универсального дополнительного офиса № ФИО2, посредством ««Сбербанк Онл@йн»» (имея на руках идентификатор клиента), осуществила перевод денежных средств со вклада клиента ФИО3 «Пенсионный плюс» № на счет банковской карты клиента «Maestro» № в сумме 500 рублей
ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, посредством ««Сбербанк Онл@йн» » (имея на руках идентификатор клиента), осуществила перевод денежных средств со счета банковской карты клиента ФИО3 № в сумме 500 рублей, на свою личную банковскую карту «Maestro» №.
ДД.ММ.ГГГГ консультант универсального дополнительного офиса № ФИО2, посредством ««Сбербанк Онл@йн» » (имея на руках идентификатор клиента), осуществила перевод денежных средств со вклада клиента ФИО3«Пенсионный плюс» № на счет банковской карты ФИО3 «Maestro» № в сумме 1800 рублей, после чего в этот же день осуществила перевод денежных средств со счета банковской карты клиента ФИО3 № в сумме 1750 рублей, на свою личную банковскую карту «Visa Classic» №.
ДД.ММ.ГГГГ промоутер УДО № ФИО2, посредством «Сбербанк Онлайн» (имея на руках идентификатор клиента), осуществила перевод денежных средств со вклада клиента ФИО3 «Пенсионный плюс» № на счет банковской карты клиента «Maestro» № в сумме 18000 рублей, после чего в этот же день аналогичном способом перевела в сумме 17800 рублей на свою личную карту «Maestro» 676196000095433521.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, посредством ««Сбербанк Онл@йн» » (имея на руках идентификатор) будучи уволенной, осуществила перевод денежных средств со вклада ФИО3 «Пенсионный плюс» № на счет банковской карты клиента «Maestro» № в сумме 2000 рублей, со вклада ФИО3 «Пенсионный плюс» № на счет банковской карты клиента «Maestro» № в сумме 2000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ аналогичном способом ФИО2 перевела денежные средства клиента на свою личную карту ФИО3 «Maestro» 676196000095433521 в сумме 1000,0 рублей
Таким образом, со счета клиента ФИО3 похищено 21050 рублей (Том № л.д. 145-164)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ.2011 по ДД.ММ.ГГГГ банковской карты ФИО3 и акт (промежуточный) служебного расследования по факту хищения денежных средств со счетов вкладчиков универсального дополнительного офиса № (<адрес>), посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» от ДД.ММ.ГГГГ (Том № л.д. 64-68)
Протоколами от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены:
- истории операций банковской карты ФИО3 в интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ.2011 по ДД.ММ.ГГГГ и акта служебного расследования, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которым на банковские счета ФИО2 № и № с банковских счетов ФИО3 № и №, с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», были осуществлены безналичные переводы денежных средств:
-ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 41 минуту (по московскому времени) с банковского счета № на банковский счет № в сумме 500 рублей, а затем в тот же день в 13 часов 42 минуту (по московскому времени) в сумме 500 рублей с банковского счета №, оформленный на имя ФИО3 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 55 минут по 10 часов 03 минуты (по московскому времени) с банковского счета № на банковский счет № в сумме 1800 рублей, а затем в сумме 1750 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО3 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 №**** *** 58611 (банковский счети №).
ДД.ММ.ГГГГ в период с 11 часов 05 минут по 11 часов 06 минут (по московскому времени) с банковского счета № на счет банковской карты ФИО3 №**** ***58611 (банковский счет №) в общей сумме 18000 рублей, а затем в сумме 2000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО3 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 №**** ***33521 (банковский счет №).
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 09 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***58611), оформленного на имя ФИО3, на счет банковской карты ФИО2 №**** ***33521 (банковский счет №) в сумме 2000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 11 минут (по московскому времени)с банковского счета № (банковская карта №**** ***58611), оформленного на имя ФИО3 в ОАО «Сбербанк России» на счет банковской карты ФИО2 №**** ***33521 (банковский счет №) в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 12 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***58611), оформленного на имя ФИО3 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 №**** ***33521 (банковский счет №) в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 14 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***58611), оформленного на имя ФИО3 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 №**** ***33521 (банковский счет №) в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 15 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***58611), оформленного на имя ФИО3 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 №**** ***33521 (банковский счет №) в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 16 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***58611), оформленного на имя ФИО3 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 №**** ***33521 (банковский счет №) в сумме 1800 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 18 часов 11 минут по 18 часов 12 минут (по московскому времени) с банковского счета № на банковский счет № (банковская карта №**** ***58611) в общей сумме 4000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 19 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***58611), оформленного на имя ФИО3 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 №**** ***33521 (банковский счет №) в сумме 1000 рублей.
- справки из ОАО «Сбербанк России» с приложением (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым банковские операции по счету ФИО3 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка, расположенном по адресу: <адрес>, а банковские операции по счету ФИО3 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 92.232.252.1, используемого интернет-кафе «Паутина», расположенным по адресу: <адрес>.
- справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой персональные сведения о дистанционном управлении расчетными счетами клиентов, идентификаторы пользователей, постоянные и одноразовые пароли для доступа к банковсеому обслуживанию в сети интернет информации об операция и счетах клиентов банка, тем самым попадая под действия ст. 26 Федерального закона « О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ и ст. 857 «Банковская тайна» Гражданского кодекса Российской Федерации.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94, 95-97)
ИЗ справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО3 оформлены банковские счета: № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемые банковской картой «Маэстро моментум» №.
Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 215-217, том 5 л.д. 89-94)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены : расшифровки операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которой на счет банковских карт, оформленных на имя ФИО2 в ОАО «Сбербанк России», с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (по московскому времени) осуществлены безналичные перевод денежных средств в общей сумме 21050 рублей с банковских счетов ФИО3 № и №.
Данная расшифровка операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшей ФИО5 данных ею на предварительном расследовании видно, что она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на её имя оформлены банковские счета, в том числе банковский счет №, по которому выдана банковская карта «Виза электрон».
ДД.ММ.ГГГГ её муж ФИО49, по её просьбе пришел в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, где обратился к консультанту ФИО2 с просьбой помочь ему снять деньги с карты. ФИО2 помогла её мужу снять деньги с её карты, при этом каких-либо чеков из банкомата ФИО56 ему не дала. Она никому не разрешала распечатывать, забирать себе и использовать чеки, содержащие сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянных одноразовых паролей, необходимых для доступа через интернет к дистанционному управлению её банковскими счетами в ОАО «Сбербанк России», а также никому не разрешала доступ к своей личной странице в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» на сайте ОАО «Сбербанк России» и производить каке-либо операции с её банковскими счетами через интернет.
О том, что ФИО2 похитила с её банковского счета №, обслуживаемого по вышеуказанной банковской карте, денежные средства в сумме 1680 рублей, она узнала только от работников ОАО «Сбербанк России» в начале 2012 года, каким образом могли быть похищены денежные средства с её счета она не знает. Услугой «Сбербанк Онл@йн» она никогда не пользовалась и не умеет пользоваться. (Том № л.д. 219-221)
Из оглашнных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России» следует, что в ходе служебного расследования было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 посредством ««Сбербанк Онл@йн» » (имея на руках идентификатор клиента), осуществила перевод денежных средств с кредитной карты клиента ФИО5 «Visa Classic» № в сумме 1300 руб. в счет оплаты услуг мобильной связи (оператор МТС) на свой лицевой счет (№ - номер телефона ФИО2) ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 перевела со вклада клиента «Зарплатный» № на счет банковской карты клиента «Visa Electron» № денежные средства в сумме 290 руб., с последующим перечислением денежных средств в сумме 380 руб. на свою личную карту «Visa Classic» №.
Таким образом, ФИО2 со счета ФИО5 похитила 1680 рублей. (Том № л.д. 145-164)
Свидетель ФИО49, чьи показания были оглашены с согласия стороны защиты показал, что его супруга ФИО5 является клиентом ОАО «Сбербанк России», в котором у неё открыт банковский счет и выдана банковская карта. ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов по 12 часов 18 минут по просьбе ФИО5, он пришел в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения ОАО «Сбербанк России», где обратился к консультанту банка ФИО2 с просьбой помочь ему снять деньги с банковской карты через банкомат, так как он плохо понимает в работе банкомата. После этого, он передал ФИО2 карту своей супруги и назвал пин-код. Затем, ФИО2 сама вставила карту в банкомат и набрала пин-код, после чего, нажав какие-то клавиши на банкомате, сняла с карты деньги и передала ему. После этого, ФИО2 спросила у него подключена ли к карте услуга «Мобильный банк», на что он ответил, что не знает, после чегог ФИО2 предложила ему подключить данную услугу, на что он согласился. Затем ФИО2, без разрешения, распечатала и забрала себе два каких-то чека. При этом он не знал, что в указанных соедержатся сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей карты ФИО5, которые в дальнейшем можно использовать для управления банковскими счетами ФИО5 через интернет, иначе бы он запретил ФИО2распечатывать и забирать вышеуказанные чеки.
В январе и феврале 2012 года он узнал, что ФИО2 похитила с счета банковской карты его супруги денежные средства в сумме 1680 рублей.
(Том № л.д. 222-225)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ.2011 по ДД.ММ.ГГГГ банковской карты ФИО5 и акт (промежуточный) служебного расследования по факту хищения денежных средств со счетов вкладчиков универсального дополнительного офиса № (<адрес>), посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» от ДД.ММ.ГГГГ(Том № л.д. 64-68)
Протоколами от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены :
- истории операций банковской карты ФИО5 в интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ.2011 по ДД.ММ.ГГГГ и акта служебного расследования, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которым с банковских счетов ФИО5 счетами № и №, №, с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», были осуществлены безналичные переводы денежных средств:
- ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 18 минут (по московскому времени) с банковского счета № в сумме 1300 рублей в счет оплаты услуг мобильной связи сотового оператора «МобильныеТелесистемы»,
-ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов 31 минут по 08 часов 32 минуты (по московскому времени) с банковского счета № на банковского счета № в сумме 290 рублей, а затем в сумме 380 рублей с банковского счета № на счет банковской карты ФИО2 «Виза классик» №.
- справки из ОАО «Сбербанк России» с приложением всего на 3-листах (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым банковские операции по счету ФИО5 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка, расположенном по адресу: <адрес>.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94, 95-97)
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО5 оформлены банковские счета: № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемые банковской картой «Виза классик» №.Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 215-217, том 5 л.д. 89-94)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены : расшифровки операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которой на счет банковской карты №, оформленной на имя ФИО2 в ОАО «Сбербанк России», с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», ДД.ММ.ГГГГ осуществлен безналичный перевод денежных средств в сумме 380 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО5
Данная расшифровка операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшего ФИО43, данных им на предварительном расследовании видно, что он является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на его имя оформлены банковские счета, в том числе банковский счет №, по которому обслуживается банковская карта «Маэстро» №.
Свою банковскую карту он доверял только своей супруге ФИО25, которой известен пин-код данной карты. В декабре 2011 года ФИО25 по его просьбе пришла в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к консультанту ФИО2 с просьбой помочь ей снять денежные средства с его сберкарты с помощью банкомата. После этого, ФИО25, по просьбе ФИО2, вставила его банковскую карту в банкомат и ввела пин-код. Затем, ФИО2, все операции с его картой проводила самостоятельно, в результате чего сняла с карты деньги в сумме 3700 рублей, которые передала ФИО25 Он никому не разрешал ораспечатывать и использовать чеки, содержащие сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей его банковской карты для доступа к управлению его банковскими счетами, также он не разрешал кому-либо доступ к своей странице в «Сбербанк Онл@йн» и производить с нее каких-либо операций с его банковскими счетами через интернет. В январе 2012 года от работников Сбребанка ему стало известно, что с его банковской карты работницей банка ФИО2 были похищены денежные средства в сумме 3000 рублей. Причиненный материальный ущерб для него является значительным. (Том № л.д. 184-186)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России» следует, что в январе 2012 года в связи с поступающими от жителей <адрес> заявлениями о хищении денежных средств с их банковских счетов, была проведено служебное расследование, в ходе которого установлено, что ДД.ММ.ГГГГ посредством системы «Сбербанк Онл@йн» ФИО2, осуществив безналичный перевод денежных средства в сумме 3000 рублей со счета банковской карты ФИО43 № на банковскую карту ФИО2 Maestro» 676196000095433521, похитила принадлежащие ФИО43 денежные средства в сумме 3000 рублей. (Том № л.д. 145-164)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО25 видно, что её супруг ФИО43 является клиентом дополнительного офиса № Сберегательного банка РФ в <адрес> Республики Алтай (<адрес>), в котором на его имя оформлен банковский счет №, обслуживаемый банковской картой «Маэстро социальная» №, на которую бухгалтерия ООО «Шебалинский питомник» в декабре 2011 года перечислила моему мужу - ФИО43зарплату в размере 7000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ около 10 часов, по просьбе своего мужа, она пришла в вышеуказанное отделение Сбербанка, чтобы снять с банковской карты ФИО43 деньги в сумме 6700 рублей, однако, так как банковская карта «Маэстро социальная» № была утеряна ФИО43, она обратилась к консультанту ОАО «Сбербанк России» с просьбой помочь ей (ФИО25) перевести часть зарплаты мужа в сумме 6700 рублей с банковского счета вышеуказанной карты на счет банковской карты «Маэстро» №, оформленной также на имя ФИО43, чтобы в дальнейшем самостоятельно через банкомат снять принадлежащие ФИО43 денежные средства в сумме 6700 рублей. После этого она, по просьбе ФИО2, вставила банковскую карту ФИО43 в банкомат и ввела пин-код. Затем, ФИО2, нажимая на какие-то клавиши на банкомате, без разрешения, распечатала и забрала себе два каких-то чека. После этого ФИО2 подошла к своему рабочему компьютеру и провела какие-то операции, какие именно ей (ФИО25) неизвестно, на компьютере, используя вышеуказанные чеки. Она не знала, что в этих чеках содержатся сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей, которые могут быть использованы для управления счетами ФИО43 через Интернет, иначе бы она запретила ФИО2 распечатывать и забирать себе данные чеки, а также использовать из в дальнейшем для производства операций с банковскими счетами ФИО43 О том, что вообщей необходимости в распечатывании чеков не было, она не знала.
ДД.ММ.ГГГГ она в очередной раз пришла в банк, чтобы проверить перечислили ли остальные 3000 рублей на карту её мужа, а затем снять их с карты, однако когда она через банкомат с использованием банковской карты мужа сделала запрос баланса счета карты, то обнаружила, что на карте денег нет. После этого она обратилась к девушке работнику банка, которая через компьютер посмотрела причину отсутствия на карте денег, и сообщила ей (ФИО25), что ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО43 данная сумма (3000 рублей) была перечислена на другой счет, а затем снята. В феврале 2012 года она и ФИО43 узнали, что 3000 рублей с карты последнего похитила работница Сбербанка – ФИО2 (Том № л.д. 187-190)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ.2011 по ДД.ММ.ГГГГ банковской карты ФИО43 и акт (промежуточный) служебного расследования по факту хищения денежных средств со счетов вкладчиков универсального дополнительного офиса № (<адрес>), посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» от ДД.ММ.ГГГГ(Том № л.д. 64-68)
Протоколами от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены :
- истории операций банковской карты ФИО43 в интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ.2011 по ДД.ММ.ГГГГ и акта служебного расследования, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 57 минут (по московскому времени) с с банковского счета ФИО43 № (банковская карта №**** ***14370, с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», был осуществлен безналичный перевод денежных средств в сумме 3000 рублей на счет банковской карт ФИО56 №.
- справки из ОАО «Сбербанк России» с приложением всего на 3-листах (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым банковские операции по счету ФИО43 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка, расположенном по адресу: <адрес>.
- справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой персональные сведения о дистанционном управлении расчетными счетами клиентов, идентификаторы пользователей, постоянные и одноразовые пароли для доступа к банковскому обслуживанию в сети интернет информации об операция и счетах клиентов банка, тем самым попадая под действия ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ и ст. 857 «Банковская тайна» Гражданского кодекса Российской Федерации.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94, 95-97)
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО43 ДД.ММ.ГГГГ оформлен банковский счет №, обслуживаемый банковской картой «Маэстро социальная» №.Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела.(Том № л.д. 215-217, том 5 л.д. 89-94)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены : расшифровки операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которой ДД.ММ.ГГГГ с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», осуществлен безналичный перевод денежных средств в сумме 3000 рублей с банковского счета ФИО43 № на счет банковской карты ФИО2 №.
Данная расшифровка операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшей ФИО30 данных ею на предварительном расследовании видно, что она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на её имя оформлены банковские счета, и банковская карта.
ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня точного времени не помнит она пришла в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к консультанту ФИО2 с просьбой помочь ей перечислить денежные средства внучке. По просьбе ФИО2 она вставила свою карту в банкомат и сообщила пин-код своей карты ФИО56. После чего ФИО56 введя пин-код, распечатала два чека, содержащие номера идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей, которые ФИО2 (со слов ФИО56), должна была использовать при подключении «Сбербанк Онл@йн». Он не знала, что для подключения данной услуги не было необходимости распечатывать чеки с идентификатором и паролями её карты, и посчитала, что, так как ФИО2 является работником банка, то она лучше нее знает, каким образом необходимо подключать данную услугу. Далее, ФИО56 прошла за персональный компьютер и самостоятельно осуществляла операции по перечислению денежных средств с её банковских счетов. Она не разрешала никому, в том числе ФИО2, использовать в отсутствие нее чеки, содержащие сведения о номерах идентификатора, постоянного и одноразовых паролей для доступа к банковскому обслуживанию в сети Интернет. Также она не разрешала входить на её страницу в «Сбербанк Онл@йн» и производить какие-либо операции с её банковскими счетами через интернет.
О том, что ФИО2 похитила с её банковского счета, обслуживаемого по вышеуказанной банковской карте, денежные средства в сумме 39000 рублей, она узнала только от работников ОАО «Сбербанк России» в январе 2012 года. Каким образом могли быть похищены денежные средства с её счета, она не знает. Услугой «Сбербанк Онл@йн» она никогда не пользовалась и не умеет пользоваться. Причиненный материальный ущерб для нее является значительным. (Том № л.д. 236-242)
Потерпевшая ФИО30 на стадии предварительного следствия заявила о взыскании с ФИО2 500 рублей в счет потерянных ею процентов. В связи с чем потерпевшая ФИО30 была допрошена в судебном заседании, где показала, что эти 500 рублей ей возмещены ФИО2, в настоящее время претензий к ФИО2 она не имеет.
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России» следует, что в январе 2012 года в связи с поступающими от жителей <адрес> заявлениями о хищении денежных средств с их банковских счетов, была проведено служебное расследование, в ходе которого установлено, что ДД.ММ.ГГГГ консультант универсального дополнительного офиса № ФИО2, посредством ««Сбербанк Онл@йн» (имея на руках идентификатор клиента), со счета ФИО1 (далее по тексту - клиент) № «Пенсионный Плюс» перевела на банковскую карту клиента «Maestro Социальная» № денежные средства в сумме 4500 рублей. В тот же день, ФИО2осуществила 2 перевода на общую сумму 14000 тыс. руб. со счета ФИО30 № «Подари жизнь» также на банковскую карту клиента «Maestro Социальная» № на сумму 14 000 рублей. Затем, ФИО2 перевела с банковской карты клиента «Maestro Социальная» № денежные средства в сумме 14000 руб. на свою банковскую карту «Visa Classic» №.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 осуществила перевод на сумму 14000 руб. со счета ФИО30 № «Подари жизнь» на банковскую карту клиента «Maestro Социальная» № на общую сумму 14 000 руб., с последующим перечислением указанных средств на свою личную карту «Visa Classic» №.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 осуществила перевод на сумму 1 000 руб. со счета клиента № «Подари жизнь» на банковскую карту клиента «Maestro Социальная» № денежные средства в сумме 1 000 руб. с последующим перечислением денежных средств в сумме 11 000 руб. (с учетом имеющегося остатка) на свою личную карту «Visa Classic» №.
Таким образом, со счетов ФИО30 было похищено 39 000 рублей. (Том № л.д.145-164 )
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ.2011 по ДД.ММ.ГГГГ банковской карты ФИО30 и акт (промежуточный) служебного расследования по факту хищения денежных средств со счетов вкладчиков универсального дополнительного офиса № (<адрес>), посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» от ДД.ММ.ГГГГ(Том № л.д. 64-68)
Протоколами от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены:
история операций банковской карты ФИО26 в интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ.2011 по ДД.ММ.ГГГГ и акт служебного расследования, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которым с банковских счетов ФИО30, с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», были осуществлены безналичные переводы денежных средств в общей сумме 39000 рублей на счета банковских карт ФИО2 «Виза классик» № и «Маэстро» №:
ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 49 минут (по московскому времени) с банковского счета № на банковский счет № (банковская карта №**** ***02810) в сумме 8000 рублей, а затем в сумме 3000 рублей с банковского счета №(банковская карта №**** ***02810), оформленного на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 «Виза классик» № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 52 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***02810), оформленный на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 «Виза классик» № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 54 минуты (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***02810), оформленный на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 «Виза классик» № в сумме 2000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 11 часов 21 минуты по 11 часов 23 минуты (по московскому времени) с банковского счета с банковского счета № на банковский счет № (банковская карта №**** ***02810) в сумме 6000 рублей, а затем в сумме 3000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России» на счет банковской карты ФИО2 «Виза классик» № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 36 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***02810), оформленный на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 «Виза классик» № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 07 часов 40 минут по 07 часов 50 минут (по московскому времени) с банковского счета № на банковский счет № (банковская карта №**** ***02810) в общей сумме 14000 рублей, а затем с сумме 3000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 «Виза классик» № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 55 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***02810), оформленный на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 «Виза классик» № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 56 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***02810), оформленный на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 «Виза классик» № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 57 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***02810), оформленный на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 «Виза классик» № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 59 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***02810), оформленный на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты ФИО2 «Виза классик» № в сумме 2000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 06 часов 24 минут по 07 часов 19 минут (по московскому времени) с банковского счета № на банковский счет № (банковская карта №**** ***02810) в сумме 1000 рублей, а затем в сумме 3000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты «Маэстро» № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 21 минут (по московскому времени) с банковского счета №(банковская карта №**** ***02810), оформленного на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты «Маэстро» № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 22 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***02810), оформленного на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты «Маэстро» № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 24 минут (по московскому времени) с банковского счета № (банковская карта №**** ***02810), оформленного на имя ФИО30 в ОАО «Сбербанк России», на счет банковской карты «Маэстро» № в сумме 2000 рублей.
Из справки ОАО «Сбербанк России» с приложением (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, банковские операции по счету ФИО30 в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 10.132.49.70, являющегося внутренним адресом сети ОАО «Сбербанк России» и относящегося к стационарному рабочему месту, территориально расположенному в дополнительном офисе № (<адрес>) Горно-Алтайского ОСБ 8558 Сибирского территориального банка, расположенном по адресу: <адрес>.
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой персональные сведения о дистанционном управлении расчетными счетами клиентов, идентификаторы пользователей, постоянные и одноразовые пароли для доступа к банковсеому обслуживанию в сети интернет информации об операция и счетах клиентов банка являются банковской тайной.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94)
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительно офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО30 оформлены банковские счета: счетам № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, 42306810202352605779 – ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемые банковской картой «Маэстро социальная» №. Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела.(Том № л.д. 215-217, том 5 л.д. 89-94)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: расшифровки операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет банковской карты ФИО2 «Виза классик» № и «Маэстро» №, с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», осуществлены безналичные переводы денежных средств с банковских счетов ФИО30 №, №, №, № в общей сумме 39000 рублей. Данная расшифровка операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94).
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний потерпевшей ФИО29, данных ею на предварительном следствии видно, что она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где на её имя оформлена банковская карта «Маэстро социальная» 639002029005368545 (банковский счет №).
ДД.ММ.ГГГГ, точного времени не помнит, она пришла в универсальный дополнительный офис № Горно-Алтайского отделения №, расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к консультанту в банке с просьбой объяснить ей, как пользоваться банкоматом, так как она не умеет им пользоваться. По просьбе данного консультанта, она вставила в банкомат свою банковскую карту и ввела пин-код. Затем, девушка, нажав какие-то клавиши на банкомате, распечатала и забрала себе какие-то два чека, какие именно, она не знает. Для чего девушка распечатала указанные чеки, ей не было известно, однако в тот момент она посчитала, что так нужно, так как ей помогал работник банка, которой она доверяла. Сама она чеки, содержащие сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей для доступа к банковскому обслуживанию в сети Интернет, не распечатывала и не забирала, так как она не знает, зачем они нужны и как их получить, если бы она знала, это, она бы потребовала вернуть ей указанные чеки. Доступ к своей интернет-странице в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» и производство каких-либо операций с её счетами она не разрешала.
В январе 2012 года от работников Сбербанка, ей стало известно, что с банковского счета её карты работником Сбербанка ФИО2 похищено 19950 рублей, что для нее является значительной суммой. (Том № л.д. 136-141)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО24 - работника ОАО «Сбербанк России» видно, что служебным расследованием установлено, что ДД.ММ.ГГГГ    ФИО2, не являясь промоутером УДО №(уволена ДД.ММ.ГГГГ в связи с окончанием срока по договору), посредством Сбербанк ОнЛ@йн (имея на руках идентификатор клиента), со счета клиента ФИО29 № «Пенсионный Плюс» перевела на банковскую карту клиента «Maestro Социальная» 40817810102352603216 денежные средства на общую сумму 9000 руб., с последующим их перечислением на личную карту
ФИО2 «Maestro» №.
ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 осуществила перевод на сумму 10 950,0 руб. с банковской карты клиента ФИО29 «Maestro Социальная» № на свою личную карту «Maestro» №. (Том № л.д.145-164)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъяты история операций в системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ.2011 по ДД.ММ.ГГГГ банковской карты ФИО29 и акт (промежуточный) служебного расследования по факту хищения денежных средств со счетов вкладчиков универсального дополнительного офиса № (<адрес>), посредством «Сбербанк ОнЛ@йн» от ДД.ММ.ГГГГ (Том № л.д. 64-68).
Осмотренными историей операций банковской карты ФИО29 в интернет системе «Сбербанк Онл@йн» за период с ДД.ММ.ГГГГ.2011 по ДД.ММ.ГГГГ и актом служебного расследования с банковских счетов ФИО29, с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», были осуществлены безналичные переводы денежных средств в общей сумме 19 950 рублей на счет банковской карты ФИО2 «Маэстро» №:
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 25 минут (по московскому времени) с банковского счета № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 29 минут (по московскому времени) с банковского счета №, оформленного на имя ФИО29 в ОАО «Сбербанк России» в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в период с 18 часов 30 минут по 18 час 31 минуту (по московскому времени) с банковского счета № на банковский счет № в сумме 6000 рублей, а затем в сумме 3000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО29 в ОАО «Сбербанк России», в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 18 часа 32 минуты (по московскому времени) с банковского счета № на банковский счет № в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 12 минут (по московскому времени) с банковского счета №, оформленного на имя ФИО29 в ОАО «Сбербанк России» в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 13 минут (по московскому времени) с банковского счета №, оформленного на имя ФИО29 в ОАО «Сбербанк России в сумме 3000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 14 минут (по московскому времени) с банковского счета №, оформленного на имя ФИО29 в ОАО «Сбербанк России в сумме 4950 рублей.
Согласно справке из ОАО «Сбербанк России» с приложением всего на 3-листах (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, и справки Бюро специальных технических мероприятий МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по поручению исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым банковские операции по счету ФИО29в системе «Сбербанк Онл@ФИО11» ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись с IP-адреса 92.232.252.1, используемого интернет-кафе «Паутина», расположенным по адресу: <адрес>.
Согласно справке Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой персональные сведения о дистанционном управлении расчетными счетами клиентов, идентификаторы пользователей, постоянные и одноразовые пароли для доступа к банковсеому обслуживанию в сети интернет информации об операция и счетах клиентов банка являются банковскрй тайной в силу закона, ст. 26 Федерального закона « О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ и ст. 857 «Банковская тайна» Гражданского кодекса Российской Федерации.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 1-31, Том № л.д. 89-94)
Из справки Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО29 оформлены банковские счета: счетам № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемые банковской картой «Маэстро социальная» №.
Данная справка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 215-217, том 5 л.д. 89-94)
Протоколом от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены : расшифровки операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, полученной по запросу исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на счет банковской карты ФИО2 «Маэстро» №, с использованием системы «Сбербанк Онл@йн», осуществлены безналичные переводы денежных средств с банковских счетов ФИО29 на общую сумму 19950 рублей: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 9000 и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10950 рублей.
Данная расшифровка операций по банковским картам, оформленным в ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО2, признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 235-240, Том № л.д. 89-94)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО50 - старшего програмиста Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ консультантом в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № (<адрес>), расположенном по адресу: <адрес> Республики Алтай, работала ФИО2, рабочее место которой было оборудовано персональным компьютером «Dell Optiplex 280» серийный номер J449M1J, IP-адрес которого 10.132.49.70.
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год со своего рабочего места по адресу: <адрес>, Республики Алтай ФИО2 через вышеуказанный рабочий персональный компьютер входила в автоматизированную систему обслуживания клиентов «Сбербанк Онл@йн» на сайте ОАО «Сбербанк России», где вводя номера идентификаторов, постоянных и одноразовых паролей банковских карт клиентов ФИО2 входила на личные страницы клиентов, после чего осуществляла безналичные переводы денежных средств с расчетных счетов клиентов Сбербанка России на расчетные счета своих банковских карт Сбербанка, похищая данные денежные средства у клиентов ОАО «Сбербанк России».
Автоматизированная система обслуживания клиентов «Сбербанк Онл@йн» размещена на сайте «http://sberbank.ru», принадлежащим ОАО «Сбербанк России», и позволяет фактическому обладателю сведений о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей банковской карты клиента ОАО «Сбербанк России» производить необходимые для него банковские операции со счетами клиента ОАО «Сбербанк России». (Том №л.д. 5-7)
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО52– оперуполномоченного ОПН УЭБ и ПК МВД по <адрес> следует, что в ходе предварительной проверки по фактам хищения денежных средств с банковских счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России» (<адрес>) в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, им было установлено, что данные преступления совершила консультант ОАО «Сбербанк России» ФИО2, работавшая в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в вышеуказанном отделении Сбербанка. При этом в ходе опроса ФИО2 по вышеуказанным фактам хищения, последняя свою вину в совершении хищении денежных средств с банковских счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» признала полностью, и рассказала ему о том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГона при предоставлении консультаций клиентам ОАО «Сбербанк России», выясняла у последних пользуются ли они услугой «Сбербанк Онлайн» и подключена ли у них на телефоне услуга «Мобильный банк», и, узнав о том, что клиент не пользуется услугой ««Сбербанк Онл@йн» и у него к телефону не подключена услуга «Мобильный банк», ФИО2, без разрешения клиента распечатывала и забирала себе два чека, содержащие сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей для доступа к банковскому обслуживанию в сети Интернет банковской карты клиента. При этом в случае если клиент требовал указанные чеки отдать ему, то ФИО2производила подмену данных чеков на уже использованные ею аналогичные чеки.
После того как ФИО2 забирала чеки, содержащие сведения о номерах идентификатора пользователя, постоянного и одноразовых паролей для доступа к банковскому обслуживанию в сети Интернет, она в отсутствие клиентов, на своем рабочем месте, с использованием своего служебного компьютера, имеющего доступ к сети Интернет, введя незаконно полученные ею номера идентификатора пользователя, постоянного и одного из одноразовых паролей для доступа к банковскому обслуживанию в сети Интернет, «заходила» на личные страницы клиентов на сайт «Сбербанка Онлайн» в сети Интернет, откуда производила операции с банковскими счетами клиентов ОАО «Сбербанк России», в результате которых похищала денежные средства с банковских счетов клиентов Сбербанка, осуществив безналичный перевод денег с счетов клиентов на свои личные счета.(Том № л.д. 14-15).
Из оглашенных с согласия стороны защиты показаний свидетеля ФИО51 – администратиора интернет-кафе «Паутина» видно, что в интернет-кафе «Паутина», расположенном по адресу: <адрес>, установлены персональные компьютеры, объединенные при помощи маршрутизатора в одну локальную сеть, которая имеет «выход» в сеть в Интернет через провайдера ООО «Онрэла». Персональными компьютерами, находящимися в интернет-кафе «Паутина», посетители могут пользоваться в период с 08 часов до 23 часов (Том № л.д. 8-10)
Осмотром места проишествия - помещения зала для посетителей универсального дополнительного офиса № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, Республики Алтай констатировано наличие рабочего места промоутера (консультанта) ОАО «Сбербанк России», оборудованное служебным компьютером, подключенным к сети Интернет, а также наличие установленного устройства самообслуживания (банкомат) (Том № л.д. 148-150).
В ходе осмотра места проишествия - помещения интернет-кафе «Паутина», расположенном по адресу: <адрес> зафиксировано наличие персональных компьютеров (Том № л.д. 154-157)
При осмотре места проишествия - помещения бюджетного учреждения Республики Алтай «Шебалинская райСББЖ», расположенного по адресу: <адрес> А, <адрес> зафиксировано наличие рабочего место бухгалтера данного учреждения и знакомой ФИО2 – ФИО4, оборудованное служебным компьютером, подключенным к сети «Интернет» (Том № л.д. 160-164)
В ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у подозреваемой ФИО2 изъяты документы, содержащие сведения о погашении потребительских кредитов из средств, похищенных с банковских счетов клиентов ОАО «Сбербанк России». Всего на сумму 23817 рублей 93 копейки.(Том № л.д. 35-38).
Согласно справке Сибирского банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» были открыты банковские счета: № – ДД.ММ.ГГГГ, обслуживаемый банковскими картами №, выданной ДД.ММ.ГГГГ, №, выданной ДД.ММ.ГГГГ, и №, обслуживаемый банковской картой №, выданной ДД.ММ.ГГГГ, которые ФИО2 использовала при совершении хищений денежных средств с банковских счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.
Согласно документам, содержащим сведения о погашении потребительских кредитов из средств, похищенных с банковских счетов клиентов ОАО «Сбербанк России» (приходным кассовым ордерам, кредитным договорам, заявкам клиента, графикам платежей), изъятым ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки у подозреваемой ФИО2, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 потратила часть похищенных денежных средств в сумме 23 817 рублей 93 копейки на оплату потребительских кредитов, оформленных на её родственников.
Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (Том № л.д. 241-243, том № л.д. 89-94)
В ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России» изъят системный блок «Dell Optiplex 280» серийный номер J449M1J персонального компьютера ОАО «Сбербанк России», использовавшийся ФИО2 (Том № л.д. 72-75).
При осмотре ДД.ММ.ГГГГ системного блока «Dell Optiplex 280» с серийным номером J449M1J, изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Горно-Алтайском отделении № ОАО «Сбербанк России», на накопителях жестких магнитных дисков которого содержится информация о том, что пользователь ФИО2 с указанного системного блока входила в систему «Сбербанк Онл@йн» (https//online. sberbank.ru.) в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.
Данный системный блок признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (Том № л.д. 218-221, Том № л.д. 88).
Суд, проверив всю совокупность исследованных доказательств приходит к выводу о доказанности вины подсудимой ФИО2 в незаконном собирании сведений, составляющих банковскую тайну, совершенное путем похищения документов.
В соотвествии со ст. 857 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также ст. 26 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и бансковской деятельности» под банковской тайной следует понимать защищаемые банками и иными кредитными организациями сведения о бакнковских операциях, счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов кредитной организации, а также иные сведения, в том числе о клиентах и корреспондентах, за разглашение которых наступает ответственность, предусмотренная законом, то есть о банковских опрециях, о счетах, о вкладах клиентов и корреспондентов кредитной организации.
Круг лиц имеющих право получать сведения, составляющие банковскую тайну, также устанавливается законом и расширительному толкованию не подлежит. Никакие другие лица без согласия клиента не могут получить банковские сведения.
Объективная сторона преступления, предусмотренного в ч. 1 ст. 183 Уголовного кодекса Российской Федерации состоит в собирании вышеназванных сведений путем: а) похищения документов; б) подкупа; в) угроз; г) иным незаконным способом.
Собирание сведений представляет собой их поиск, обнаружение или накапливание у лица, не допущенного к обладанию коммерческой, налоговой или банковской тайной, незаконными способами.
Как установлено в суде признательными показаниями самой подсудимой, свидетельскими показаниями ФИО45, ФИО46 подсудимая ФИО2 не была допущена к обладанию банковской тайной. В ее обязанности входило лишь консультирование клиентов как пользоваться банкоматом, пользоваться пластиковыми банковскими картами, однако при этом она не имела права самостоятельно без разрешения клиента распечатывать и забирать себе логин, постоянный и одноразовые пароли для доступа к банковскому обслуживанию в сети интернет, самостоятельно осуществлять банковские опреации.
Из приведенного видно, что подсудимая ФИО56 является субъектом преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 183 УК РФ.
В своих показаниях подсудимая подробно объясняла свои незаконные действия по собиранию сведений, составляющих банковскую тайну, которая охраняется ст. 183 Уголовного кодекса Российской Федерации.
Из признанных судом достоверными показаний подсудимой в досудебном разбирательстве, а также признаных достверными, показаний всех потерпевших, клиентов банка, представителя потерпевшего ФИО44, свидетельских показаний ФИО45, Мещериковой, видно, что подсудимая ФИО2 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершила 19 эпизодов собираний сведений, составляющий банковскую тайну.Она выполняила действия объективной стороны ст. 183 ч. 1 УК РФ, которые выразились в том, что она собирала сведения составляющие банковскую тайну, путем похищения документов. Так, после того как один из клиентов, проходящих потерпевшими по делу, вставлял свою банковскую карту в банкомат и вводил пин-код карты, подсудимая ФИО56 призводила конкретные действия по незаконнкому собирацию сведений, составляющих банковскую тайну, она сама без разрешения клиента распечатывала на банкомате два чека на котором были указаны номера идентификатора(логин), постоянный пароль и список, состоящих из 20 одноразовых паролей, которые забирала себе. Клиенты потерпевшие в силу своей неосведомленности не придали значения этим неправомерным действиям подсудимой ФИО56, которая похищала эти документы. Тем самым ФИО56 собирала сведения, содержащие банковскую тайну- логин, постоянный пароль и разовые пароли, которые позволяли идентифицировать их держателя для допуска к денежным средствам потерпевших клиентов Сбербанка. Подсудимая совершала собирание докуметов- чеков путем их похищения.
Таким образом, субъективное право клиентов ОАО «Сбербанк России» - ФИО40, ФИО37, ФИО19, ФИО32, ФИО33, ФИО16, ФИО31, ФИО20, ФИО34, ФИО5, ФИО39, ФИО41, ФИО12, ФИО42, ФИО38, ФИО3, ФИО43, ФИО30, ФИО29, (то есть всех девятнадцати потерпевших по настоящему уголовному делу) на банковскую тайну) нарушено подсудимой ФИО56, не допущенной к банковской тайне, которая собирала незаконным способом сведения, составляющие банковскую тайну, указанное нарушение происходило в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Подсудимая ФИО56, осознавая, что незаконно получает сведения, составляющие банковскую тайну, что у нее нет права на получение этих сведений, желала совершить эти действия.
По смыслу закона не образуют совокупности преступлений и квалифицируются как единое продолжаемое преступление юридически однородные, тождественные действия виновного, охваченные единым умыслом и целью, направленные на единый объект. Поэтому суд квалифицирует все 19 эпизодов, совершенных подсудимой ФИО56 как одно продолжаемое преступление.
При таких установленных обстоятельствах противоправные действия подсудимой суд квалифицирует по ст. 183 ч. 1 Уголовного кодекса Российской Федерации как собирание сведений, составляющих банковскую тайну путем похищения документов.
Суд, исследовав всю совокупность доказательств, приходит к выводу о доказанности вины подсудимой ФИО56 в краже чужого имущества (чужих денежных средств) и доказанности ее вины в неправомерном доступе к охраняемой законом компьютерной информации, повлекшего ее модификацию из корыстной заинтересованности.
Как видно из установленных судом фактических обстоятельств подсудимая ФИО56 совершила 19 эпизодов неправомерного доступа к охраняемой законом компьютерной информации из корыстной заинтересованности в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 19 эпизодов краж (из которых 10 эпизодов неквалифицированной кражи и 9 эпизодов квалифицированной кражи) в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Органы предварительного расследования квалифицировали каждый эпизод как самостоятельное преступление, как совокупность преступлений, то есть 19 преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 272 Уголовного кодекса Российской Федерации, 10 преступлений, предусмотренных ст. 158 ч. 1 УК РФ и 9 преступлений, предусмотренных ст. 158 ч. 2 п. «в» Уголовного кодекса Российской Федерации. С такой квалификацией суд не может согласиться по тем же основаниям, что и при квалификации действий подсудимой по ст. 183 ч. 1 Уголовного кодекса Российской Федерации.
По смыслу закона не образуют совокупности преступлений и квалифицируются как единое продолжаемое преступление юридически однородные, тождественные действия виновного, охваченные единым умыслом и целью, направленные на единый объект.
Из признательных показаний подсудимой ФИО56, показаний потерпевших, свидетельских показаний, ее явки с повинной, письменными доказательствами, показаний свидетелей Мызиной, ФИО45, ФИО52, заключением компьютерной экспертизы следует, что подсудимая совершала кражи чужих денежных средств путем неправомерного доступа к компьютерной информации. О том, что в период времени у клиентов банка похищались денежные средства свидетельствуют показания как потерпевших, так и свидетелей. Из показаний свидетелей Мызиной следует, что в связи с заявлениями жителей <адрес> о хищении денежных средств в с их банковских счетов в январе 2012 года было проведено служебное расследование, результаты которого подтвердили заявления клиентов банка. Эти же обстоятельства были подтверждены историями операций. Было установлено, что у всех 19 потерпевших клиентов, проходящих по делу в качестве потерпевших с их банковских счетов похищались денежные средства посредством логина, постоянных и одноразовых паролей, была установлена причастность подсудимой ФИО2 к этим хищениям, которая неправомерно завладела ими. Похищения осуществлялись посредством услуг «Сбербанк Онл@йн», совершенных с использованием компьютерной техники.
Установлено местонахождение копьютерной техники, которая использовалась при совершении преступления в частности для совершения краж подсудимая использовала служебный компьютер установленный в офисе филиала банка Сбербанк России, также использовала служебный копмпьютер своей приятельницы ФИО4. Свидетель ФИО4 подтвердила факты прихода к ней на работу подсудимой ФИО56 и факты использования последней служебным компьютером свидетеля ФИО4. Со слов свидетеля ФИО4 ФИО56 объясняла это тем, что у нее на телефоне нет денег, чтобы заплатить свой кредит, и при этом она использовала какие-то чеки. При совершении преступления подсудимая ФИО56 кроме того использовала свой личный персональный компьютер на своей съемной квартире по <адрес>, также она пользовалась компьютером в Интернет-кафе в городе Горно-Алтайске и пользовавлась своим сотовым телефоном.
За период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ подсудимая ФИО56 с банковских счетов ряда клиентов Сбербанка, 19 потерпевших совершила кражу, сопряженную с несанкционированным проникновением в комьютерные сети.
Из установленных фактических обстоятельств дела установлено, что подсудимая ФИО56:
За период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ похитила у потерпевшего ФИО42 суммарно 30 000 рублей, из них: ДД.ММ.ГГГГ -15000 рублей (путем дробления по 3000 рублей – 5 раз), ДД.ММ.ГГГГ – 1 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 3 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 11 000 рублей (путем дробления по 3000 рублей -3 раза и 1 раз -2000 рублей).
     У потерпевшего ФИО3 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммарно 21050 рублей, из них: ДД.ММ.ГГГГ – 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 1750 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 17 800 рублей (путем дробления по 3000 рублей – 4 раза, 2 раза - по 2000 рублей, 1800 рублей -1 раз), ДД.ММ.ГГГГ – 1000 рублей.
    
    У потерпевшей ФИО27 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, суммарно 39 000 рублей, из них: ДД.ММ.ГГГГ – 14 000 рублей (путем дробления по 3000 рублей -4 раза, 1 раз – 2000 рублей), ДД.ММ.ГГГГ – 14 000 рублей (путем дробления по 3000 рублей - 4 раза, 1 раз – 2000 рублей), ДД.ММ.ГГГГ – 11 000 рублей (путем дробления по 3000 рублей – 3 раза, 1 раз – 2000 рублей).
    У потерпевшей ФИО29 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммарно 19 950 рублей, из них: ДД.ММ.ГГГГ – 9 000 рублей (путем дробления по 3000 рублей - 3 раза), ДД.ММ.ГГГГ – 10950 рублей (путем дробления по 1950 рублей -1 раз, 3 раза по – 3000 рублей).
    У потерпевшего ФИО40 ДД.ММ.ГГГГ суммарно 2130 рублей (путем дробления указанной суммы по 2 000 рубля и 130 рублей).    
    
    У потерпевшей ФИО37 ДД.ММ.ГГГГ 2000 рублей.
    
    У потерпевшего ФИО19 ДД.ММ.ГГГГ суммарно 2100 рублей (путем дробления указанной суммы по 1500 рубля и 600 рублей).    
    У потерпевшей ФИО32 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммарно 3200 рублей, из них ДД.ММ.ГГГГ – 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 1200 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ -1000 рублей.
    У потерпевшей ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ 20 000 рублей.
    
    У потерпевшей ФИО16 за период времени ДД.ММ.ГГГГ 2 000 рублей.
    У потерпевшей ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ 1300 рублей.
    У потерпевшей ФИО34 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммарно 12 400 рублей, из них: ДД.ММ.ГГГГ – 1050 рублей), ДД.ММ.ГГГГ – 3950 рублей (путем дробления по 2000 рублей и 1950 рублей), ДД.ММ.ГГГГ – 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 5400 рублей (путем дробления по 2000 рублей и 3 400 рублей).
    У потерпевшей ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ 1400 рублей.
    
     У потерпевшей ФИО41 ДД.ММ.ГГГГ 1300 рублей.
    У потерпевшего ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ 1250 рублей.
    
    У потерпевшего ФИО38 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммарно 1500 рублей, из них ДД.ММ.ГГГГ – 1000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 500 рублей.
    У потерпевшей ФИО5 за период с ДД.ММ.ГГГГ по 16 декабря 201 1 года суммарно 1680 рублей, из них ДД.ММ.ГГГГ – 1300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 380 рублей.
    
    У потерпевшего ФИО43 ДД.ММ.ГГГГ 3000 рублей.
Органами предварительного расследования ФИО56 предъявлено обвинение в том, что ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 49 минут в селе <адрес> Республики Алтай в помещении универсального дополнительного офиса № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенного по <адрес>, консультант ОАО «Сбербанк России» ФИО2, продолжая свой преступный умысел на тайное хищение денежных средств с банковских счетов клиента ОАО «Сбербанк России» ФИО31, из корыстных побуждений, используя персональный компьютер, подключенный к сети Интернет, через специализированное программное обеспечение, введя ранее незаконно полученные ею номера идентификатора пользователя, постоянного и одного из одноразовых паролей банковской карты ФИО31 «Маэстро» №, получила возможность незаконно использовать услугу системы «Сбербанк Онл@йн» по дистанционному управлению банковскими счетами банковскими счетми №, №, № и №, оформленными на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», обслуживаемыми по вышеуказанной банковской карте. Сразу же после этого, в период с 15 часов 49 минут по 15 часов 56 минут, там же, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичные переводы денежных средств между банковским счетами, оформленными на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», а именно с банковского счета № на банковский счет № в сумме 400 рублей, с банковского счета № на банковский счет № в сумме 4000 рублей, с банковского счета № на банковский счет № в сумме 4000 рублей, с банковского счета № на банковский счет № в сумме 3000 рублей, а затем в сумме 1400 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 1400 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 18 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичный перевод денежных средств в сумме в сумме 2000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2)открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 2000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 27 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичный перевод денежных средств в сумме в сумме 3000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 3000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 34 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичный перевод денежных средств в сумме в сумме 3000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 3000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 37 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичный перевод денежных средств в сумме в сумме 3000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 3000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 38 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичный перевод денежных средств в сумме в сумме 3000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 3000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 39 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичный перевод денежных средств в сумме в сумме 3000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 3000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 41 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичный перевод денежных средств в сумме в сумме 3000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 3000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 16 часов 17 минут по 16 часов 23 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичные переводы денежных средств между банковскими счетами, оформленными на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», а именно с банковского счета № на банковский счет № в сумме 2000 рублей, а затем в сумме 2000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Республики <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 2000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 15 часов 48 минут по 15 часов 49 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичные переводы денежных средств между банковскими счетами, оформленными на имя ФИО31в ОАО «Сбербанк России», а именно с банковского счета № на банковский счет № в сумме 2000 рублей, а затем в сумме 2000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 2000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период с 16 часов 56 минут по 16 часов 58 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичные переводы денежных средств между банковскими счетами, оформленными на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», а именно с банковского счета № на банковский счет № в сумме 12000 рублей, а затем в сумме 2000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 2000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 59 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичный перевод денежных средств в сумме 2000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 2000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 00 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичный перевод денежных средств в сумме 2000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 2000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 01 минуту, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» 3 операции по безналичному переводу денежных средств в общей сумме 6000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 6000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ гоа в период с 01 час 47 минут по 01 часов 52 минуты в селе <адрес> Республики Алтай у себя дома по <адрес>, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичные переводы денежных средств между банковскими счетами, оформленными на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», а именно с банковского счета № на банковский счет № в сумме 1390 рублей, с банковского счета № на банковский счет № в сумме 1000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 23 минут, находясь в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичный перевод денежных средств в сумме 2400 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 2400 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период с 10 часов 31 минуты ДД.ММ.ГГГГ по 12 часов 14 минут ДД.ММ.ГГГГ, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» 4 операции по безналичному переводу денежных средств между банковскими счетами, оформленными на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», а именно с банковского счета № на банковский счет № в общей сумме 23000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 14 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичный перевод денежных средств в сумме 2000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31 в ОАО «Сбербанк России», на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 2000 рублей.
После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 16 минут, там же, вышеуказанным способом, ФИО2 с целью хищения денежных средств незаконно осуществила в системе «Сбербанк Онл@йн» безналичный перевод денежных средств в сумме 2000 рублей с банковского счета №, оформленного на имя ФИО31, на банковский счет №, ранее ею (ФИО2) открытый на своё имя в универсальном дополнительном офисе № Горно-Алтайского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, то есть тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в сумме 2000 рублей.
Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя с единым умыслом, вышеуказанным способом, тайно похитила принадлежащие ФИО31 денежные средства в общей сумме 43 800 рублей, которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ФИО31 значительный материальный ущерб на указанную сумму.
    Исследовав совокупность доказательств, счел необходимым уменьшить размер похищенных денежных средств у потерпевшей ФИО31 с 43800 рублей до 5149 рублей 50 копеек ввиду неустранимых противоречий. Из истории операции в Интернет системе ««Сбербанк Онл@йн» » с банковской карты ФИО31 на карту ФИО56 суммарно переведено денежных средств в размере 43 800 руб. Из акта служебного расседования следует тот же размер денежных средств переведенных с карты потерпевшей на карту подсудимой. Однако в этом акте содержится запись о временном позаимствовании, что ДД.ММ.ГГГГ, то есть до возбуждения уголовного дела подсудимая ФИО56 со своей карты на карту потерпевшей ФИО31 перевела 38650 руб. В судебном заседании подсудимая, не входя в подробности сказала, что она позаимстовала у потерпевшей ФИО31 сумму 38650 руб. 50 коп., которую она затем восстановила. Разница от 43800- 38650 рублей 50 копеек составила 5 149 руб. 50 коп. (л.д. 34 т. 5)
    Сумма разницы 5 149 руб. 50 коп. потерпевшей не была возмещена, поэтому суд приходит к выводу, что подсудимая похитила у потерпевшей ФИО31 5149 руб. 50 коп.    (л.д. 34 т. 5)
Дата: Из истории операции
в Интернет системе
«Сбербанк Онл@ийн» По данным акта служебного расследования Примечание
24.11.
2011 с 12:49 по 12: 56 с карты ФИО31
на карту ФИО2
1 400 рублей с карты ФИО31 7416 ФИО56 на свою 578ДД.ММ.ГГГГ рублей
ДД.ММ.ГГГГ в 06: 18 с банковской карты ФИО31
на банковскую карту ФИО2
2 000 рублей с карты ФИО31 ФИО2 на свою карту 5781 перевела 22 000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ в 06: 27 с банковской карты ФИО31
на банковскую карту ФИО2
3 000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ в 06: 34 с банковской карты ФИО31
на банковскую карту ФИО2
3 000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ в 06: 37 с банковской карты ФИО31
на банковскую карту ФИО2
3 000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ в 06: 38 с банковской карты ФИО31
на банковскую карту ФИО2
3 000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ в 06: 39 с банковской карты ФИО31
на банковскую карту ФИО2
3 000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ в 06: 41 с банковской карты ФИО31 на банковскую карту ФИО2 3 000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ с 13: 17 по в 13: 23 с банковской карты ФИО31 на банковскую карту ФИО2 2 000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ с 12: 48 по в 12: 49 с банковской карты ФИО31 на банковскую карту ФИО2 2 000 рублей с карты ФИО31 ФИО2 перевела 2000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ с 13: 56 по в 13: 58 С банковской карты ФИО31 на банковскую карту ФИО2 2 000 рублей на свою карту 5781 ФИО56 перевела 12 000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ в 13: 59 С банковской карты ФИО31 на банковскую карту ФИО2 2 000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ в 14: 00 с банковской карты ФИО31 на банковскую карту ФИО2 2 000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ в 14: 01 с банковской карты ФИО31 на банковскую карту ФИО2 6 000 рублей (по 2000 рублей)
ДД.ММ.ГГГГ в 12: 23 С банковской карты ФИО31 на банковскую карту ФИО2 2 400 рублей ФИО56 на свою карту перевела 2400 рублей ( по акту ДД.ММ.ГГГГ)
ДД.ММ.ГГГГ в 09: 14 с банковской карты ФИО31 на банковскую карту ФИО2 2 000 рублей ФИО56 перевела на свою карту 4000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ в 09: 16 с банковской карты ФИО31 на банковскую карту ФИО2 2 000 рублей
ДД.ММ.ГГГГ Согласно акту служебного расследования ФИО56 со своей карты номер 5781 на карту ФИО31через банкомат перевела 38650, 50 рублей (временное присвоение)
т. 5 л.д. 34
Итого 43 800 рублей 43 800 рублей 38650,50
Таким образом, при установленных обстоятельствах действия подсудимой ФИО56, связанных с совершением кражи чужих денежных средств суд квалифицирует как продолжаемое преступление по ст. 158 ч. 2 п. «в» Уголовного кодекса Российской Федерации как кража, то есть тайное похищение чужого имущества, совершенная с причинением значительного ущерба гражданину.
В связи с тем, что подсудимая ФИО56 похитила чужие денежные средства путем неправомерного доступа к комьютерной информации, ее действия подлежат дополнительной квалификации по статье 272 Уголовного кодекса Российской Федерации. При этом суд руководствуется постановлением Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 51, что «в случаях, когда указанные деяния сопряжены с неправомерным внедрением в чужую информационную систему или с иным неправомерным доступом к охраняемой законом компьютерной информации кредитных учреждений либо с созданием заведомо вредоносных программ для электронно-вычислительных машин, внесением изменений в существующие программы, использованием или распространением вредоносных программ для ЭВМ, содеянное подлежит квалификации по статье 159 УК РФ, а также, в зависимости от обстоятельств дела, по статьям 272 или 273 УК РФ, если в результате неправомерного доступа к компьютерной информации произошло уничтожение, блокирование, модификация либо копирование информации, нарушение работы ЭВМ, системы ЭВМ или их сети» (п. 12).
В федеральном законе от ДД.ММ.ГГГГ №- ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации№ ( в редакции от ДД.ММ.ГГГГ информация определяется как сведения (сообщения, данные) независимо от их представления.
В примечании 1 к статье 272 Уголовного кодекса Российской Федерации в новой редакции указывается, что под компьютерной информацией понимаются сведения (сообщения, данные), представленные в форме элекрических сигналов, независимо от средств их хранения, обработки и передачи. Из этого определения копьютерной информации видно, что компьютерная информация - это сообщения, данные, представленные в электронно-цифровой форме, независимо от средств их хранения, обработки и передачи.
Объективная сторона рассматриваемого состава преступления (ст. 272 УК РФ) заключается в неправомерном доступе лица к охраняемой законом компьютеной информации, если это деяние повлекло за собой уничтожение, блокирование, модификацию либо копирование компьютерной информации. Состав этого преступления является материальным.
Применительно к рассматирваемому уголовному делу неправомерный доступ подсудимой ФИО56 к компьютерной информации повлек за собой модификацию информации. Под модификацией компьютерной информации следует понимать любые не санкционированные владельцем информации ее изменения, которые препятствуют нормальному и своевременному использованию компьютерной информации.
Основным объектом посягательства явились денежные средства потерпевших клиентов банка, которые пользовавлись его услугами. По сути, эти денежные средства потерпевших находились в виде информации в памяти компьютера и, конечно же, такая копьютерная информация, в частности в виде денежных средств подлежала охране путем установленная системы защиты в виде паролей и кодов.
Подсудимая ФИО56, совершая неправомерный доступ к компьютерной информации, действовала с прямым умыслом на модификацию информации, которая проявлялась в изменении количества денежных средств в сторону уменьшения, то есть не в пользу потерпевших- ФИО40, ФИО37, ФИО19, ФИО32, ФИО33, ФИО16, ФИО31, ФИО20, ФИО34, ФИО5, ФИО39, ФИО41, ФИО12, ФИО42, ФИО38, ФИО3, ФИО43, ФИО30, ФИО29
Подсудимая ФИО2 как сотрудник данного учреждения имела свободный доступ к компьютеру, умела работать с вычислительной техникой, хорошо представляла какую информацию хранят на комьютере и где она расположена.
Установлено, что подсудимая ФИО2 осуществила неправомерный доступ к компьютерной информации ограниченного доступа посредством использования логина постояного и разовых паролей физических лиц клиентов банка (проходящих потерпевшими по данному делу), полученных ею незаконным путем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Этот неправомерный доступ позволял подсудимой ФИО56 распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковских счетах на имя всех потерпевших, и позволял осуществлять ей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ безналичный первод денежных средст в со счетов клиентов банка на свою банковскую карту.
Установленные судом обстоятельства свидетельствуют о том, что действия подсудимой ФИО56, связанные с неоднократным неправомерным доступом к охраняемой законом компьютерной информации, которые повлекли модификацию компьютерной информации, охватывались единым умыслом ФИО56 на похищение денежных средств клиентов Сбербанка.
В связи с этим действия подсудимой ФИО56 суд квалифицирует по ст. 272 ч. 2 Уголовного кодекса Российской Федерации как неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, повлекший модификацию компьютерной информации, совершенный из корыстной заинтересованности.
При назначении наказания, в соответствии со ст. 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.
Смягчающими наказание обстоятельствами суд учел: явку с повинной, полное возмещение вреда, полное признание вины, расканяие в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления.
Отягчающих наказание обстоятельств по делу суд не усматривает.
В силу ч. 6 ст. 15 УК РФ с учетом фактических обстоятельств совершения преступлений, степени их общественной опасности суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую.
Принимая во внимание общественную опасность и тяжесть совершенных преступлений, суд приходит к выводу о назначении подсудимой ФИО2 наказание в виде штрафа.
Размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенных преступлений и имущественного положения подсудимой ФИО2 и ее семьи, а также с учетом возможности получения подсудимой заработной платы или иного дохода.
Гражданский иск не заявлен.
На основании изложенного и руководствуясь ст. 302-304, 307-309 УПК РФ, суд
П Р И Г О В О Р И Л:
        Признать ФИО2 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 183 Уголовного кодекса Российской Федерации, ст. 158 ч. 2 п. «в» Уголовного кодекса Российской Федерации, ст. 272 ч. 2 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание
по:
ч. 1 ст. 183 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде штрафа в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей.
п. «в» ч. 2 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде штрафа в размере 130 000 (ста тридцати тысяч) рублей.
ч. 2 ст. 272 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде штрафа в размере 100 000 (ста тысяч) рублей.
        В соотвествии со ст. 69 ч. 2 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО2 наказание в виде штрафа в размере 200 000 (двухсот тысяч) рублей с рассрочкой на 5 лет.
Первую часть штрафа в размере 3 330 (трех тысяч трехсот тридцати тысяч) рублей 00 копеек выплатить в течение 30 дней со дня вступления приговора в законную силу, оставшуюся сумму в размере 196 670 (ста девятисот шести тысяч шестиста семидесяти) рублей 00 копеек выплачивать равными частями по 3 330 (три тысячи трехста тридцати) рублей 00 копеек ежемесячно, не позднее последнего дня каждого последующего месяца, а в последний месяц выплаты сумму в размере – 3 530 (трех тысяч пятиста тридцати) рублей.
        Меру пресечения ФИО2 подписку о невыезде и надлежащем поведении по вступлении приговора в законную силу отменить.
Вещественные доказательства: документы, свидетельствующие о погашении ФИО2 задолженностей по кредитным договорам (кассовые чеки, заявления, графики платежей, договоры) на 53 листах, упаковка из-под сим-карты, с надписью «этим я пользуюсь для модема», лист бумаги с рукописными записями ФИО2 на 1 листе, справки ОАО «Сбербанк России» с информацией об открытых счетах на имя ФИО2 и потерпевших, справка ОАО «Сбербанк России» с информацией об IP-адресах, с которых осуществлялись банковские операции по системе «Сбербанк Онл@йн», истории операций в сети Интернет на сайте «Сбербанк Онл@йн» по банковским счетам клиентов ОАО «Сбербанк России», детализация по номеру абонента 9618749418, справка БСТМ МВД по <адрес>, с информацией о принадлежности IP-адресов, расшифровка операций по расчетным счетам банковских карт ФИО2, акты служебных расследований, чек, содержащий выписку о последних 10 операциях по банковской карте ФИО2 –хранить при уголовном деле; банковскую карту ФИО2 по вступлении приговора в законную силу - вернуть по принадлежности
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Алтай в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная ФИО2 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Чичиекова Е.П.
Вернуться к списку