Цель нашей компании - юридическая защита конфиденциальности информации наших клиентов.

дело №
ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
<адрес>                                  ...
Советский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Ванеева С.Р.,
с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора <адрес> Джиоева А.Р.,
подсудимой Тедзиевой Э.В.,
защитника - адвоката Раматова И.И., предоставившего удостоверение № и ордер А/К № от ...,
при секретаре Козыревой М.М.,
а также представителей потерпевшего <данные изъяты> банка – филиала ОАО "Банк" Шульги А.Н. и Кониева И.Ю.,
рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Тедзиевой Э.В., <данные изъяты> обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 183, ч. 2 ст. 183, ч. 2 ст. 183, ч. 3 ст. 183, ч. 2 ст. 183 УК РФ,
у с т а н о в и л:
Тедзиева Э.В. совершила: незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца лицом которому она стала известна по работе; незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца лицом которому она стала известна по работе; незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца лицом которому она стала известна по работе; незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца лицом которому она стала известна по работе, причинившее крупный ущерб; незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца лицом которому она стала известна по работе.
Преступления ею совершены при следующих обстоятельствах.
Так, Тедзиева Э.В., на основании приказа № от ..., являясь с ... по ... специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк", расположенного по адресу: <адрес> (далее по тексту дополнительный офис №) разгласила сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца, которые ей стали известны по работе. В соответствии с возложенными на нее обязанностями, регламентированными должностной инструкцией, трудовым договором от ... года, обязательством о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну акционерного коммерческого <данные изъяты> банка РФ (ОАО) от ... г., ст. 26 федерального закона от 02.12.1990 № 395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности» она обязана: своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями, обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей, осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение универсального договора банковского обслуживания, проведения операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания, прием документов на выпуск банковских карт, оформление и последующие операции с услугами, предоставляемые через удаленные каналы обслуживания ("Мобильный банк", "Банк онлайн"), идентификация клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов, с использованием приборов ультрафиолетового излучения, а также проверка наличия у клиента дееспособности и т.д.). Специалист по обслуживанию частных лиц несет ответственность за: своевременное и качественное выполнение возложенных на него должностных обязанностей и порученных ему работ, своевременное и качественное обслуживание клиентов внутреннего структурного подразделения (далее по тексту ВСП) с соблюдением утвержденных стандартов сервиса и ввод корректной информации о личных данных клиентов в автоматизированной системе банка, соблюдение конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиента и работников банка согласно федерального закона №152-ФЗ от 27.07.2006 г. "О персональных данных", разглашение и незаконное использование: информации, составляющей коммерческую, банковскую тайну, информации, содержащей персональные данные, конфиденциальной информации банка, клиентов и контрагентов банка, других сведений, нарушающих безопасности которых может нанести ущерб интересам банка и его клиентов, утрату документов, содержащих вышеперечисленную информацию; обеспечение защиты и неразглашении информации, составляющей банковскую и коммерческую тайну; соблюдение требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами банка, трудовой дисциплины, правил охраны труда и техники безопасности на рабочем месте; обеспечение сохранности и безопасности материальных ценностей, документов, информации, помещении и оборудования закрепленного за ВСП.
Согласно протокола изготовления и выдачи ключей ЭЦП № Тедзиева Э.В. получила носитель конфиденциального ключа, в порядке требований технологической схемы обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО "Банк" от ... № ей в рамках функциональных обязанностей предоставлено право удостоверения определенных исходящих электронных документов личной электронной подписью, использование электронной цифровой подписи (далее по тексту ЭЦП) предполагает ответственность владельца ЭЦП за соблюдением перед подписанием всех процедур контроля его подлинности, предполагает ответственность владельца за содержание подписанного электронного документа, а также ответственность за соблюдением правил хранения носителя с ключами ЭЦП (Тouch Memory-носитель далее по тексту ТМ-носитель ) и правильность его использование, запрещается передача носителей с конфиденциальных ключей кому-либо.
Тедзиева Э.В., являясь специалистом по обслуживанию частных лиц при осуществлении операции по выпуску пластиковых карт должна руководствоваться в своей деятельности порядком совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях "Банка" России (эмиссии) от ... №, приказом № от ... и другими нормативными документами, так для оформления основной личной карты (а также одновременно дополнительной карты) она была обязана: информировать клиента о том, что с документа, удостоверяющего его личность будет снята светокопия страниц. Предложить клиенту заполнить заявление-условия в соответствии с выбранным карточным продуктом. Заполнить заявление-условия с использованием средств автоматизации, после передать клиенту, который собственноручно вписывает в заявление дату и ставит подпись, которая является образцом его собственноручной подписи. Принять от клиента заполненное и подписанное заявление и документ, удостоверяющий его личность. Проверить действительность документа, удостоверяющего личность. В зависимости от вида выбранного карточного продукта информировать клиента о сроке рассмотрения заявления и порядке сообщения принятого банком решения по заявлению. После принятия подразделением банка положительного решения по заявлению клиента, производится выпуск карты. Открытие счета карты производится при явке клиента в банк за картой.
Согласно порядка выдачи пластиковых карт работник подразделения банка получает указанные ценности от кассира основная личная карта может быть выдана основному держателю или доверенному лицу основного держателя. Основной держатель может поручить своему доверенному лицу получить основную карту и пин-конверт, оформив на это лицо нотариально заверенную доверенность на получение карты и пин-конверта. При явке клиента в подразделение банка за получением личной карты она должна была: предложить клиенту предъявить документ, удостоверяющий личность, проверить действительность документа и удостоверить личность клиента, если счет карты не открыт, открывает клиенту счет банковской карты распечатывает сформированный средствами программного обеспечения мемориальный ордер, при этом в поле "Назначение платежа (содержание операции)" автоматически указывается следующий текст: карту и невскрытый пин-конверт к карте получил. Далее предложить клиенту проверить данные на распечатанном мемориальном ордере и проставить подпись; выдать клиенту карту, пин-конверт, попросить клиента проверить правильность данных на лицевой стороне карты (фамилию, имя, дату окончания действия карты) и данных на пин-конверте. Предупреждает клиента о необходимости держать пин-код, находящийся в пин-конверте, в тайне, при выдаче карты лично держателю просит его поставить свою подпись на полосе для подписи оборотной стороны карты и убеждается, что держатель расписался. В связи введением нового порядка активации банковских карт, при выдаче пластиковой карты клиент самостоятельно регистрирует персональный идентификационный номер-код (далее по тексту пин-код) карты в электронном терминале, предоставленного сотрудником. После выдачи карты она должна была предложить клиенту оформить универсальный договор банковского обслуживания (далее по тексту УДБО), который предоставляет проведение различных операций, в том числе перечисления денежных средств по счетам клиента, через удаленные каналы обслуживания: устройства самообслуживания банка, систему "Банк онлайн", систему "мобильный банк" и т.д.
В период времени с ... по ... в дополнительный офис № в качестве стажера в нарушении порядка, установленного нормативными актами по приему на работу персонала в территориальные банки был принят Едзаев Х.И., который впоследствии был допущен руководителем вышеуказанного офиса Чигоевым Н.В., не обеспечившим защиту конфиденциальной информации, в операционно-кассовую зону к ведущему специалисту по обслуживанию частных лиц Дзебисовой Л.Т. для обучения банковской деятельности. Едзаев Х.И., незаконно находясь в дополнительном офисе № и имея умысел на хищение денежных средств со счетов вкладчиков <данные изъяты> отделения № ОАО "Банк", использовал доверительные отношения не только с сотрудником банка Дзебисовой Л.Т., но еще со специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № Тедзиевой Э.В., с целью получения доступа к информации о банковских счетах, вкладах клиентов, хранящихся в автоматизированных банковских системах, установленных на служебных компьютерах сотрудников банка.Для реализации задуманного Едзаев Х.И., ввел в заблуждение сотрудника банка Тедзиеву Э.В. и организовал с ее участием выпуск, подключение УДБО и выдачу банковской карты на имя Губаевой З.А. не клиенту, а лично ему.
... Тедзиева Э.В., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № и выполняя свои служебные обязанности, в нарушении внутреннего порядка, не соблюдая требования по информационной безопасности, оставила свое рабочее место и ТМ-носитель без присмотра. Далее Едзаев Х.И., злоупотребляя доверительными отношениями со стороны Тедзиевой Э.В. и реализую свой преступный замысел, находясь на рабочем месте специалиста по обслуживанию частных лиц Тедзиевой Э.В. и используя полученные знания по работе в АС "Банк", воспользовавшись, принадлежащим ей ТМ-носителем в АС "Банк" убедился в наличии денежных средств на счетах клиента Губаевой З.А.
... в 12 часов 59 минут Едзаев Х.И., находясь на рабочем месте Тедзиевой Э.В. в дополнительном офисе № при совершении операции по выпуску банковской карты № (счет №), используя ТМ-носитель для доступа и идентификации Тедзиевой Э.В. в автоматизированной системе "Банк" (далее по тексту АС "Филиал-Сбербанк"), установленной на ее рабочий компьютер, оформил заявление на получение международной дебетовой карты "Банка"России от ... на имя клиента банка Губаевой З.А. без ведома и согласия последней. При осуществлении банковской операции в АС "Банк" в разделе "ФП (функциональная подсистема) пластиковые карты" он при оформлении карты внес в заявление персональные данные Губаевой З.А., а именно: "дату рождения ..., место рождение: <адрес>, паспортные данные серия №", полученные им при неустановленных следствием обстоятельствах, при этом нарушая установленный порядок, не установив личность клиента, не проверив документ удостоверяющий личность, после заполнения заявления, где имелся номер счета карты №, являющийся банковской тайной, последний распечатал, учинил подпись от имени клиента Губаевой З.А. в графе "подпись держателя" и внес рукописные записи в виде даты "10.12.13" в указанное заявление. Далее им в АС "Банк" была отправлена заявка на изготовление банковской карты <данные изъяты> на имя Губаевой З.А. Впоследствии Едзаев Х.И. сообщил Тедзиевой Э.В. о проведенной операции, она будучи не осведомленной о его преступных намерениях, в нарушении требований должностной инструкции, порядка совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях Сбербанка России (эмиссии) от ... № и других нормативных документов, подписала заявление и приобщила его для отчета о проведенной операции.
... в 11 часов 43 минуты, Тедзиева Э.В., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № и выполняя свои служебные обязанности, в нарушении внутреннего порядка, не соблюдая требования по информационной безопасности, оставила свое рабочее место и ТМ-носитель без присмотра. Едзаев Х.И., находясь за ее рабочим местом в дополнительном офисе №, в нарушении условий использования банковских карт ОАО "Банк", а также порядка совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях "Банка" России (эмиссия) от ... №, при совершении операции по выдаче банковской карты № на имя Губаевой З.А., используя ТМ-носитель с ключами ЭЦП для входа в АС "Банк" в раздел "ФП пластиковые карты" ввел персональные данные Губаевой З.А., а именно: "дату рождения ... года, адрес регистрации: <адрес>, паспортные данные серия №", полученные им при неустановленных следствием обстоятельствах. При проведении операции в нарушении установленного порядка получения пластиковых карт не установив личность клиента, не проверив документ удостоверяющий личность, Едзаев Х.И. вставил банковскую карту <данные изъяты> в считывающее устройство электронного терминала и ввел номер пин-кода, являющийся секретным кодом карты, затем повторно подтвердил его. После активации карты последний распечатал сформированный средствами АС "Банк" мемориальный ордер № от ... г., подтверждающий расход карты с хранилища ценностей, где имелся номер счета карты № и номер карты №, являющиеся банковской тайной и учинил подпись от имени клиента Губаевой З.А. в графе "подпись клиента". Впоследствии Едзаев Х.И. сообщил Тедзиевой Э.В. о проведенной операции, она будучи не осведомленной о его преступных намерениях, в нарушении требований должностной инструкции лично расписалась в графе "отметки банка", тем самым подтверждая совершение операции. Далее Тедзиева Э.В., не подозревая о преступных намерениях Едзаева Х.И., разрешила последнему получить банковскую карту № на имя Губаевой З.А., а мемориальный ордер был приобщен ею для отчета о проведенной операции.
... в 11 часов 50 минут Тедзиева Э.В., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № и выполняя свои служебные обязанности, в нарушении внутреннего порядка, не соблюдая требования по информационной безопасности, оставила свое рабочее место и ТМ-носитель без присмотра. Далее Едзаев Х.И., злоупотребляя доверительными отношениями со стороны Тедзиевой Э.В. и продолжая реализовывать свой преступный замысел, находясь на рабочем месте специалиста по обслуживанию частных лиц Тедзиевой Э.В., заключил универсальный договор банковского обслуживания № от ... к банковской карте № по счету №. Так он, нарушая установленный порядок предоставления услуг физическим лицам в рамках универсального договора банковского обслуживания от ... № распечатал сформированное средствами АС "Банк" заявление на банковское обслуживание при этом ввел персональные данные Губаевой З.А., а именно: "дату рождения ... года, адрес регистрации: <адрес>, паспортные данные серия №" и учинил подпись от имени Губаевой З.А. в графе "подпись клиента". Подключив УДБО, Едзаев Х.И. получил возможность распоряжаться вкладами и получить доступ к счетам: №, №, №, №, № открытых в <данные изъяты> отделении № <данные изъяты> банка ОАО "Банка" клиентом Губаевой З.А.
Своими действиями, Тедзиева Э.В. нарушила режим защиты конфиденциальной информации, установленный в банке: допустила постороннее лицо, Едзаева Х.И., к сведениям, составляющих банковскую и коммерческую тайну, имеющиеся в АС "Банк", оставила ТМ-носитель, содержащий пароль для входа в автоматизированную банковскую систему и ключ ЭЦП, без присмотра, в результате чего была допущена компрометация (факт доступа постороннего лица к защищаемой информации) личных паролей, а также предоставила последнему возможность совершить вышеуказанную банковскую операцию в отсутствии клиента, использовать персональные данные клиента в своих целях и получить доступ к вкладам и счетам клиента.
Тем самым, Тедзиева Э.В. без ведома и согласия законного владельца Губаевой З.А. незаконно разгласила Едзаеву Х.И. сведения о номерах счетов, о номере карты, пин-код карты, сведения о вкладах клиента и информацию о проведенных операциях по счетам клиента - указанные сведения в соответствии со ст. 857 Гражданского кодекса РФ и ст. 26 ФЗ № 395-1 от 02.12.1990 года "О банках и банковской деятельности", ст. 3 ФЗ №98-ФЗ от 29.09.1994 г. "О коммерческой тайне", Положением о коммерческой тайне "Банка" РФ от 26.07.2005 г. №227-2-р - являются банковской и коммерческой тайной, чем причинила вред деловой репутации, выражающейся в подрыве авторитета и престижа <данные изъяты> отделения № <данные изъяты> банка ОАО "Банка".
Она же, на основании приказа № от ..., являясь с ... по ... специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк", расположенного по адресу: <адрес> (далее по тексту дополнительный офис №) разгласила сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца, которые ей стали известны по работе.
В соответствии с возложенными на нее обязанностями, регламентированными должностной инструкцией, трудовым договором от ... года, обязательством о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну акционерного коммерческого Сберегательного банка РФ (ОАО) от ... г., ст. 26 федерального закона от 02.12.1990 № 395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности» она обязана: своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями, обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей, осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение универсального договора банковского обслуживания, проведения операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания, прием документов на выпуск банковских карт, оформление и последующие операции с услугами, предоставляемые через удаленные каналы обслуживания ("Мобильный банк", "Банк"), идентификация клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов, с использованием приборов ультрафиолетового излучения, а также проверка наличия у клиента дееспособности и т.д.). Специалист по обслуживанию частных лиц несет ответственность за: своевременное и качественное выполнение возложенных на него должностных обязанностей и порученных ему работ, своевременное и качественное обслуживание клиентов внутреннего структурного подразделения (далее по тексту ВСП) с соблюдением утвержденных стандартов сервиса и ввод корректной информации о личных данных клиентов в автоматизированной системе банка, соблюдение конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиента и работников банка согласно федерального закона №152-ФЗ от 27.07.2006 г. "О персональных данных", разглашение и незаконное использование: информации, составляющей коммерческую, банковскую тайну, информации, содержащей персональные данные, конфиденциальной информации банка, клиентов и контрагентов банка, других сведений, нарушающих безопасности которых может нанести ущерб интересам банка и его клиентов, утрату документов, содержащих вышеперечисленную информацию; обеспечение защиты и неразглашении информации, составляющей банковскую и коммерческую тайну; соблюдение требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами банка, трудовой дисциплины, правил охраны труда и техники безопасности на рабочем месте; обеспечение сохранности и безопасности материальных ценностей, документов, информации, помещении и оборудования закрепленного за ВСП.
Согласно протокола изготовления и выдачи ключей ЭЦП № Тедзиева Э.В. получила носитель конфиденциального ключа, в порядке требований технологической схемы обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО "Банк" от ... № ей в рамках функциональных обязанностей предоставлено право удостоверения определенных исходящих электронных документов личной электронной подписью, использование электронной цифровой подписи (далее по тексту ЭЦП) предполагает ответственность владельца ЭЦП за соблюдением перед подписанием всех процедур контроля его подлинности, предполагает ответственность владельца за содержание подписанного электронного документа, а также ответственность за соблюдением правил хранения носителя с ключами ЭЦП (Тouch Memory-носитель далее по тексту ТМ-носитель ) и правильность его использование, запрещается передача носителей с конфиденциальных ключей кому-либо.
Тедзиева Э.В., являясь специалистом по обслуживанию частных лиц при осуществлении операции по выпуску пластиковых карт должна руководствоваться в своей деятельности порядком совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях "Банка" России (эмиссии) от ... №, приказом № от ... и другими нормативными документами, так для оформления основной личной карты (а также одновременно дополнительной карты) она была обязана: информировать клиента о том, что с документа, удостоверяющего его личность будет снята светокопия страниц. Предложить клиенту заполнить заявление-условия в соответствии с выбранным карточным продуктом. Заполнить заявление-условия с использованием средств автоматизации, после передать клиенту, который собственноручно вписывает в заявление дату и ставит подпись, которая является образцом его собственноручной подписи. Принять от клиента заполненное и подписанное заявление и документ, удостоверяющий его личность. Проверить действительность документа, удостоверяющего личность. В зависимости от вида выбранного карточного продукта информировать клиента о сроке рассмотрения заявления и порядке сообщения принятого банком решения по заявлению. После принятия подразделением банка положительного решения по заявлению клиента, производится выпуск карты. Открытие счета карты производится при явке клиента в банк за картой.
Согласно порядку выдачи пластиковых карт работник подразделения банка получает указанные ценности от кассира основная личная карта может быть выдана основному держателю или доверенному лицу основного держателя. Основной держатель может поручить своему доверенному лицу получить основную карту и пин-конверт, оформив на это лицо нотариально заверенную доверенность на получение карты и пин-конверта. При явке клиента в подразделение банка за получением личной карты она должна была: предложить клиенту предъявить документ, удостоверяющий личность, проверить действительность документа и удостоверить личность клиента, если счет карты не открыт, открывает клиенту счет банковской карты распечатывает сформированный средствами программного обеспечения мемориальный ордер, при этом в поле "Назначение платежа (содержание операции)" автоматически указывается следующий текст: карту и невскрытый пин-конверт к карте получил. Далее предложить клиенту проверить данные на распечатанном мемориальном ордере и проставить подпись; выдать клиенту карту, пин-конверт, попросить клиента проверить правильность данных на лицевой стороне карты (фамилию, имя, дату окончания действия карты) и данных на пин-конверте. Предупреждает клиента о необходимости держать пин-код, находящийся в пин-конверте, в тайне, при выдаче карты лично держателю просит его поставить свою подпись на полосе для подписи оборотной стороны карты и убеждается, что держатель расписался. В связи введением нового порядка активации банковских карт, при выдаче пластиковой карты клиент самостоятельно регистрирует персональный идентификационный номер-код (далее по тексту пин-код) карты в электронном терминале, предоставленного сотрудником. После выдачи карты она должна была предложить клиенту оформить универсальный договор банковского обслуживания (далее по тексту УДБО), который предоставляет проведение различных операций, в том числе перечисления денежных средств по счетам клиента, через удаленные каналы обслуживания: устройства самообслуживания банка, систему "Банк", систему "мобильный банк" и т.д.
В период времени с ... по ... в дополнительный офис № в качестве стажера в нарушении порядка, установленного нормативными актами по приему на работу персонала в территориальные банки был принят Едзаев Х.И., который впоследствии был допущен руководителем вышеуказанного офиса Чигоевым Н.В., не обеспечившим защиту конфиденциальной информации, в операционно-кассовую зону к ведущему специалисту по обслуживанию частных лиц Дзебисовой Л.Т. для обучения банковской деятельности. Едзаев Х.И., незаконно находясь в дополнительном офисе № и имея умысел на хищение денежных средств со счетов вкладчиков <данные изъяты> отделения № ОАО "Банка", использовал доверительные отношения не только с сотрудником банка Дзебисовой Л.Т., но еще со специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № Тедзиевой Э.В., с целью получения доступа к информации о банковских счетах, вкладах клиентов, хранящихся в автоматизированных банковских системах, установленных на служебных компьютерах сотрудников банка. Для реализации задуманного Едзаев Х.И., ввел в заблуждение сотрудника банка Тедзиеву Э.В. и организовал с ее участием выдачу банковской карты на имя Санакоева Ч.Б. не клиенту, а лично ему.
... в 11 часов 22 минуты, Тедзиева Э.В., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № и выполняя свои служебные обязанности, в нарушении внутреннего порядка, не соблюдая требования по информационной безопасности, оставила свое рабочее место и ТМ-носитель без присмотра. Едзаев Х.И., находясь за ее рабочим местом в дополнительном офисе №, в нарушении условий использования банковских карт ОАО "Банк", а также порядка совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях "Банка" России (эмиссия) от ... №, при совершении операции по выдаче банковской карты № (счет №) на имя Санакоева Ч.Б., используя ТМ-носитель с ключами ЭЦП для входа в АС "Банк" в раздел "ФП пластиковые карты" ввел персональные данные Санакоева Ч.Б., а именно: "дату рождения ... года, место рождение: <адрес>, адрес регистрации: <адрес>, паспортные данные серия №", полученные им при неустановленных следствием обстоятельствах. При проведении операции Едзаев Х.И. в нарушении установленного порядка получения пластиковых карт не установив личность клиента, не проверив документ удостоверяющий личность, после проведения операции, распечатал мемориальный ордер № от ... г., подтверждающий расход карты с хранилища ценностей, где имелся номер счета карты № и номер карты №, являющийся банковской тайной, затем учинил подпись от имени клиента Санакоева Ч.Б. в графе "подпись клиента". Впоследствии Едзаев Х.И. сообщил Тедзиевой Э.В. о проведенной операции, она будучи не осведомленной о его преступных намерениях, в нарушении требований должностной инструкции лично расписалась в графе "отметки банка", тем самым подтверждая совершение операции. Далее Тедзиева Э.В., не подозревая о преступных намерениях Едзаева Х.И., разрешила последнему банковскую карту № на имя Санакоева Ч.Б. с пин-конвертом в котором имелся пин-код, являющийся секретным кодом карты.
Завладев вышеуказанной картой, с ранее подключенным УДБО Едзаев Х.И. получил возможность распоряжаться вкладами и получить доступ к счетам №, №, № открытых в <данные изъяты> отделении № <данные изъяты>банка ОАО "Банка" клиентом Санакоевым Ч.Б.
Своими действиями, Тедзиева Э.В. нарушила режим защиты конфиденциальной информации, установленный в банке: допустила постороннее лицо, Едзаева Х.И., к сведениям, составляющих банковскую и коммерческую тайну, имеющиеся в АС "Банк", оставила ТМ-носитель, содержащий пароль для входа в автоматизированную банковскую систему и ключ ЭЦП, без присмотра, в результате чего была допущена компрометация (факт доступа постороннего лица к защищаемой информации) личных паролей, а также предоставила последнему возможность совершить вышеуказанную банковскую операцию в отсутствии клиента, использовать персональные данные клиента в своих целях и получить доступ к вкладам и счетам клиента.
Тем самым, Тедзиева Э.В. без ведома и согласия законного владельца Санакоева Ч.Б., умершего ... году, и наследников последнего, незаконно разгласила Едзаеву Х.И., сведения о номерах счетов, о номере карты, пин-код карты, сведения о вкладах клиента, информацию об операциях по счетам - указанные сведения в соответствии со ст. 857 Гражданского кодекса РФ и ст. 26 ФЗ № 395-1 от 02.12.1990 года "О банках и банковской деятельности", ст. 3 ФЗ №98-ФЗ от 29.09.1994 г. "О коммерческой тайне", Положением о коммерческой тайне "Банка" РФ от .... № - являются банковской и коммерческой тайной, чем причинила вред деловой репутации, выражающейся в подрыве авторитета и престижа <данные изъяты> отделения № <данные изъяты> банка ОАО "Банка"
Она же, на основании приказа № от ..., являясь с ... по ... специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк", расположенного по адресу: <адрес> (далее по тексту дополнительный офис №) разгласила сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца, которые ей стали известны по работе. В соответствии с возложенными на нее обязанностями, регламентированными должностной инструкцией, трудовым договором от ..., обязательством о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну акционерного коммерческого Сберегательного банка РФ (ОАО) от ... г., ст. 26 федерального закона от 02.12.1990 № 395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности» она обязана: своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями, обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей, осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение универсального договора банковского обслуживания, проведения операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания, прием документов на выпуск банковских карт, оформление и последующие операции с услугами, предоставляемые через удаленные каналы обслуживания ("Мобильный банк", "Банк"), идентификация клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов, с использованием приборов ультрафиолетового излучения, а также проверка наличия у клиента дееспособности и т.д.). Специалист по обслуживанию частных лиц несет ответственность за: своевременное и качественное выполнение возложенных на него должностных обязанностей и порученных ему работ, своевременное и качественное обслуживание клиентов внутреннего структурного подразделения (далее по тексту ВСП) с соблюдением утвержденных стандартов сервиса и ввод корректной информации о личных данных клиентов в автоматизированной системе банка, соблюдение конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиента и работников банка согласно федерального закона №152-ФЗ от 27.07.2006 г. "О персональных данных", разглашение и незаконное использование: информации, составляющей коммерческую, банковскую тайну, информации, содержащей персональные данные, конфиденциальной информации банка, клиентов и контрагентов банка, других сведений, нарушающих безопасности которых может нанести ущерб интересам банка и его клиентов, утрату документов, содержащих вышеперечисленную информацию; обеспечение защиты и неразглашении информации, составляющей банковскую и коммерческую тайну; соблюдение требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами банка, трудовой дисциплины, правил охраны труда и техники безопасности на рабочем месте; обеспечение сохранности и безопасности материальных ценностей, документов, информации, помещении и оборудования закрепленного за ВСП.
Согласно протокола изготовления и выдачи ключей ЭЦП № Тедзиева Э.В. получила носитель конфиденциального ключа, в порядке требований технологической схемы обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО "Банк" от ... № ей в рамках функциональных обязанностей предоставлено право удостоверения определенных исходящих электронных документов личной электронной подписью, использование электронной цифровой подписи (далее по тексту ЭЦП) предполагает ответственность владельца ЭЦП за соблюдением перед подписанием всех процедур контроля его подлинности, предполагает ответственность владельца за содержание подписанного электронного документа, а также ответственность за соблюдением правил хранения носителя с ключами ЭЦП (Тouch Memory-носитель далее по тексту ТМ-носитель ) и правильность его использование, запрещается передача носителей с конфиденциальных ключей кому-либо.
Тедзиева Э.В., являясь специалистом по обслуживанию частных лиц при осуществлении операции по выпуску пластиковых карт должна руководствоваться в своей деятельности порядком совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях "Банка" России (эмиссии) от ... №, приказом № от ... и другими нормативными документами, так для оформления основной личной карты (а также одновременно дополнительной карты) она была обязана: информировать клиента о том, что с документа, удостоверяющего его личность будет снята светокопия страниц. Предложить клиенту заполнить заявление-условия в соответствии с выбранным карточным продуктом. Заполнить заявление-условия с использованием средств автоматизации, после передать клиенту, который собственноручно вписывает в заявление дату и ставит подпись, которая является образцом его собственноручной подписи. Принять от клиента заполненное и подписанное заявление и документ, удостоверяющий его личность. Проверить действительность документа, удостоверяющего личность. В зависимости от вида выбранного карточного продукта информировать клиента о сроке рассмотрения заявления и порядке сообщения принятого банком решения по заявлению. После принятия подразделением банка положительного решения по заявлению клиента, производится выпуск карты. Открытие счета карты производится при явке клиента в банк за картой.
Согласно порядка выдачи пластиковых карт работник подразделения банка получает указанные ценности от кассира основная личная карта может быть выдана основному держателю или доверенному лицу основного держателя. Основной держатель может поручить своему доверенному лицу получить основную карту и пин-конверт, оформив на это лицо нотариально заверенную доверенность на получение карты и пин-конверта. При явке клиента в подразделение банка за получением личной карты она должна была: предложить клиенту предъявить документ, удостоверяющий личность, проверить действительность документа и удостоверить личность клиента, если счет карты не открыт, открывает клиенту счет банковской карты распечатывает сформированный средствами программного обеспечения мемориальный ордер, при этом в поле "Назначение платежа (содержание операции)" автоматически указывается следующий текст: карту и невскрытый пин-конверт к карте получил. Далее предложить клиенту проверить данные на распечатанном мемориальном ордере и проставить подпись; выдать клиенту карту, пин-конверт, попросить клиента проверить правильность данных на лицевой стороне карты (фамилию, имя, дату окончания действия карты) и данных на пин-конверте. Предупреждает клиента о необходимости держать пин-код, находящийся в пин-конверте, в тайне, при выдаче карты лично держателю просит его поставить свою подпись на полосе для подписи оборотной стороны карты и убеждается, что держатель расписался. В связи введением нового порядка активации банковских карт, при выдаче пластиковой карты клиент самостоятельно регистрирует персональный идентификационный номер-код (далее по тексту пин-код) карты в электронном терминале, предоставленного сотрудником. После выдачи карты она должна была предложить клиенту оформить универсальный договор банковского обслуживания (далее по тексту УДБО), который предоставляет проведение различных операций, в том числе перечисления денежных средств по счетам клиента, через удаленные каналы обслуживания: устройства самообслуживания банка, систему "Банк", систему "мобильный банк" и т.д.
В период времени с ... по ... в дополнительный офис № в качестве стажера в нарушении порядка, установленного нормативными актами по приему на работу персонала в территориальные банки был принят Едзаев Х.И., который впоследствии был допущен руководителем вышеуказанного офиса Чигоевым Н.В., не обеспечившим защиту конфиденциальной информации, в операционно-кассовую зону к ведущему специалисту по обслуживанию частных лиц Дзебисовой Л.Т. для обучения банковской деятельности. Едзаев Х.И., незаконно находясь в дополнительном офисе № и имея умысел на хищение денежных средств со счетов вкладчиков <данные изъяты> отделения № ОАО "Банка", использовал доверительные отношения не только с сотрудником банка Дзебисовой Л.Т., но еще со специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № Тедзиевой Э.В., с целью получения доступа к информации о банковских счетах, вкладах клиентов, хранящихся в автоматизированных банковских системах, установленных на служебных компьютерах сотрудников банка. Для реализации задуманного Едзаев Х.И., ввел в заблуждение сотрудника банка Тедзиеву Э.В. и организовал с ее участием подключение УДБО и выдачу банковской карты на имя Добаева В.Г. не клиенту, а лично ему. ... в 14 часов 47 минут, Тедзиева Э.В., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № и выполняя свои служебные обязанности, умышленно, осознавая незаконность своих действий, выполнила просьбу Едзаева Х.И. о выдаче последнему пластиковой карты на имя Добаева В.Г., якобы его родственнику. Так, в нарушении требований должностной инструкции, условий использования банковских карт ОАО "Банк", а также порядка совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях "Банка" России (эмиссия) от ... №, при совершении операции по выдаче банковской карты № (счет №) на имя Добаева В.Г., используя ТМ-носитель с ключами ЭЦП для входа в АС "Банк" в раздел "ФП (функциональные подсистемы) пластиковые карты" ввела персональные данные Добаева В.Г., а именно: "дату рождения ... года, место рождение: <адрес>, паспортные данные серия №", которые ей стали известны от Едзаева Х.И. При проведении операции Тедзиева Э.В. в нарушении установленного порядка получения пластиковых карт не установила личность клиента, не проверила документ удостоверяющий личность, вставила банковскую карту <данные изъяты> в считывающее устройство электронного терминала и предложила Едзаеву Х.И. ввести номер пин-кода, являющийся секретным кодом карты и повторно подтвердить его. После активации карты Тедзиева Э.В. распечатала сформированный средствами АС "Банк" мемориальный ордер № от ... г., подтверждающий расход карты с хранилища ценностей, где имелся номер счета карты № и номер карты №, являющиеся банковской тайной. Затем она предоставила его Едзаеву Х.И. для того, чтобы последний учинил подпись от имени клиента Добаева В.Г. в графе "подпись клиента", после Тедзиева Э.В. лично расписалась в графе "отметки банка", тем самым подтверждая совершение операции. Далее Тедзиева Э.В., не подозревая о преступных намерениях Едзаева Х.И., передала последнему банковскую карту № на имя Добаева В.Г., а мемориальный ордер был приобщен ею для отчета о проведенной операции.
... в 14 часов 48 минут Тедзиевой Э.В., по просьбе Едзаева Х.И., был заключен универсальный договор банковского обслуживания № от ... к банковской карте № по счету №. Так она, нарушая установленный порядок предоставления услуг физическим лицам в рамках универсального договора банковского обслуживания от ... № распечатала сформированное средствами АС "Банк" заявление на банковское обслуживание при этом ввела персональные данные Добаева В.Г., а именно:"дату рождения ... года, место рождение: <адрес>, паспортные данные серия №", которые ей стали известны от Едзаева Х.И., подписала его и предоставила последнему для того, чтобы Едзаев Х.И. учинил подпись от имени Добаева В.Г. в графе "подпись клиента". Подключив УДБО, Тедзиева Э.В. предоставила Едзаеву Х.И. возможность распоряжаться вкладами и получить доступ к счету № открытого в <данные изъяты> отделении № <данные изъяты> банка ОАО "Банка" клиентом Добаевым В.Г.
Своими действиями Тедзиева Э.В. без ведома и согласия законного владельца Добаева В.Г. незаконно разгласила Едзаеву Х.И. сведения о номерах счетов, о номере карты, пин-код карты, сведения о вкладах клиента и информацию о проведенных операциях по счетам клиента - указанные сведения в соответствии со ст. 857 Гражданского кодекса РФ и ст. 26 ФЗ № 395-1 от 02.12.1990 года "О банках и банковской деятельности", ст. 3 ФЗ №98-ФЗ от 29.09.1994 г. "О коммерческой тайне", Положением о коммерческой тайне "Банка" РФ от 26.07.2005 г. №227-2-р - являются банковской и коммерческой тайной, совершив, таким образом, незаконное разглашение сведений, составляющих банковскую и коммерческую тайну лицом которому она стала известна по работе, тем самым причинила вред деловой репутации, выражающейся в подрыве авторитета и престижа <данные изъяты> отделения № <данные изъяты> банка ОАО "Банка".
Она же, на основании приказа № от ..., являясь с ... по ... специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк", расположенного по адресу: <адрес> (далее по тексту дополнительный офис №) разгласила сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца, которые ей стали известны по работе.
В соответствии с возложенными на нее обязанностями, регламентированными должностной инструкцией, трудовым договором от ... года, обязательством о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну акционерного коммерческого <данные изъяты> банка РФ (ОАО) от 17.06.2010 г., ст. 26 федерального закона от 02.12.1990 № 395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности» она обязана: своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями, обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей, осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение универсального договора банковского обслуживания, проведения операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания, прием документов на выпуск банковских карт, оформление и последующие операции с услугами, предоставляемые через удаленные каналы обслуживания ("Мобильный банк", "Банк" онлайн), идентификация клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов, с использованием приборов ультрафиолетового излучения, а также проверка наличия у клиента дееспособности и т.д.). Специалист по обслуживанию частных лиц несет ответственность за: своевременное и качественное выполнение возложенных на него должностных обязанностей и порученных ему работ, своевременное и качественное обслуживание клиентов внутреннего структурного подразделения (далее по тексту ВСП) с соблюдением утвержденных стандартов сервиса и ввод корректной информации о личных данных клиентов в автоматизированной системе банка, соблюдение конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиента и работников банка согласно федерального закона №152-ФЗ от 27.07.2006 г. "О персональных данных", разглашение и незаконное использование: информации, составляющей коммерческую, банковскую тайну, информации, содержащей персональные данные, конфиденциальной информации банка, клиентов и контрагентов банка, других сведений, нарушающих безопасности которых может нанести ущерб интересам банка и его клиентов, утрату документов, содержащих вышеперечисленную информацию; обеспечение защиты и неразглашении информации, составляющей банковскую и коммерческую тайну; соблюдение требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами банка, трудовой дисциплины, правил охраны труда и техники безопасности на рабочем месте; обеспечение сохранности и безопасности материальных ценностей, документов, информации, помещении и оборудования закрепленного за ВСП.
Согласно протокола изготовления и выдачи ключей ЭЦП № Тедзиева Э.В. получила носитель конфиденциального ключа, в порядке требований технологической схемы обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО "Банк" от ... № ей в рамках функциональных обязанностей предоставлено право удостоверения определенных исходящих электронных документов личной электронной подписью, использование электронной цифровой подписи (далее по тексту ЭЦП) предполагает ответственность владельца ЭЦП за соблюдением перед подписанием всех процедур контроля его подлинности, предполагает ответственность владельца за содержание подписанного электронного документа, а также ответственность за соблюдением правил хранения носителя с ключами ЭЦП (Тouch Memory-носитель далее по тексту ТМ-носитель) и правильность его использование, запрещается передача носителей с конфиденциальных ключей кому-либо.
Тедзиева Э.В., являясь специалистом по обслуживанию частных лиц при осуществлении операции по выпуску пластиковых карт должна руководствоваться в своей деятельности порядком совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях "Банка" России (эмиссии) от ... №, приказом № от ... и другими нормативными документами, так для оформления основной личной карты (а также одновременно дополнительной карты) она была обязана: информировать клиента о том, что с документа, удостоверяющего его личность будет снята светокопия страниц. Предложить клиенту заполнить заявление-условия в соответствии с выбранным карточным продуктом. Заполнить заявление-условия с использованием средств автоматизации, после передать клиенту, который собственноручно вписывает в заявление дату и ставит подпись, которая является образцом его собственноручной подписи. Принять от клиента заполненное и подписанное заявление и документ, удостоверяющий его личность. Проверить действительность документа, удостоверяющего личность. В зависимости от вида выбранного карточного продукта информировать клиента о сроке рассмотрения заявления и порядке сообщения принятого банком решения по заявлению. После принятия подразделением банка положительного решения по заявлению клиента, производится выпуск карты. Открытие счета карты производится при явке клиента в банк за картой.
Согласно порядка выдачи пластиковых карт работник подразделения банка получает указанные ценности от кассира основная личная карта может быть выдана основному держателю или доверенному лицу основного держателя. Основной держатель может поручить своему доверенному лицу получить основную карту и пин-конверт, оформив на это лицо нотариально заверенную доверенность на получение карты и пин-конверта. При явке клиента в подразделение банка за получением личной карты она должна была: предложить клиенту предъявить документ, удостоверяющий личность, проверить действительность документа и удостоверить личность клиента, если счет карты не открыт, открывает клиенту счет банковской карты распечатывает сформированный средствами программного обеспечения мемориальный ордер, при этом в поле "Назначение платежа (содержание операции)" автоматически указывается следующий текст: карту и невскрытый пин-конверт к карте получил. Далее предложить клиенту проверить данные на распечатанном мемориальном ордере и проставить подпись; выдать клиенту карту, пин-конверт, попросить клиента проверить правильность данных на лицевой стороне карты (фамилию, имя, дату окончания действия карты) и данных на пин-конверте. Предупреждает клиента о необходимости держать пин-код, находящийся в пин-конверте, в тайне, при выдаче карты лично держателю просит его поставить свою подпись на полосе для подписи оборотной стороны карты и убеждается, что держатель расписался. В связи введением нового порядка активации банковских карт, при выдаче пластиковой карты клиент самостоятельно регистрирует персональный идентификационный номер-код (далее по тексту пин-код) карты в электронном терминале, предоставленного сотрудником. После выдачи карты она должна была предложить клиенту оформить универсальный договор банковского обслуживания (далее по тексту УДБО), который предоставляет проведение различных операций, в том числе перечисления денежных средств по счетам клиента, через удаленные каналы обслуживания: устройства самообслуживания банка, систему "Банк онлайн", систему "мобильный банк" и т.д.
В период времени с ... по ... в дополнительный офис № в качестве стажера в нарушении порядка, установленного нормативными актами по приему на работу персонала в территориальные банки был принят Едзаев Х.И., который впоследствии был допущен руководителем вышеуказанного офиса Чигоевым Н.В., не обеспечившим защиту конфиденциальной информации, в операционно-кассовую зону к ведущему специалисту по обслуживанию частных лиц Дзебисовой Л.Т. для обучения банковской деятельности. Едзаев Х.И., незаконно находясь в дополнительном офисе № и имея умысел на хищение денежных средств со счетов вкладчиков <данные изъяты> отделения № ОАО "Банка", использовал доверительные отношения не только с сотрудником банка Дзебисовой Л.Т., но еще со специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № Тедзиевой Э.В., с целью получения доступа к информации о банковских счетах, вкладах клиентов, хранящихся в автоматизированных банковских системах, установленных на служебных компьютерах сотрудников банка. Для реализации задуманного Едзаев Х.И., ввел в заблуждение сотрудника банка Тедзиеву Э.В. и организовал с ее участием подключение УДБО и выдачу банковской карты на имя Васильева В.В. не клиенту, а лично ему.
... в 11 часов 43 минут, Тедзиева Э.В., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № и выполняя свои служебные обязанности, умышленно, осознавая незаконность своих действий, выполнила просьбу Едзаева Х.И. о выдаче последнему пластиковой карты на имя Васильева В.В. Так, в нарушении требований должностной инструкции, условий использования банковских карт ОАО "Банк", а также порядка совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях "Банка" России (эмиссия) от ... №, при совершении операции по выдаче банковской карты № (счет №) на имя Васильева В.В., используя ТМ-носитель с ключами ЭЦП для входа в АС "Банк" в раздел "ФП пластиковые карты" ввела персональные данные Васильева В.В., а именно: "дату рождения ... года, место рождение: <адрес>, паспортные данные серия №", которые ей стали известны от Едзаева Х.И. При проведении операции Тедзиева Э.В. в нарушении установленного порядка получения пластиковых карт не установила личность клиента, не проверила документ удостоверяющий личность, вставила банковскую карту <данные изъяты> в считывающее устройство электронного терминала и предложила Едзаеву Х.И. ввести номер пин-кода, являющийся секретным кодом карты и повторно подтвердить его. После активации карты Тедзиева Э.В. распечатала сформированный средствами АС "Банк" мемориальный ордер № от ... г., подтверждающий расход карты с хранилища ценностей, где имелся номер счета карты № и номер карты №, являющиеся банковской тайной. Затем она предоставила его Едзаеву Х.И. для того, чтобы последний учинил подпись от имени клиента Васильева В.В. в графе "подпись клиента", после Тедзиева Э.В. лично расписалась в графе "отметки банка", тем самым подтверждая совершение операции. Далее Тедзиева Э.В., не подозревая о преступных намерениях Едзаева Х.И., передала последнему банковскую карту № на имя Васильева В.В., а мемориальный ордер был приобщен ею для отчета о проведенной операции.
... в 11 часов 44 минут Тедзиевой Э.В., по просьбе Едзаева Х.И., был заключен универсальный договор банковского обслуживания № от ... к банковской карте № по счету №. Так она, нарушая установленный порядок предоставления услуг физическим лицам в рамках универсального договора банковского обслуживания от ... № распечатала сформированное средствами АС "Банк" заявление на банковское обслуживание при этом ввела персональные данные Васильева В.В., а именно: дату рождения ... года, место рождение: <адрес>, паспортные данные серия №, которые ей стали известны от Едзаева Х.И., подписала его и предоставила последнему для того, чтобы Едзаев Х.И. учинил подпись от имени Васильева В.В. в графе "подпись клиента". Подключив УДБО к счету №, Тедзиева Э.В. предоставила Едзаеву Х.И. возможность перечислить денежные средства в размере 2 618 000 рублей со счетов №, №, №, открытых в <данные изъяты> отделении № <данные изъяты> банка ОАО "Банка" клиентом Васильевым В.В. на вышеуказанную карту №.
Своими действиями Тедзиева Э.В. без согласия и ведома законного владельца Васильева В.В. незаконно разгласила Едзаеву Х.И. сведения о номерах счетов, номере карты, пин-код карты, сведения о вкладах клиента, информацию об операциях по счетам клиента, указанные сведения, в соответствии со ст. 857 Гражданского кодекса РФ и ст. 26 ФЗ № 395-1 от 02.12.1990 года "О банках и банковской деятельности", ст. 3 ФЗ №98-ФЗ от 29.09.1994 г. "О коммерческой тайне", положения о коммерческой тайне "Банка" РФ от ... № - являются банковской и коммерческой тайной, совершив, таким образом, незаконное разглашение сведений, составляющих банковскую и коммерческую тайну лицом которому она стала известна по работе, причинившее крупный ущерб, а также вред деловой репутации, выразившийся в подрыве авторитета и престижа <данные изъяты> отделения № <данные изъяты> банка ОАО "Банка"
Она же, на основании приказа № от ..., являясь с ... по ... специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк", расположенного по адресу: <адрес> (далее по тексту дополнительный офис №) разгласила сведения, составляющие коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца, которые ей стали известны по работе.
В соответствии с возложенными на нее обязанностями, регламентированными должностной инструкцией, трудовым договором от ... года, обязательством о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну акционерного коммерческого <данные изъяты> банка РФ (ОАО) от ... г., ст. 26 федерального закона от 02.12.1990 № 395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности» она обязана: своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями, обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей, осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов, осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение универсального договора банковского обслуживания, проведения операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания, прием документов на выпуск банковских карт, оформление и последующие операции с услугами, предоставляемые через удаленные каналы обслуживания ("Мобильный банк", "Банк" онлайн), идентификация клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов, с использованием приборов ультрафиолетового излучения, а также проверка наличия у клиента дееспособности и т.д.). Специалист по обслуживанию частных лиц несет ответственность за: своевременное и качественное выполнение возложенных на него должностных обязанностей и порученных ему работ, своевременное и качественное обслуживание клиентов внутреннего структурного подразделения (далее по тексту ВСП) с соблюдением утвержденных стандартов сервиса и ввод корректной информации о личных данных клиентов в автоматизированной системе банка, соблюдение конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиента и работников банка согласно федерального закона №152-ФЗ от 27.07.2006 г. "О персональных данных", разглашение и незаконное использование: информации, составляющей коммерческую, банковскую тайну, информации, содержащей персональные данные, конфиденциальной информации банка, клиентов и контрагентов банка, других сведений, нарушающих безопасности которых может нанести ущерб интересам банка и его клиентов, утрату документов, содержащих вышеперечисленную информацию; обеспечение защиты и неразглашении информации, составляющей банковскую и коммерческую тайну; соблюдение требований конфиденциальности в соответствии с нормативными документами банка, трудовой дисциплины, правил охраны труда и техники безопасности на рабочем месте; обеспечение сохранности и безопасности материальных ценностей, документов, информации, помещении и оборудования закрепленного за ВСП.
Согласно протокола изготовления и выдачи ключей ЭЦП № Тедзиева Э.В. получила носитель конфиденциального ключа, в порядке требований технологической схемы обеспечения безопасности ключей электронной подписи в ОАО "Банк" от ... № ей в рамках функциональных обязанностей предоставлено право удостоверения определенных исходящих электронных документов личной электронной подписью, использование электронной цифровой подписи (далее по тексту ЭЦП) предполагает ответственность владельца ЭЦП за соблюдением перед подписанием всех процедур контроля его подлинности, предполагает ответственность владельца за содержание подписанного электронного документа, а также ответственность за соблюдением правил хранения носителя с ключами ЭЦП (Тouch Memory-носитель далее по тексту ТМ-носитель ) и правильность его использование, запрещается передача носителей с конфиденциальных ключей кому-либо.
Тедзиева Э.В., являясь специалистом по обслуживанию частных лиц при осуществлении операции по выпуску пластиковых карт должна руководствоваться в своей деятельности порядком совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях "Банка" России (эмиссии) от ... №, приказом № от ... и другими нормативными документами, так для оформления основной личной карты (а также одновременно дополнительной карты) она была обязана: информировать клиента о том, что с документа, удостоверяющего его личность будет снята светокопия страниц. Предложить клиенту заполнить заявление-условия в соответствии с выбранным карточным продуктом. Заполнить заявление-условия с использованием средств автоматизации, после передать клиенту, который собственноручно вписывает в заявление дату и ставит подпись, которая является образцом его собственноручной подписи. Принять от клиента заполненное и подписанное заявление и документ, удостоверяющий его личность. Проверить действительность документа, удостоверяющего личность. В зависимости от вида выбранного карточного продукта информировать клиента о сроке рассмотрения заявления и порядке сообщения принятого банком решения по заявлению. После принятия подразделением банка положительного решения по заявлению клиента, производится выпуск карты. Открытие счета карты производится при явке клиента в банк за картой.
Согласно порядка выдачи пластиковых карт работник подразделения банка получает указанные ценности от кассира основная личная карта может быть выдана основному держателю или доверенному лицу основного держателя. Основной держатель может поручить своему доверенному лицу получить основную карту и пин-конверт, оформив на это лицо нотариально заверенную доверенность на получение карты и пин-конверта. При явке клиента в подразделение банка за получением личной карты она должна была: предложить клиенту предъявить документ, удостоверяющий личность, проверить действительность документа и удостоверить личность клиента, если счет карты не открыт, открывает клиенту счет банковской карты распечатывает сформированный средствами программного обеспечения мемориальный ордер, при этом в поле "Назначение платежа (содержание операции)" автоматически указывается следующий текст: карту и невскрытый пин-конверт к карте получил. Далее предложить клиенту проверить данные на распечатанном мемориальном ордере и проставить подпись; выдать клиенту карту, пин-конверт, попросить клиента проверить правильность данных на лицевой стороне карты (фамилию, имя, дату окончания действия карты) и данных на пин-конверте. Предупреждает клиента о необходимости держать пин-код, находящийся в пин-конверте, в тайне, при выдаче карты лично держателю просит его поставить свою подпись на полосе для подписи оборотной стороны карты и убеждается, что держатель расписался. В связи введением нового порядка активации банковских карт, при выдаче пластиковой карты клиент самостоятельно регистрирует персональный идентификационный номер-код (далее по тексту пин-код) карты в электронном терминале, предоставленного сотрудником. После выдачи карты она должна была предложить клиенту оформить универсальный договор банковского обслуживания (далее по тексту УДБО), который предоставляет проведение различных операций, в том числе перечисления денежных средств по счетам клиента, через удаленные каналы обслуживания: устройства самообслуживания банка, систему "Банк онлайн", систему "мобильный банк" и т.д.
В период времени с ... по ... в дополнительный офис № в качестве стажера в нарушении порядка, установленного нормативными актами по приему на работу персонала в территориальные банки был принят Едзаев Х.И., который впоследствии был допущен руководителем вышеуказанного офиса Чигоевым Н.В., не обеспечившим защиту конфиденциальной информации, в операционно-кассовую зону к ведущему специалисту по обслуживанию частных лиц Дзебисовой Л.Т. для обучения банковской деятельности. Едзаев Х.И., незаконно находясь в дополнительном офисе № и имея умысел на хищение денежных средств со счетов вкладчиков <данные изъяты> отделения № ОАО "Банка", использовал доверительные отношения не только с сотрудником банка Дзебисовой Л.Т., но еще со специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № Тедзиевой Э.В., с целью получения доступа к информации о банковских счетах, вкладах клиентов, хранящихся в автоматизированных банковских системах, установленных на служебных компьютерах сотрудников банка. Для реализации задуманного Едзаев Х.И., ввел в заблуждение сотрудника банка Тедзиева Э.В. и организовал с ее участием выпуск пластиковой карты на имя клиента банка Сохиева В.Т.
... Дзебисова Л.Т., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № и выполняя свои служебные обязанности, в нарушении внутреннего порядка, не соблюдая требования по информационной безопасности, оставила свое рабочее место и ТМ-носитель без присмотра. Далее Едзаев Х.И., злоупотребляя доверительными отношениями со стороны Тедзиевой Э.В. и реализую свой преступный замысел, находясь на рабочем месте ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц Тедзиевой Э.В. и используя полученные знания по работе в АС "Банк", воспользовавшись, принадлежащим ей ТМ-носителем в АС "Банк" убедился о наличии денежных средств на счетах клиента Сохиева В.Т.
В тот же день Едзаев Х.И. находясь на рабочем месте Тедзиевой Э.В. в дополнительном офисе №8632/026, при совершении операции по выпуску банковской карты № (счет №), используя ТМ-носитель для доступа и идентификации Тедзиевой Э.В. в АС "Банк", установленной на ее рабочий компьютер, оформил заявление на получение международной дебетовой карты "Банка" России от ... на имя клиента банка Сохиева В.Т. без его ведома и согласия. При осуществлении банковской операции в АС "Банк" в разделе "ФП (функциональная подсистема) пластиковые карты" Едзаев Х.И. при оформлении карты внес в заявление персональные данные Сохиева В.Т., а именно:" дату рождения ... года, место рождение: <адрес>, паспортные данные серия №", полученные им при неустановленных следствием обстоятельствах, при этом нарушая установленный порядок, не установив личность клиента, не проверив документ удостоверяющий личность, после заполнения заявления, где имелся номер счета карты №, являющийся банковской тайной, распечатал, учинил подпись от имени клиента Сохиева В.Т. в графе "подпись держателя" и внес рукописные записи в виде даты "04.02.14" в указанное заявление. Далее последним в АС "Банк" была отправлена заявка на изготовление банковской карты <данные изъяты> на имя Сохиева В.Т. Впоследствии Едзаев Х.И. сообщил Тедзиевой Э.В. о проведенной операции, она будучи не осведомленной о его преступных намерениях, в нарушении требований должностной инструкции, порядка совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях "Банка" России (эмиссии) от ... № и других нормативных документов, подписала заявление и приобщила его для отчета о проведенной операции.
Впоследствии Едзаевым Х.И. была получена пластиковая карта № на имя Сохиева В.Т., с подключенным УДБО, что предоставило последнему возможность распоряжаться вкладами и получить доступ к счетам №, №, №, №, №, № открытых в <данные изъяты> отделении № <данные изъяты> банка ОАО "Банка" клиентом Сохиевым В.Т.
Своими действиями, Тедзиева Э.В. нарушила режим защиты конфиденциальной информации, установленный в банке: допустила постороннее лицо, Едзаева Х.И., к сведениям, составляющих банковскую и коммерческую тайну, имеющиеся в АС "Банк", оставила ТМ-носитель, содержащий пароль для входа в автоматизированную банковскую систему и ключ ЭЦП, без присмотра, в результате чего была допущена компрометация (факт доступа постороннего лица к защищаемой информации) личных паролей, а также предоставила последнему возможность совершить вышеуказанную банковскую операцию в отсутствии клиента, использовать персональные данные клиента в своих целях и получить доступ к вкладам и счетам клиента.
Тем самым, Тедзиева Э.В. без ведома и согласия законного владельца Сохиева В.Т. незаконно разгласила Едзаеву Х.И. сведения о номере счета, информацию об операциях по счетам клиента, указанные сведения, в соответствии со ст. 857 Гражданского кодекса РФ и ст. 26 ФЗ № 395-1 от 02.12.1990 года "О банках и банковской деятельности", ст. 3 ФЗ №98-ФЗ от 29.09.1994 г. "О коммерческой тайне", положения о коммерческой тайне "Банка" РФ от ... № - являются банковской и коммерческой тайной, чем причинила вред деловой репутации, выражающейся в подрыве авторитета и престижа Северо-Осетинского отделения № <данные изъяты> банка ОАО "Банка"
Во время ознакомления с материалами дела, в порядке ст. 217 УПК РФ, Тедзиева Э.В. заявила ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.
В ходе судебного заседания подсудимая Тедзиева Э.В. вину свою в предъявленном обвинении признала полностью, и подтвердила заявленное ею ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства. При этом подсудимая заявила, что указанное ходатайство заявлено ею добровольно и после проведения консультаций с защитником, процессуальные последствия, предусмотренные ст. 317 УПК РФ о не допустимости обжалования приговора постановленного без проведения судебного разбирательства, по мотивам несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, она осознает.
Защитник подсудимой адвокат Раматов И.И. подтвердил добровольность заявленного его подзащитной ходатайства, которое имело место после проведенных консультаций с ним, последствия заявленного ходатайства Тедзиевой Э.В. разъяснены и понятны, вину свою его подзащитная признает полностью.
Представитель потерпевшего <данные изъяты> банка – филиала ОАО "Банк" Кониев И.Ю. также не возражал против рассмотрения дела в особом порядке, гражданский иск не заявлял.
Государственный обвинитель Джиоев А.Р. не возражал против удовлетворения ходатайства подсудимой и постановления обвинительного приговора без проведения судебного разбирательства.
Исходя из согласия сторон о порядке постановления приговора без проведения судебного разбирательства, и учитывая, что предъявленное подсудимой Тедзиевой Э.В. обвинение является обоснованным и подтверждается собранными по делу доказательствами, а наказание за каждое из преступлений не превышает десяти лет лишение свободы, суд приходит к выводу о наличии предусмотренных законом оснований, для рассмотрения уголовного дела в особом порядке.
Давая правовую оценку действиям подсудимой Тедзиевой Э.В. суд считает, что ее действия следует квалифицировать по ч. 2 ст. 183 УК РФ (по факту разглашения данных клиента дополнительного офиса № <данные изъяты>отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк" Губаевой З.А.) как незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца лицом которому она стала известна по работе, по ч. 2 ст. 183 УК РФ (по факту разглашения данных клиента дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк" Санакоева Ч.Б.) как незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца лицом которому она стала известна по работе, по ч. 2 ст. 183 УК РФ (по факту разглашения данных клиента дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты>банка ОАО "Банк" Добаева В.Г.) как незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца лицом которому она стала известна по работе, по ч. 3 ст. 183 УК РФ (по факту разглашения данных клиента дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк" Васильева В.В.) как незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца лицом которому она стала известна по работе, причинившее крупный ущерб и по ч. 2 ст. 183 УК РФ (по факту разглашения данных клиента дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк" Сохиева В.Т.) как незаконное разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну без согласия их владельца лицом которому она стала известна по работе.
При назначении вида и размера наказания подсудимой суд, исходя из требований ст.ст. 60-63 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных подсудимой преступлений, личности виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.
Тедзиева Э.В. совершила преступления, отнесенные уголовным законом к категории преступлений небольшой и средней тяжести.
<данные изъяты>
К обстоятельствам, смягчающим наказание Тедзиевой Э.В., суд относит признание вины, раскаяние в содеянном.
Обстоятельств, отягчающих наказание Тедзиевой Э.В., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.
<данные изъяты>
В соответствии со ст. 81 УПК РФ, по вступлении приговора в законную силу вещественное доказательство оптический носитель – диск, следует хранить с материалами дела.
На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд,
п р и г о в о р и л:
Тедзиеву Э.В. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 183, ч. 2 ст. 183, ч. 2 ст. 183, ч. 3 ст. 183, ч. 2 ст. 183 УК РФ и назначить ей наказание:
по ч. 2 ст. 183 УК РФ (по факту разглашения данных клиента дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк" Губаевой З.А.) в виде штрафа в размере 40 000 (сорок тысяч) рублей, с лишением права заниматься банковской деятельностью сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;
по ч. 2 ст. 183 УК РФ (по факту разглашения данных клиента дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк" Санакоева Ч.Б.) в виде штрафа в размере 40 000 (сорок тысяч) рублей, с лишением права заниматься банковской деятельностью сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;
по ч. 2 ст. 183 УК РФ (по факту разглашения данных клиента дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк" Добаева В.Г.) в виде штрафа в размере 40 000 (сорок тысяч) рублей, с лишением права заниматься банковской деятельностью сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;
по ч. 3 ст. 183 УК РФ (по факту разглашения данных клиента дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк" Васильева В.В.) в виде штрафа в размере 70 000 (семьдесят тысяч) рублей, с лишением права заниматься банковской деятельностью сроком 2 (два) года;
по ч. 2 ст. 183 УК РФ (по факту разглашения данных клиента дополнительного офиса № <данные изъяты> отделения <данные изъяты> банка ОАО "Банк" Сохиева В.Т.) в виде штрафа в размере 40 000 (сорок тысяч) рублей, с лишением права заниматься банковской деятельностью сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.
На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Тедзиевой Э.В. наказание в виде штрафа в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей, с лишением права заниматься банковской деятельностью сроком 3 (три) года.
Срок лишения права заниматься банковской деятельностью в отношении осужденной Тедзиевой Э.В., исчислять с момента вступления приговора в законную силу.
Меру пресечения в виде подписки о невыезде избранную в отношении Тедзиевой Э.В. по вступлении приговора в законную силу отменить.
По вступлении приговора в законную силу вещественное доказательство оптический носитель – диск, хранить с материалами дела.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Северная Осетия-Алания в течение 10 суток со дня провозглашения, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ.
В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение десяти суток со дня провозглашения приговора.
Судья                                         С.Р. Ванеев


Вернуться к списку